Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика, уголовная ответственность

Главная / Разное / Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика, уголовная ответственность
Статью готовил(а): Олег Ищенко

Предприниматель. Сфера деятельности такова, что постоянно приходится иметь дело с кредитами на небольшой срок. Несколько раз «попадал», затем решил, что эти грабли обходятся слишком дорого, начал разбираться в кредитах на короткий срок.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика, уголовная ответственностьЗа рождение ребёнка государство предусматривает определённую сумму выплат для возможности социально обеспечить ребёнка первое время. Чаще всего эта сумма идёт на получение нового жилья, однако родители имеют право самостоятельно распоряжаться финансами. Следует помнить, что государство строго следит за такими выплатами, поэтому если их потратить не на ребёнка, то можно быть привлечённым к уголовной ответственности за попытку мошенничества. Также наказуемы любые махинации с материнским капиталом: например, перепродажа купленной недвижимости или другие попытки потратить деньги не для блага ребёнка.

Навигация

Махинации с материнским капиталом, судебная практика

Важная информация
Как отметил заместитель отдела ПФР по Саратовской области, цена жилья часто завышена, используя средства капитала, некоторые недобросовестные граждане могут продавать одно жилое помещение несколько раз. В связи с этим, было внесено решение о срочном принятии мер, цель которых, не допустить того, чтобы средства капитала были использованы не по назначению. Заместитель так же добавил, что в районах созданы комиссии, состоящие из представителей разных ведомств для рассмотрения вопросов по улучшению жилья, родителям получившим сертификаты на материнский капитал.

На сегодняшний день появилось много организаций, которые по «льготным» договорам, дают кредиты под высокие проценты лицам, совершая махинации с материнским капиталом. В результате чего, люди приобретают жильё, неприемлемое для проживания, да ещё и выплачивают завышенные  проценты за кредиты, при этом теряя часть капитала. Так же директор юридического территориального  отделения ОПФР добавила, что если становится ясно, что договор был ложный или вызывает недоверие, работники ОПФР обращаются в органы власти. Проводится проверка, были ли законным образом поданы документы для получения материнского капитала, затем все документы, предоставленные на дальнейшее использование.

Куда можно использовать материнский капитал четко прописано, как в Законе о МК, так и Правилах. В большинстве случаев было замечено, что жилье, приобретённое на  деньги материнского капитала, было куплено не для проживания, а для следующей продажи либо дарения. Тут становится ясно, что основное условие закона — улучшение условий жилья не исполнено. Налицо — махинации с материнским капиталом.

Судебная практика по материнскому капиталу

Глава по отделу управления экономической безопасности, сказал, что очень наиболее часто  судебная практика касается деяний  непорядочных лиц, имеющих материнский капитал, которые намерено, сообщают о себе недостоверные  данные. В некоторых случаях, через посредников всевозможных коммерческих учреждений, которые занимаются мошенничеством, лица имеющие сертификаты становятся соучастниками незаконного обналичивания капитала.

Внимание
В процессе правонарушительных действий по получению средств наличными, родители получают не выше 30% от общих средств, выделенными государством. Часто эти люди попадаются в ловушку непорядочных риэлторов, которые обманным путём вливаются в доверие к собственникам сертификатов. Аферисты советуют молодым родителям за назначенную плату облегчить процесс получения материнского капитала и ускорить процедуру рассмотрения бумажных дел.

Они предлагают обналичить капитал при помощи выдачи кредита либо советуют купить жильё. В то же время мошенники перекупают квартиры у своих родных или жилое помещение неподходящее для проживания. Как бы то ни было за деяние аферистов будут нести ответственность и сами хозяева сертификатов, так как лично они заявляют в Пенсионный фонд,  чтобы деньги перечислили в коммерческое учреждение.

Разные действия, связанные с обналичкой капитала не могут быть законными и поэтому уголовно наказуемы. Так же очень важно не забывать, что преступлением может быть любой совет, который поступил в адрес высокопоставленных лиц пенсионного фонда за материальное вознаграждение облегчить процесс выдачи сертификатов.

Такие действия являются нарушением закона и расцениваются как «дача взятки». По словам работника полиции  в итоге сотрудничества с отделом ПФРФ Саратовской области и распространение принятой информации по статье «Мошенничество» были приняты уголовные меры в отношении некоторых лиц. Основной убыток от несостоявшихся преступных действий мог быть порядка 10 млн. руб.

Полицейский добавил, что правоохранительными органами ведутся работы по факту преступных сговоров связанных с обналичкой материнского капитала. В процессе работы подсудного дела обнаружена группа мошенников, которая за указанный процент от суммы капитала предлагали свои услуги по обналичиванию средств.

Совет
В Вольском районе проходит криминальное дело, связанное с незаконным обналичиванием материнского капитала. В процессе следствия было подтверждено, что была сформирована частная организация КПКГ «Дом Поволжье», которая занималась обналичиванием средств материнских сертификатов. Родителям, получившим сертификаты, советовали заключить сделку займа равную сумме сертификата и затем совершить договор купли-продажи жилья по фальшивым документам, доказывающим их собственность.

Затем все документы отдавались в Пенсионный фонд для обналичивания средств капитала. Далее,  когда деньги поступали в данную организацию, 30% средств перечислялись владельцу сертификата. На данный момент в отношении граждан, причастных к  незаконному обналичиванию средств капитала, возбужденно 11 уголовных дел. В ближайшие сроки, судом будут рассмотрены уголовные  дела в отношении мошенников.

По материалам: http://mamkapital.ru/mahinatsii-s-materinskim-kapitalom/

Материнский капитал: обналичивание незаконно

Кто имеет право на получение сертификата?

Право на получение материнского капитала наступает с момента рождения или усыновления второго ребенка, который является гражданином России. Закон вступил в действие в 2007 году. Обратиться с заявлением на выдачу сертификата можно в любом регионе Российской Федерации, независимо от прописки, отцовства и наличия зарегистрированного брака.

Если при рождении второго ребенка данное право не было реализовано и капитал не получен, то сертификат выдается на третьего или последующего. При рождении двойни или тройни ситуация не меняется – сертификат выдается только один раз. Любые махинации с материнским капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность.

Закон устанавливает точный перечень лиц, имеющих право на получение государственной поддержки и порядок его выдачи. Решения о предоставлении сертификата принимает Пенсионный фонд РФ.

Как распорядиться?

Законное применение этой льготы строго ограничено:

  • Материнский капитал может расходоваться на оплату обучения и содержания любого ребенка из семьи в образовательном учреждении Российской Федерации.
  • Материнский капитал может расходоваться на формирование накопительной части пенсии мамы.
  • Материнский капитал может расходоваться на улучшение жилищных условий: выплата ипотечного кредита, покупка жилой площади.

В случае вложения всей суммы в Пенсионный фонд РФ, она возвращаются владелице в виде срочных выплат. Продолжительность определяется самим гражданином, но не должна быть менее 10 лет. После смерти гражданина материнский капитал выплачивается его правопреемникам.

Некоторые банки предлагают владельцам материнского капитала специальные вклады с высокими процентными ставками. В этом случае средства зачисляются на депозит, и такие решения также не противоречат законодательству.

Пути-лазейки

С принятием Федерального закона, предусматривающего дополнительную финансовую поддержку семей с детьми, появились и новая практика преступлений – мошенничество с материнским капиталом. Эти дела связаны с попытками обналичить сумму, что Законом не предусмотрено. В целом же, механизм реализации права не совершенен, и нечистые на руку дельцы не преминули этим воспользоваться в своих интересах.

Средства массовой информации и даже периодические издания пестрят объявлениями, предлагающими обналичить материнский капитал. Как показывает судебная практика по таким делам, в большинстве случаев семья приобретает в собственность жилье, в котором невозможно жить постоянно. В дополнение люди теряют часть средств, а иногда еще и вынуждены выплачивать огромные проценты по кредитам. Такие дела часто поступают на рассмотрение в судебные инстанции.

Совет
Как показывает практика по материнскому капиталу, чаще всего дело обстоит так. Семья, имеющая право использования материнского капитала, оформляет ипотечный кредит в банке с помощью каких-либо третьих лиц-посредников. После этого, риэлторская фирма, по предварительному сговору с мошенниками, заключает с владелицей сертификата фиктивный договор о покупке квартиры.

Документы отправляются в Пенсионный фонд, и после проверки материнский капитал выплачивается на банковский счет заявителя. Подобные преступления в судебной практике встречаются наиболее часто. Причем уголовные дела заводят не на аферистов, а на владельцев сертификата, и решения суда бывают не в их пользу.

Важная информация
Распространен прием с покупкой жилья у близких родственников, когда и сделка формально совершена, и деньги из семьи не ушли. Возможно приобретение жилплощади по завышенной цене, когда разница в стоимости возвращается владелице материнского капитала. Для подобных преступных дел используют нежилую или заброшенную недвижимость, которую делят на несколько частей и продают по цене сертификата на момент совершения сделки. Судебные решения по таким уголовным делам всегда выносятся в пользу государства.

В Алтайском крае имело место уголовное дело по факту хищения бюджетных средств, которые предназначались для выплат по программе материнского капитал. В роли подсудимых выступали две женщины, занимающиеся оформлением поддельных разрешений на строительство жилого дома, справок о сумме долга и выплате процентов по займу, предоставленному на строительство. Фактически же владельцы сертификатов никаких земельных участков для строительства не имели и ссуды под материнский капитал у застройщиков не брали.

Что говорит статистика

По словам сотрудников отдела по борьбе с экономическими преступлениями, наиболее часто уголовные дела открываются по факту незаконного получения материнского капитала. Это случаи предоставления лицами недостоверных сведений о себе.

Внимание
Реже преступления совершаются владельцами сертификата, вступившими в сговор с мошенниками. В результате мошеннических действий, родители получают наличными около 30% от всей суммы. Ущерб, наносимый неправильно израсходованным материнским капиталом государству, ежегодно оценивается в сотни миллионов рублей.

Любые действия и дела по обналичиванию капитала априори не могут быть законными, а поэтому подвергаются судебному преследованию. Нарушением считается также распространенное предложение облегчить бумажную волокиту с оформлением ипотеки за небольшое вознаграждение. Подобные действия судебная коллегия расценивает как вымогательство взятки.

Правовые аспекты

Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления. По решению суда, вся сумма господдержки взыскивается с семьи в пользу того отделения Пенсионного фонда РФ, в котором был выдан сертификат.

Кроме того, любые обращения граждан в компетентные органы по материнскому капиталу, тщательно проверяются сотрудниками. Так, ежегодно в прокуратуру поступают сотни заявлений от Пенсионного фонда РФ с просьбой выяснить цели расходования денежной суммы. Практика показывает, что иногда женщины-владелицы сертификатов даже не осознают, что, принимая решения о подписании договоров с фирмами-однодневками, сами становятся участницами преступления.

По обращению ПФ РФ сотрудниками прокуратуры проводится проверка законности действий граждан, пытающихся использовать семейный капитал. При обнаружении мошеннических схем нецелевого применения средств или подложных документов, принимается решение о возбуждении уголовного дела.

Вывод следующий: положения Закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 года требуют доработки. Изменения должны обеспечить использование средств государственной поддержки по их целевому назначению и без ущерба социальным и финансовым интересам владельцев.

По материалам: http://kapitalm.ru/moshennichestvo/materinskij-kapital-obnalichivanie-nezakonno

Уголовная ответственность за мошенничество с материнским капиталом при покупке дома, куда обратиться и какая статья ответственности по УК РФ?

В последнее время демографическая ситуация в стране остается напряженной, поэтому государство всеми возможными способами старается оказать поддержку многодетным семьям.

Одним из таких способов является выплата материнского капитала семьям, имеющим 2 и более детей.

Совет
Программа существует на протяжении долгого времени, в течении которого многие семьи уже успели им воспользоваться. Сумма выплат возрастает с каждым годом, и на сегодняшний день является довольно внушительной.

Однако, потратить эти деньги можно далеко не на все. В связи с этим участились случаи мошенничества с использованием материнского капитала.

Что такое материнский капитал?

Материнский капитал представляет собой государственные выплаты семьям за рождение 2-го и последующих детей.

Важная информация
Социальная программа вступила в силу с 1 января 2007 года и действует и по сей день.

Размер выплат регулярно увеличивают, и если в самом начале действия программы он составлял порядка 250 тыс. руб., то на сегодняшний день эта цифра достигает уже 453 тыс. руб.

Материнский капитал причитается семьям, имеющим гражданство РФ, родившие второго, третьего и последующих детей (деньги выплачиваются за каждого рожденного или усыновленного ребенка).

На какие нужды можно использовать?

Денежные средства, предусмотренные в рамках социальной программы, можно потратить далеко не на все нужды.

Внимание
Особенностью социальной программы является то, что денежные средства не выдаются сразу родителям на руки, их можно потратить только на образование или лечение детей, улучшение жилищных условий, в которых находится семья, либо на пенсию матери.

Если предполагается использование денежных средств на ребенка, использовать их можно на любого ребенка, в том числе и на первенца, за которого по закону выплата материнского капитала не предусмотрена.

Существует перечень законодательно разрешенных способов реализации материнского капитала. Это:

  1. Погашение ипотечного кредита, взятого еще до появления ребенка на свет.
  2. Улучшение жилищных условий семьи (например, капитальный ремонт имеющегося жилого помещения, либо покупка нового жилища).
  3. Приобретение участка и строительство жилого дома, предназначенного для проживания семьи.
  4. Оплата образования ребенка и его проживания во время периода обучения.
  5. Оплата детского сада ребенка и иных общеобразовательных учреждений.
  6. Направление денежных средств в Пенсионный Фонд для последующего формирования пенсии матери.
  7. Ежемесячные выплаты семье (данный метод реализации является новым, разрешенным только начиная с 2018 г.).

Запрещенные способы реализации средств

Любой метод использования денежных средств, предусмотренных в рамках данной социальной программы, за исключением способов, указанных выше, считается незаконным.

За ненадлежащее использование материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность (статья 159.2 УК РФ).

Наиболее распространенными противозаконными методами использования материнского капитала являются:

  • обналичивание денежных средств методом продажи материнского сертификата;
  • получение выплат лицами, которые по закону не имеют на них прав;
  • неправомерные действия должностных лиц.

Распространенные схемы

Так как сумма материнского капитала является довольно весомой, появляется все больше способов незаконного использования материнского сертификата.

Так, нарушителями закона могут являться не только родители ребенка, но и третьи лица, в частности, представители государственных структур.

Наиболее распространенными видами мошенничества с использованием материнского капитала являются следующие.

Обналичивание

Законом не предусмотрена выдача родителям наличных денег за рождение 2 и последующего детей.

Совет
Тем не менее, многие аферисты предлагают услуги по возмездной передаче сертификата, обещая быструю и единоразовую выплату до 70% положенных денежных средств.

Кроме того, практикуются фиктивные сделки купли-продажи, осуществляемые между родственниками (родители якобы приобретают жилую площадь у своих родственников, оплачивая ее за счет средств материнского капитала, в результате чего и недвижимость, и деньги, но уже в виде наличных, остаются в семье).

Важная информация
В некоторых случаях родители приобретают заведомо аварийное жилье за довольно высокую стоимость.

По документам такое жилье признается пригодным, но с течением времени родителям возвращают разницу между реальной стоимостью жилья и ток, которая фактически была уплачена. Это также является противозаконным.

Получение третьими лицами

Если родители ребенка не успели вовремя оформить документы на получение материнского капитала, за них это делают мошенники. При этом в соответствующие органы подаются поддельные документы.

Внимание
В некоторых случаях сами родители привлекают третьих лиц для получения материнского капитала, это очень рискованно, ведь гарантии на то, что денежные средства будут переданы их законным владельцам, никто не даст.

При этом родители не могут обратиться с заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы, так как в данной ситуации они и сами являются нарушителями закона.

Ипотечный договор

Зачастую для получения денежных средств используются фиктивные ипотечные договоры, заключенные по предварительной договоренности с сотрудником того или иного банка.

Собрав все необходимые документы, родители подают заявку на оформление ипотеки, договор одобряется, после чего денежные средства из материнского капитала поступают на счет продавца недвижимости.

Через некоторое время эти деньги обналичиваются, обязательства по ипотеке выплачиваются, а сумма материнского капитала (в несколько меньшем объеме) передается родителям.

В некоторых случаях заключают договор на приобретение несуществующей недвижимости.

Совет
При этом, после одобрения ипотечной заявки деньги поступают на счет банка, одобрившего заявку.

Сотрудник банка, с которым ранее была заключена соответствующая договоренность, обналичивает эти деньги и передает их родителям, за вычетом процентов за свои услуги.

Аферы с участием должностных лиц

Данный способ мошенничества является сравнительно редким.

Важная информация
Для его осуществления необходима предварительная договоренность с сотрудником Пенсионного Фонда, и соглашения с местными организациями — застройщиками.

В результате этого обналичивание денежных средств осуществляется за счет фиктивных сделок, осуществленных по поддельным документам.

Уголовная ответственность за совершенное деяние

За мошенничество с использованием материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность.

Внимание
Причем санкции применяются как к владельцам материнского сертификата, так и к другим лицам, принимавшим участие в совершении противоправных действий.

Если же родители сами стали жертвами мошенников, они должны обратиться в правоохранительные органы с заявлением о правонарушении, где указывается вся известная по данному делу информация. Кроме того, подается исковое заявление в суд для дальнейшего разбирательства.

В зависимости от масштабов противоправных действий, на законодательном уровне предусмотрена различные санкции за совершенное преступление. Это:

  1. Реальный тюремный срок. Длительность тюремного заключения зависит от многих факторов. В частности, если противоправное деяние было совершено группой лиц по предварительному сговору, это считается отягчающим обстоятельством. В этом случае, срок заключения составляет порядка 10 лет. Это касается и особо крупных масштабов мошенничества.
  2. Штраф, размеры которого зависят от размеров ущерба, причиненного государству или потерпевшим лицам.

Как защитить себя от обмана?

В связи с участившимися случаями мошенничества, молодые родители должны знать, как не попасться на удочку злоумышленников.

Прежде всего, ни в коем случае нельзя использовать материнский сертификат запрещенными законодательно способами, и, тем более, нельзя обращаться за помощью к третьим лицам.

Все сделки, совершаемые с использованием средств материнского капитала, должны контролироваться сотрудниками Пенсионного Фонда.

Если же факт мошенничества свершился, необходимо своевременно (в 2 недельный срок) обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы.

Судебная практика

На практике известно множество случаев мошенничества с использованием социальной программы материнского капитала.

В частности, в г. Буйнакске гражданка при помощи неустановленного лица приобрела поддельные документы, подтверждающие факт рождения у нее 2 ребенка.

Совет
Используя эти документы, женщина получила сертификат на материнский капитал. В результате следствия была доказана ее виновность, женщина получила наказание в виде реального тюремного срока (2 г. 6 мес. в колонии общего режима).

Материнский капитал — внушительная денежная сумма, на которую имеют право семьи с 2 и более детьми.

Важная информация
Важно помнить, что использовать сертификат на денежные средства можно только способами, разрешенными на законодательном уровне.

В противном случае на лицо факт мошенничества, наказание за которое предусмотрено не только владельцам сертификата, но и третьим лицам, осуществляющим помощь в совершении противоправного деяния.

По материалам: https://ugkod.com/prestuplenie/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom.html

Могут ли приставы арестовать материнский капитал? Мошенничество, обзор судебной практики, куда сообщить о мошенничестве с материнским капиталом

Государство старается поддерживать молодые семьи. Институт семейного капитала многим помог обрести новый дом и дать детям образование.

Внимание
Но также он породил целый класс мошенников, наживающихся на правовой неграмотности людей. Знание их схем поможет избежать ошибок. Именно для того, чтобы уведомить вас о возможных последствиях, которые грозят вам в случае мошенничества с материнским капиталом, была написана данная статья.

Что такое нецелевое использование сертификата?

Любые действия с материнским капиталом, выходящие за рамки закона N 256-ФЗ «О дополнительных мерах поддержки семей, имеющих детей». В 7 статье этого закона есть четкие указания, как могут быть потрачены полученные от государства деньги.

Закон предусматривает, что есть только следующие пути реализации капитала:

  1. Плата за образование детей.
  2. Улучшение жилья.
  3. Адаптация детей-инвалидов.
  4. Вклад в пенсию мамы.

Попытки потратить субсидию на что-то другое будут признаны незаконными и приравнены к мошенничеству.

Многие семьи идут на нецелевое использование материнского капитала, будучи не в курсе об ответственности за свое действие.

С момента введения семейного капитала как способа социальной поддержки, ходят слухи о том, что капитал можно законно обналичить, потратить на приобретение автомобиля или иные непредусмотренные ФЗ нужды.

И это выливается в плохие последствия: сделки признают мошенническими, молодые люди получают проблемы с законом.

Ответственность за нецелевое использование семейной субсидии

Ответственность за использование материнского капитала не по назначению регулируется второй частью 159 статьи УК РФ. За это преступление полагается наказание вплоть до двух лет условного срока.

Для обвиняемого в мошенничестве все будет зависеть от того, в каком масштабе было совершено преступное деяние, а также то, сколько лиц было задействовано в преступной схеме.

Совет
По данным ОБЭП, большинство экономических преступлений, расследуемых в их отделе, относятся к мошенничеству с семейным капиталом.

Проверку нецелевого использования материнского капитала инициирует Пенсионный Фонд, в обязанности одного из отделов которого является мониторинг подобных случаев.

Важная информация
Против потенциальных мошенников играет тот факт, что любые неправомерные действия с материнским капиталом расцениваются Уголовным Кодексом как мошенничество со значительным ущербом.

Значительной ущерб, согласно УК, равен сумме не менее 10 тысяч рублей. Какую же ответственность за нецелевое использование материнского капитала можно понести в случае, если факт мошенничества будет доказан в суде?

  1. Исправительные работы.
  2. Домашний арест.
  3. Условный тюремный срок.
  4. Штраф.

По статистике того же ОБЭП, чаще всего применяется условное лишение свободы.

Внимание
Если будут найдены отягчающие факторы, такие как дача взятки должностному лицу или заранее подготовленный группой лиц сговор, наказание может дойти до 10 лет лишения свободы.

Но эти случаи редки и возможны лишь при очень масштабном мошенничестве с денежными субсидиями.

Мошенничество с материнским капиталом

Существует много мошеннических схем с семейным капиталом. Самый частый мотив, побуждающий людей вступать в них, отдавая сертификат – юридическая безграмотность и желание легких денег.

Существуют фирмы, которые за небольшую сумму или вовсе бесплатно предлагают обналичить материнский капитал.

Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.

Иногда мошенничество заключается не только в попытке обналичить или использовать субсидию не по назначению, а в незаконной попытке получения сертификата на капитал.

Совет
Если человек использует при заявке на материнский капитал поддельные документы, а потом это вскроется, судить его будут опять же по 159 статье.

Каждый год способы выявление мошенничества с материнским капиталом совершенствуются. И хотя мошенники уверяют молодых людей, что проблем с законом не будет, наказания избежать не удается в большинстве случаев.

Важная информация
Не случайно работники Пенсионного Фонда сразу сообщают подающим заявку на субсидию, что мошенничество очень строго карается законом.

СПРАВКА. Выгода от подобных действий минимальна. Мошеннические фирмы либо оставят своим клиентам мизерный процент от своих сделок, либо не оставят ничего. И в последнем случае не получится даже обратиться в суд, потому что выявится факт преступного сговора.

Если посмотреть судебные решения по делам, связанным с нецелевым использованием семейного капитала, то выяснится два интересных факта:

  1. За последние четыре года контроль за использованием средств МСК увеличился.
  2. Пенсионный Фонд, если ему нужно выиграть суд, проведет все необходимые экспертизы и заставит платить компенсацию.

Вот, например, апелляционное определение по делу N 33-2833/2013 ВС Республики Коми. Гражданка К. оказалась виновной в нецелевом использовании материнского капитала.

Внимание
Сговорившись с третьим лицом по поводу покупки нового жилья, она, во-первых, получила кредит на ее покупку, а во-вторых, направила заявку на получение материнского капитала.

После того, как средства, полученные с кредита, были отданы третьими лицу, сделка была закрыта, сертификат МСК использован для погашения займа. Через неделю гражданка К. решила отменить сделку с продажей квартиры, вернув себе деньги. Таким образом, средства материнского капитала гражданкой К. были обналичены, а после направлены на покупку автомобиля.

Такая схема является типичной для желающих обналичить материнский капитал. Вступая в сговор с третьими лицами, и обещая им денежный откат со сделки, многие надеются получить легкие деньги. Приговор, вынесенный судом, обязал гражданку К. возместить причиненный Федеральному Бюджету ущерб.

Могут ли приставы арестовать и забрать социальный капитал?

Согласно ФЗ N 229 «Об исполнительном производстве», социальные субсидии не входят в список средств, которые могут быть изъяты судебными приставами. Вдобавок, средства материнского капитала хранятся на счетах пенсионного фонда, поэтому их не могут наложить арест или забрать физически.

Сертификат на материнский капитал – это не деньги, а право на распоряжение полученными деньгами. Исходя из этого, действия приставов по изъятию материнского капитала будут признаны незаконными.

СПРАВКА. Если приставы собираются арестовывать деньги, поступившие вам на счет, это тоже незаконно. В любой стадии получения МСК это не ваши деньги, а деньги государства, вы только решаете, как ими распорядиться.

Все зависит от масштабов преступления.

Совет
Самое незначительное наказание за аферы с материнским капиталом можно понести, в одиночку попытавшись незаконно потратить государственную субсидию и введя в заблуждение определенный круг лиц.

Подобная афера не несет в себе элементов сговора, так как преступник действовал в одиночку, и не содержит элементов подкупа или запугивания должностного лица.

Важная информация
При вступлении в преступной сговор и умышленном создании преступной схемы мошенники могут рассчитывать на реальный срок до четырех лет лишения свободы.

В лучшем случае можно рассчитывать на 480 часов исправительных работ и штрафом, размером в зарплату осужденного за 2 года.

При вступлении в сговор с коррумпированным чиновником наказание может и вовсе достичь 6 лет лишения свободы с выплатой штрафа в 800 тысяч рублей. В случае выявления аферы с материнским капиталам, ответственность члены преступной группы понесут коллективную.

Обзор судебной практики по материнскому капиталу. Примеры

Иллюстрация наказания за мошенническую схему с государственной выплатой на примере решения нижегородского областного суда:

Внимание
Обвиняемая в мошенничестве с государственной выплатой гражданка М. вступила в преступный сговор с гражданкой Б, которая пообещала первой продать недвижимость по завышенной цене.

Купленный дом не отвечал формальным требованиям законодательства. Сама по себе цена не может являться поводом к разбирательству.

По закону о МСК, субсидию можно потратить на ремонт или покупку недвижимости. Но состояние купленного гражданкой М. дома было ужасным: там не было элементарных средств коммуникации, стекол и рам на окнах, а вокруг дома была разбросана сухая листва. По всем признакам дом может считаться заброшенным.

Верховный суд постановил признать сделку по продаже недвижимости незаконной и обязал гражданку М. вернуть средства в Пенсионный Фонд.

ВНИМАНИЕ. Само дело по материнскому капиталу было возбуждено исключительно из-за ветхости приобретенного жилья. Мошеннические схемы с завышенными ценами и откатами с них – самые стабильные.

Совет
Рассмотрим случай судебной практики по материнскому капиталу с обналичиванием средств ПФ через фиктивный кредит. В 2011 году в Курганской области гражданка Л., подделав документы, и завладев сертификатом на семейный капитал, подала заявку в ПФ на выплату по ранее взятому кредиту.

Кредит гражданкой Л. был взят в подставной фирме, которой она сама управляла через третьих лиц. Заявка была одобрена ПФ, и деньги оказались на счету у подставной фирмы.

Важная информация
И в тот момент, когда Л. намеревалась наконец обналичить деньги со счета ООО, прокуратура раскрыла ее преступный замысел. Решение суда: лишить гражданку Л. свободы на срок в 1 год и 6 месяцев с обязательством возместить сумму субсидии государству.

Как видите, мошеннических схем с материнским капиталом придумано очень много. Не имеющие глубоких познаний в юриспруденции люди не могут оценить всех рисков участия в таких схемах и становятся жертвами мошенников.

Наказание за подобные аферы – реальная перспектива для любителей легких денег. Судебная практика это только подтверждает.

По материалам: http://posobie.guru/rozhdenie-rebenka/mat-kapital/sudebnaya-praktika.html

Мошенничество с материнским капиталом

Во многих городах появились объявления, в которых предлагается обналичить материнский капитал. Чаще всего это мошенники, поэтому необходимо как можно быстрее сообщить об этом в правоохранительные органы.

Внимание
Каким способом предлагают воспользоваться мошенники? Предлагаем просмотреть судебный обзор.

Семья, которая имеет право на сертификат, оформляет ипотечный кредит в банке через посредников-махинаторов. Затем с владелицей материнского капитала риелторская фирма заключает фиктивный договор о приобретении квартиры. Документы отправляются в Пенсионный фонд. После проверки фонд переводит деньги на банковский счет владелицы капитала.

Существует и другие схемы обналичивания средств материнского капитала, но любая сделка рассматривается правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных размерах. Владелец сертификата в данном случае может быть привлечен как соучастник. Максимальное наказание за мошенничество – шесть лет лишения свободы.

Махинации и мошенничество с материнским капиталом являются одним из главных факторов, тормозящих пролонгацию программы

Незаконные операции с материнским капиталом

Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом, противоречащие статье 7 ФЗ №256. Что нельзя делать с материнским капиталом:

  • Предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР
  • Намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК
  • Предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК
  • Вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания материнского капитала, фальсификации документов и сведений
  • Приобретать жилье, не предназначенное для проживания
  • Намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье

Описанное выше – прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от тяжести преступления и размера нанесенного ущерба. К примеру:

  • Предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок
  • Сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет
  • При организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует о том, что лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев.

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 000 руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Совет
 На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами материнского капитала в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Это не правда. Материнский капитал  выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел.  Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

По материалам: https://dengimame.ru/novosti/moshenichestvo/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom

Что грозит за незаконную «обналичку» материнского капитала?

Внимание
Деньги всегда и для всех являлись предметом желания. И для некоторых людей способы их получения не имеют значения. В последнее время мошеннические действия для обогащения еще больше участились. И, как это ни прискорбно, даже такое явление, как материнский капитал, стало предметом незаконных действий. Большой резонанс получили громкие процессы по выявлению мошеннических схем и задержанию преступных группировок, которые осуществляли незаконное обналичивание материнского капитала.

Все родители, которые имеют право на семейный капитал, должны знать, что использование материнского капитала разрешено на строго определенные законодательством нужды и при определенных условиях. И нарушение закона, а также попытки обойти его нормы с помощью мошенников влечет за собой не только возможную потерю средств, но и административную и уголовную ответственность.

Оформление материнского капитала

Суть государственной программы, называемой материнский или семейный капитал, заключается в предоставлении семьям, имеющим более одного ребенка, денежной помощи. Оформление материнского капитала возможно как после рождения второго ребенка (или более), так и после усыновления. Получить поддержку может не только мать, но и отец детей, при условии, что матери у них нет по причине смерти или лишения прав родителя.

Размер материнского капитала каждый год индексируется, что связано с инфляцией. На сегодняшний день семья получает сертификат на сумму чуть более 453 тысяч рублей. Сумма материнского капитала, благодаря индексации, за 10 лет выросла почти в 2 раза. В начале действия программы она составляла 250 тысяч рублей.

Оформление материнского капитала осуществляется сразу же после появления ребенка в семье, путем подачи заявления в пенсионный фонд вместе с пакетом документов. После рассмотрения документов на имя заявителя открывается расчетный счет, на который поступает указанная сумма материнского капитала. Но подать заявление можно и позже, право на получение государственной помощи сохраняется за семьей до тех пор, пока семья не обратится за ее получением. Однако использование материнского капитала возможно только после того, как ребенок достигнет трехлетнего возраста.

Условия получения материнского капитала

Законодательные нормы устанавливают, что сертификат на материнский капитал могут получить следующие лица:

  • женщина, которая родила или усыновила двух и более детей;
  • мужчина, являющийся отцом двоих и более детей (при отсутствии матери);
  • ребенок или все дети, рожденные в одной семье (при отсутствии законных представителей), но до тех пор, пока им не исполнится 18 лет.

Кроме того, существуют определенные условия получения материнского капитала, согласно которым право на государственную поддержку возникает лишь в следующих случаях:

  • и мать и дети являются гражданами РФ (если мать умерла, то требование к гражданству отца не предъявляются);
  • второй ребенок родился не раньше 2007 года;
  • семья не пользовалась правом на получение сертификата ранее;
  • отец (при отсутствии матери) является единственным усыновителем.

Большие проблемы с оформлением материнского семейного капитала возникают у тех лиц, которые приобрели гражданство РФ, уже имея детей, и пытаются получить выплаты по материнскому капиталу. В некоторых регионах сотрудники пенсионного фонда отказывают таким лицам, мотивируя свои действия тем, что дети родились на территории другого государства.

Это является незаконным, так как условия получения материнского капитала говорят о том, что дети, как и родители, должны быть подданными РФ, а место их рождения не должно иметь никакого значения. В таких случаях приходится доказывать свое право на выплаты по материнскому капиталу в суде.

Использование материнского капитала

Денежные средства, как уже говорилось, поступают на счет получателя, но воспользоваться ими можно лишь спустя три года. Эта мера принимается для того, что исключить мошенничество при получении выплат. В некоторых случаях закон позволяет использование материнского капитала и до положенного срока, но при условии, что для этого существуют веские причины, и при наличии разрешения на эту процедуру от пенсионного фонда.

Обналичивание материнского капитала в принципе невозможно, за исключением получения единовременных выплат наиболее нуждающимся семьям. Выплаты по материнскому капиталу осуществляются на основании заявления, поданного в ПФ, и составляют 25 тысяч рублей. При этом размер материнского капитала уменьшается на эту сумму. Такая помощь не зависит от уровня благосостояния семьи, и не требует документального подтверждения нуждаемости.

Использование материнского капитала может быть направлено на несколько целей, которые касаются непосредственно улучшения благосостояния и развития ребенка. К ним относятся:

  • действия по улучшению, расширению, приобретению жилых объектов;
  • расходы, связанные с развитием ребенка в области образования;
  • расходы, направленные на социально-адаптивные меры для детей, имеющих статус инвалида.

Кроме этого, сумма материнского капитала может быть переведена на накопительную часть пенсионного обеспечения матери (или отца, являющегося получателем средств).

Обналичивание материнского капитала не только невозможно, но и строго карается законом. За этим четко следят соответствующие органы контроля, чтобы избежать растрат не по назначению. Так, например, запрещена продажа материнского капитала, так как это позволит потратить деньги в обход интересов ребенка. Еще на стадии разработки закона многими депутатами задавались вопросы, можно ли обналичить материнский капитал, но взвесив все за и против, было принято решение о том, чтобы сертификат на материнский капитал выдавался исключительно в безналичной форме.

Мошенничество при получении выплат

Периодически органы правопорядка выявляют новые схемы обналичивания материнского капитала. И какими бы продуманными они не были, рано или поздно мошенникам приходится отвечать за незаконные действия. Поэтому родителям стоит задуматься, прежде чем решиться на такую процедуру, как продажа материнского капитала или получение наличности по сертификату посредством серых схем с помощью мошенников.

Мошенничество при получении выплат происходит по нескольким распространенным сценариям. Среди них наиболее часто встречаются следующие:

  • мнимые сделки с недвижимостью (когда жилье сначала дарится знакомым или родственникам, а потом якобы покупается у них же за средства семейного капитала);
  • намеренное завышение реальной цены жилого объекта при покупке (когда в договоре указывается более высокая стоимость квартиры, пенсионный фонд перечисляет деньги, а продавец отдает разницу наличными деньгами);
  • заключение договора ипотеки (когда кредит оформляется в счет маткапитала, а жилье фактически покупает другой человек, который и возвращает средства наличными деньгами).

По материалам: https://moy-urist.ru/blog/semejnoe-pravo/mozhno-li-obnalichit-materinskij-kapital-i-chem-jeto-grozit

Махинации с материнским капиталом

Государство использует различные способы для поддержки семьи. И одним из таких инструментов помощи является материнский капитал, который представляет собой довольно внушительные финансовые средства. Однако там, где есть деньги, всегда существует угроза мошенничества. Поэтому случаи мошенничества с материнским капиталом сегодня не редкость.

Что такое материнский капитал?

Под материнским капиталом имеется в виду материальная помощь от государства с целью поддержки семей, в которых есть двое, трое или больше детей. С начала 2007-го года такая поддержка предоставляется всем родителям и детям, имеющим русское гражданство. Тем не менее, получать такую помощь могут только те граждане, которые уже не получают другую помощь от государства.

Сумма, которая выделяется на материнский капитал, индексируется каждый год и при этом постоянно увеличивается. Право получать помощь в виде материнского капитала могут:

  • женщины, имеющие гражданство РФ, у которых есть двое или детей;
  • мужчины, имеющие гражданство РФ, которые усыновили двоих или больше детей;
  • отцы, вне зависимости от того, есть ли у них гражданство, если матери было отказано в помощи из-за ее смерти или лишения материнских прав;
  • лица, у которых есть ребенок, не достигший совершеннолетия (или до 23-х лет, но обучающийся на очной форме в каком-либо ВУЗе страны).

Предназначение материнского капитала

Материнский капитал является видом социальной помощи, предназначением которой могут быть:

  • выплата ипотечных кредитов;
  • улучшение условий жилья посредством ремонта или покупки квартиры/дома;
  • возведение жилья.

Помимо этого помощь можно использовать для получения ребенком образования, например, оплачивая общежитие, услуги детсадов или других учреждений. Собственно, потратить деньги такой помощи можно на различные нужды. Именно этот момент рождает много вариантов мошенничества с материнским капиталом.

Каким бывает мошенничество с материнским капиталом

На данное время есть много различных вариантов мошенничества с материнским капиталом. Среди распространенных случаев встречаются такие:

  • снятие денежных средств раньше срока;
  • оформление помощи лицами, которые не имеют на этого права;
  • выплаты по ипотеке;
  • аферы с участием лиц, которые занимают определенные должности.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

В России любой из вышеописанных видов мошенничества наказуем законом. Судебная практика в отношении мошенничества с материнским капиталом на данное время весьма обширная. В связи с этим обманывать государство беспрепятственно вряд ли удастся. Однако люди, имеющие доступ к этим средствам, придумывают все более запутанные схемы. Чаще всего это связано с коррупцией и отсутствием проверок различного рода сделок. К примеру, уже в 2007-м году было наказано свыше десятка матерей, которые пытались незаконно получить помощь от государства.

Важная информация
На сегодняшний день обналичивание средств любым способом из материнского капитала запрещено законом. С другой стороны, использовать материнский капитал не так просто, поскольку получить доступ к деньгам невозможно. Все операции проводятся безналичным путем, чем занимается банк Пенсионного фонда РФ. Собственно, если человек, который получает помощь, хочет купить, к примеру, квартиру, то денежные средства будут переведены на счет стороннего лица, принимающего участие в этой сделке, безналичным расчетом.

Среди причин, из-за которых родители или иные люди, которые имеют право на получение таких средств, хотят снять деньги, следующие:

  • предоставление многих документов;
  • длительный срок реализации денежных средств;
  • сложности с оформлением.

Из-за этого многие семьи, рискуя, начинают обращаться к мошенникам. При этом цена услуги может доходить до 70% от суммы самой помощи. А обналичивают средства такими способами:

  • фиктивно покупают жилье у своих родных или близких;
  • покупают жилье по цене, которая превышает реальную стоимость.

Чаще всего такие матери или семьи покупают жилье у родственников, подписывая фиктивный договор. Для этого документы должны быть оформлены как подобает, однако прежний владелец остается в своей квартире. Средства переходят на счет продавца, который их просто обналичивает. В таких случаях доказать факт мошенничества практически невозможно.

Внимание
Иногда люди покупают старое или непригодное жилье по большей цене с целью последующего обналичивания средств с материнского капитала. То есть, лицо приобретает, к примеру, неподходящее для жилья строение, однако в документах указано, что жилье удовлетворительное. В этом случае деньги будут перечислены по безналичному расчету третьему лицу, а сами мошенники могут просто исчезнуть с этими деньгами.

В последнее время мошенники стали настолько изощренными, что стали подделывать справку, которая выдается при рождении ребенка. С ней идут в ЗАГС и получают свидетельство о рождении. После этого получают в Пенсионном фонде соответствующий сертификат. По этому сертификату такие лица получают право на материнский капитал. А дальше уже ищут способы, как обналичить эти средства. Однако каждому стоит хорошо понимать, что если факты мошенничества будут обнаружены, преступнику никак не удастся избежать негативных последствий своих поступков.

По материалам: https://100yuristov.com/cat/ugolovnoe-pravo/moschennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *