Инвестиции в бизнес проекты и стартапы

Главная / Инвестиции / Инвестиции в бизнес проекты и стартапы
Статью готовил(а): Олег Ищенко

Предприниматель. Сфера деятельности такова, что постоянно приходится иметь дело с кредитами на небольшой срок. Несколько раз «попадал», затем решил, что эти грабли обходятся слишком дорого, начал разбираться в кредитах на короткий срок.

Инвестиции в бизнес проекты и стартапыДобрый день, уважаемые читатели. Инвестиции в бизнес — палка о двух концах. Если у вас есть деньги, скорее всего, вы их заработали. То есть у вас уже есть какое-то дело, которое приносит прибыль. В большинстве случаев выгодно развивать свой бизнес, а не чужой. Если деньги сопоставимы со стоимостью покупки квартиры — обычно этой суммы хватает на открытие бизнеса по какой-либо из франшиз. Обычно в чужой бизнес инвестируют уже тогда, когда со воим возиться неохота, недвижимости и других активов уже достаточно, хочется драйва, но без вкалывания по 12 часов в сутки, как при работе на себя. Тогда-то и появляется идея инвестировать в чей-то бизнес. Как это сделать правильно, а также как привлечь инвестиции в свое дело — читайте далее на странице.

Навигация

Инвестиции в бизнес

Что надо знать об инвестициях в бизенс

Инвестиции в бизнес — это настоящие инвестиции. Суть этого вида инвестирования в том, что у Вас есть деньги, но нет идеи, а у кого-то есть идея и желание, но нет денег.

Совет
Любая оранизация стремится улучшить свои финансовые результаты. В увеличении прибыльности организации, стоимости ее чистых активов (а значит — долей, акций) заинтересованы и владельцы бизнеса, и ее топ-менеджмент, и персонал, и партнеры. Финансовый рост проявляется в увеличении стоимости компании, а отправной точкой для такого увеличения становятся инвестиции в бизнес, то есть привлечение внешнего финансирования для развития организации.

В бизнесе есть одно простое правило: чем больше риск, тем выше прибыль.

Важная информация
Самой рискованной областью инвестирования является бизнес с краткосрочным договором аренды в отраслях, темпы которых практически сводятся к нулю.

Далее по степени возрастания идет бизнес в перспективной отрасли на арендованных площадях с долгосрочным договором аренды, затем с краткосрочным договором аренды.

Внимание
Наибольшую же доходность дают инвестиции в маленькие рискованные компании.

Наименее рискованный – это бизнес в растущей отрасли, когда у компании есть свое помещение и оборудование.

Все виды инвестиций по предмету вложения денег можно разделить на два вида:

  1. Прямые — это вложения денег в активы компании;
  2. Портфельные — это инвестиции в ценные бумаги (который принято называть портфелем ценных бумаг — отсюда и название).

Инвестор вкладывает достаточно крупные суммы на продолжительное время, поэтому одновременно с инвестициями устанавливает контроль над компанией. Для того, чтобы точно знать финансово — хозяйственное состояние организации, в которую инвестор собирается вложить деньги, проводятся так называемые процедуры due diligence, т.е. изучение и экспертная оценка финансово-хозяйственной деятельности организации.

Инвестировать можно в свой или чужой бизнес.

Инвестиции в свой бизнес

Инвестиции свой бизнес. Найти идею, которую еще не реализовал никто и которая даст очевидные преимущества перед конкурентами, очень сложно. Одним из ключевых моментов является вопрос регистрации (открытия) организации, найма работников, ведение бухгалтерии и т.д., но знатоки рекомендуют начинать с бизнес — плана — именно он поможет не допустить самые большие ошибки и привлечь инвестиции.

Надо иметь в виду, что свой бизнес требует не только вложения денег, но и времени, и сил, а также определенного уровня знаний, опыта инвестора в той сфере, куда он собрался вкладывать средства. Поэтому для инвестора, который желает вложить деньги и просто считать прибыль (пассивный доход) инвестиции в бизнес вряд ли будут оптимальным капиталовложением.

Как отмечают опытные бизнесмены, многие начинающие предприниматели совершают одни и те же ошибки:

  1. Они ищут какую-то необычную, невиданную еще идею.
  2. Они страшно боятся, что эту замечательную идею у них украдут, поэтому никому о ней не рассказывают и пускаются в плавание по волнам бизнеса совершенно самостоятельно.

Поэтому свой первый бизнес лучше начинать с чего-нибудь опробованного. В Интернете есть масса бизнес-кейсов с подробным описанием и расчетами разных видов бизнеса.

Но идею можно не искать, а купить уже готовый (действующий) бизнес. В этом случае важно понять — почему этот бизнес продается (одно дело, когда его владельцу срочно потребовались деньги, и совсем другое — когда есть какие-то скрытые риски)

Преимущества своего бизнеса:

  • может принести наибольшую доходность
  • способ самореализации. Если удастся создать компанию, которой можно гордиться, то этот вид инвестиций будет самым приятным.

Недостатки:

  • один из самых рискованных и непредсказуемых видов инвестиций;
  • нужно инвестировать не только деньги, но и свое время и нервы;
  • нужны большие инвестиции, чтобы были ресурсы для нормальной конкурентной борьбы;
  • нужно обладать достаточными знаниями, как о данной отрасли, так и о самом предпринимательстве.

Инвестиции в чужой бизнес

Для того чтобы инвестировать в бизнес, не обязательно самому заниматься им.

Совет
Начинающие инвесторы часто задаются вопросами: что лучше – прямые инвестиции в капитал или покупка акций на бирже? Куда выгоднее вкладываться — в облигации или в векселя? Что надежнее — ПИФы (паевые инвестиционные фонды) или ОФБУ (общие фонды банковского управления)?

Но гораздо важнее найти ответы а вопросы: какой бизнес стоит за венчурными инвестициями или акциям? Кто выпустил облигации или векселя? Кто и по каким принципам управляет заинтересовавшим вас ПИФом или ОФБУ?

Каждый из этих видов портфельного инвестирования — тема отдельной статьи.

Способы привлечения инвестиций

Для того, чтобы привлечь инвестиции в бизнес, можно:

  1. Вложить собственные деньги
  2. Обратиться за банковским кредитом;
  3. Обратиться в венчурный фонд — это такая инвестиционная компания, работающая исключительно с инновационными предприятиями и проектами (стартапами). Венчурные фонды осуществляют инвестиции в ценные бумаги или предприятия с высокой или относительно высокой степенью риска в ожидании чрезвычайно высокой прибыли.

Для того, чтобы привлечь инвестиции в бизнес, прежде всего необходимо составить качественный бизнес-план, в котором как можно более подробно будут описаны выгоды и преимущества инвестирования именно в ваш проект. Только на основании бизнес-плана потенциальные инвесторы будут делать свои выводы о целесообразности вкладывания средств в развитие вашей компании, поэтому при составлении этого документа необходимо убедительно описать, чем выгодны инвестиции в бизнес, который ведет или начинает ваша компания, какие перспективы он имеет.

По материалам: https://yuridicheskaya-konsultaciya.ru/dengi/investitsii_v_biznes.html

Как привлечь в проект инвесторов?

Как найти инвестора; каким образом его заинтересовать; что инвестор хочет услышать и увидеть; что он может Вам дать и что, наверняка, за это попросит. На эти и другие вопросы отвечает предлагаемый материал. Прежде чем начинать поиск кого-то или чего-то, согласитесь, нужно понимать в какой области эффективно вести поиски. Чтобы привлечь инвесторов, а за ними и инвестиции в Ваш проект, важно прояснить, что же эти базовые термины означают.

Важная информация
Итак, инвестиция – это долгосрочное вложение капитала в компании из разных отраслей, предпринимательские проекты, социально-экономические программы или инновационные стартапы. Инвестиции приносят прибыль через значительный срок после вложения.
Соответственно, инвестор – это юридическое или физическое лицо, вкладывающее собственные, заемные или иные привлеченные средства в инвестиционные проекты. Инвестор заинтересован в минимизации риска и в увеличении прибыли.

Виды, группы и задачи инвестиций

В продолжение темы давайте разберемся с некоторыми базовыми положениями. Для чего начинающим предпринимателям нужны инвестиции понять несложно. А вот какие бизнес-задачи стоят в этом случае перед инвесторами понимают далеко не все. Это серьёзная ошибка. Предлагаем её избежать до встречи с инвестором

В целом инвестиции позволяют капиталистам решать следующие задачи:

  • Расширение собственной предпринимательской деятельности за счет накопления финансовых и материальных ресурсов.
  • Приобретение новых предприятий.
  • Диверсификация за счет освоения новых областей бизнеса.

Все инвестиции можно разделить на две основные группы: Портфельные инвестиции – вложения капитала в группу проектов, например, приобретение ценных бумаг различных предприятий Реальные инвестиции – финансовые вложения в конкретный, как правило, долгосрочный проект и обычно связанный с приобретением реальных активов

Основные виды инвестиций:

  • Иностранные
  • Государственные
  • Частные
  • Производственные
  • Интеллектуальные
  • Контролирующие
  • Неконтролирующие

Действия по привлечению инвесторов Как привлечь инвестора и представить ему инвестиционное предложение? Для этого нужно сделать четыре стратегических действия.

Внимание
Действие первое: выбрать надёжного партнера

Ваша основная цель – привлечь инвестора? Для этого Вы должны четко себе представлять его «портрет». Поэтому начать следует с определения групп адресатов, которых Ваш проект может заинтересовать. Для этого, в свою очередь, нужно понять на какой стадии развития находится Ваш бизнес: зарождения, становления, роста, зрелости или заката (в последний случай здесь рассматриваться, по понятным причинам, не будет). Очевидно, что инвесторы по-разному реагируют на предложение вложить деньги в компании, находящиеся на разных этапах развития.

На стадии зарождения бизнеса в активе предпринимателя, как правило, только идеи, патенты (и то – это редкость!) или единичные образцы продукции. Есть инициаторы проекта, но управленческое звено еще не сформировано, а бизнес-процессы не налажены. Внешними инвесторами на этой стадии могут стать на 90% вероятности только родственники, друзья или частные лица, имеющие опыт работы в данной отрасли и склонные к рискованным, так называемым венчурным, инвестициям.

На стадии становления компания уже наладила выпуск продукции или начала оказывать услуги, однако деятельность ее пока убыточна, бизнес-процессы не отработаны полностью, а команда менеджеров только формируется. Финансировать бизнес на данной стадии могут уже не только друзья и частные лица, но и венчурные фонды.

Уже на этом этапе важно привести в порядок юридическую и финансовую документацию компании. Потенциальному инвестору должна быть понятна корпоративная структура фирмы, ее реальные владельцы, финансовое состояние. Крайне нежелательно, чтобы компания участвовала в судебных разбирательствах относительно ее активов, спорах с государственными органами и т.п. Если планируется привлечение средств для достаточно крупного проекта из-за рубежа, целесообразно перевести бухгалтерскую отчетность на международные стандарты.

Совет
На стадии раннего роста компания начинает набирать обороты, занимает определенную нишу и долю рынка и даже может получать незначительную прибыль. Начиная с этой стадии, компания уже представляет серьезный интерес для инвесторов, предлагающих прямое рисковое финансирование – венчурных фондов и фондов прямых инвестиций.

Допустим, уже существует небольшая или средняя компания, которой необходимо расширение имеющегося бизнеса, обновление основных средств или запуск нового проекта из этой же, либо смежной отрасли экономики. При этом сумма требуемых инвестиций сопоставима с текущими оборотами компании. В таком случае целесообразнее всего привлечь инвестиции в виде банковского кредита. При этом предприятие получает инвестиции по приемлемой для него стоимости, полностью сохранив самостоятельность в управлении бизнес-процессами. На стадии расширения бизнеса возрастают объемы операций, появляется уже стабильная прибыль. Компания занимает устойчивое положение на рынке, бизнес-процессы отлажены и могут быть перенесены на новые проекты и рынки.

Важная информация
На этой стадии развития компании интерес к финансированию могут проявить серьёзные инвесторы–юридические лица, то есть фонды, банки и т. При этом, если требуемый объем инвестиций существенно превышает размеры действующего бизнеса, поиск заемных средств может будет хлопотнее. Банки неохотно кредитуют такие проекты и только при наличии достаточного обеспечения и высокой степени проработанности проекта. Компания, находящаяся в стадии зрелости, – это хорошо управляемая, прибыльная и быстро растущая бизнес-структура, которая, возможно, уже стала одним из лидеров отрасли. В ее активе – высококвалифицированный менеджмент и отработанные бизнес-процессы, бренды, компания крепко занимает свою нишу и обладает серьёзной долей на рынке. На этой стадии компания может заняться публичным размещением акций, которые привлекут внимание институциональных инвесторов (юридические лица), в том числе и пенсионных фондов.

Существенная деталь: компания, которая находится на начальной стадии развития, может иметь при этом другой успешный бизнес. В этом случае она может заинтересовать инвестора и не из «своей» группы. К примеру, если компания открывает свой первый интернет-магазин, но при этом у нее уже есть сеть работающих ресурсов в Интернете, то найти инвестора будет куда легче.

Внимание
Действие второе: донести предложение грамотно и целевым адресатам

Конечно, лучше всего привлекать инвесторов, которые пересекается с деятельностью Вашего бизнеса – у них изначально будет большая заинтересованность, так как это даст им возможность расширить свой бизнес. Хотя есть примеры и успешных корпораций, работающих на совершенно разных рынках. Безусловно, проект нуждается в привлекательной «оболочке». Инвестиционное предложение или тот же бизнес-план можно составить самостоятельно, либо заказать его в консалтинговой фирме. Как именно сделать бизнес-план можно почитать здесь. Кроме прочего в бизнес-плане, естественно, должна содержаться информация о необходимых инвестициях. Плюс к этому нужно ответить на вопрос: что нового в Вашем предложении, в чем его преимущества? Из этих документов инвестор должен увидеть, что проект является не просто амбициозным, но и реалистичным, а также рентабельным. Следовательно, нужно провести минимальное маркетинговое исследование, помогающее изучить рынок.

Средства могут быть разные: от эмпирических знаний до поиска по Интернету. Также в предложении важно определить аудиторию продукта, тех, кто будет покупателем. Насколько широк рынок для продукта, который Вы предлагаете? Как изобретение, так и новый подход к уже существующему продукту или услуге можно применить для разных аудиторий. Инвесторы естественно интересуются потенциально высокодоходными проектами — как правило, с доход более чем с 20% годовых уже на второй год работы. Иначе они вряд ли они пойдут на риск. Но прежде чем обращаться к инвестору, необходимо подготовить краткое резюме инвестиционного предложения. Лишь немногие начинающие бизнесмены готовы к контакту с инвесторами и лишь единицы в состоянии подготовить грамотное инвестиционное предложение. Используйте этот фактор как своё конкурентное преимущество.

  • Резюме (Executive Summary).
  • История компании и собственность (Company history and Ownership).
  • Продукты и/или услуги (Products and/or Services).
  • Управленческий и производственный персонал (Management and Labour).
  • Описание отрасли, рынка и конкуренции (Industry, Market, and Competitive performance).
  • Операции компании (Operations).
  • Финансовая история (Financial History).
  • Стратегический план (Strategic plan).
  • Факторы риска и стратегия снижения рисков (Risks and Risk reduction strategies).
  • Прогноз финансового состояния (Financial forecasts).
  • Потребность в финансировании (Summary of Financing requirements).
  • Правительственная поддержка и законодательство (Government support and Regulations). Основные законы вы сможете найти здесь и здесь. С перечнем документов, необходимых для заключения юридического договора можно ознакомиться в разделе «Библиотека» здесь.
  • Финансовое предложение (Financial proposal).
  • Приложения (Applications).

Большую часть информации из этих пунктов можно найти в бизнес-плане – он ведь у Вас уже есть, верно? Резюме лучше посылать вместе с детальным инвестиционным предложением – иначе Ваше письмо либо примут за рекламный спам, либо все равно попросят Вас представить конкретные предложения.

Возможные дополнительные материалы и приложения к инвестиционному предложению:

  • Рекомендательные письма о бизнесе и список с контактной информацией партнеров фирмы.
  • Рекомендательные письма по ключевым менеджерам.
  • Список специалистов (банкиров, юристов, аудиторов, консультантов и т.п.), с которыми работает Ваша компания, плюс их контактная информация.
  • Список основных поставщиков, ранжированный по объему поставок.
  • Список основных покупателей, ранжированный по объему покупок.
  • Список задолженности (если они есть), ранжированный по объему.
  • Список просроченной дебиторской и кредиторской задолженности.
  • Список договоров аренды, копии арендных договоров.
  • Справка налоговой инспекции о состоянии налоговой задолженности.
  • Основные трудовые соглашения.
  • Развернутые резюме топ-менеджеров и ключевых сотрудников.

На этом этапе начинающие бизнесмены обычно совершают две ошибки – рассылают резюме или слишком малому, или слишком большому числу потенциальных инвесторов. Как правило, первый раз предприниматель направляет бизнес-предложение одному капиталисту и терпеливо ждет ответа, которого может и не последовать. Под лежачий камень вода не течёт.

При этом посылать резюме сотням адресатов тоже малоэффективно, поскольку к массовым рассылкам инвестор, равно как и любой нормальный человек, относится с большим сомнением. Оптимальный вариант – выбрать не более 10 инвесторов, вкладывающих деньги в отрасль, в которой работает или собирается работать Ваша компания, или в смежные отрасли, и отправить резюме каждому из них. Максимум через неделю стоит позвонить каждому из них и осведомиться, вызвало ли Ваше бизнес-предложение интерес.

Действие третье: тщательно готовьтесь и уверенно проводите переговоры

Итак, Ваше бизнес-предложение заинтересовало инвестора. Вам даже предлагают встретиться для заключения договора. Внимание! В этом случае не стоит сразу впадать в эйфорию. Осведомитесь заранее, в чем суть предложения инвестора, и, если оно существенно отличается от Ваших планов, повремените со встречей несколько дней, чтобы дождаться ответов от других людей, которым Вы посылали резюме. Если же инвестор предлагает практически то, на что Вы рассчитывали, надо как можно быстрее встречаться и начинать переговоры. Но прежде необходимо заключить письменное соглашение о конфиденциальности, чтобы защитить свою бизнес-идею и избежать огласки конкретных сведений о компании. Во время первой встречи инвестор будет ждать от Вас краткой устной презентации компании и инвестиционного проекта. Естественно, Вы должны обладать максимально полной информацией по всем интересующим капиталиста вопросам. При этом если Вам не хватает знаний в каких-то областях, можно пригласить специалиста – как из числа сотрудников Вашей компании, так и извне. Участие нескольких человек в первом раунде переговоров вполне допустимо. Презентация должна быть краткой и энергичной. Помните: сейчас Вы продаете не столько компанию и проект, сколько себя и свою команду. В ходе встречи инвестор будет оценивать Вас как личность и на этой основе составит представление о Вас как о предпринимателе. Здесь важно учитывать, что, например, частный инвестор – это капиталист, который чаще всего имеет либо работу, либо свой бизнес.

Он обладает определенным опытом, и будет помогать в реализации проекта, но соискателю инвестиций нужно иметь команду, состоящую как минимум из двух человек. Если соискатель инвестиций предлагает какой-то новый подход к продукту или услуге, то, как правило, за проектом должен стоять опытный менеджер. Сделайте акцент на данном факте при его наличии. С точки зрения инвестора наиболее ценными качествами предпринимателя являются честность, способность к достижению результата, энергичность, интеллект, знания и лидерские способности. Понятно, что идеальных людей не бывает, но чем большими из перечисленных параметров Вы обладаете и (что не менее важно!), чем лучше Вы эти качества продемонстрируете, тем успешнее будет результат переговоров. Ваш оптимизм и легкий юмор будут хорошими помощниками. Рекомендуем настроиться на позитивно-агрессивный лад – и продавать! Обычно общение с инвестором происходит на презентационных сессиях. Как правило, выступают сразу соискатели по трем-четырем проектам. Важно за 10 минут, отведенных под презентацию, осветить ключевые моменты проекта. Потому что, как правило, после презентации начинаются вопросы. Презентация не должна быть только устной. Лучше подготовить раздаточные материалы и сделать презентацию в программе Power Point. При этом учитывайте, что многие инвесторы устали от суперпрофессиональных презентаций с большим количеством слайдов. Можно вообще обойтись простыми рисунками и схемами. А лучше всего – вручить инвестору фотографии с изображением продукта или процесса оказания услуг.

  • «Моя бизнес-идея – это секрет, поэтому детали я раскрывать пока не буду». Мол, пока инвестор не подпишет что-нибудь или не даст денег – он ничего толком и не узнает. Такой подход закрывает все возможности для совместной работы.
  • «Сеть фраз, которые не стоит говорить инвесторамУ меня нет средств на то, чтобы сделать прототип». Согласитесь, если бизнесмен не может самостоятельно начать дело хотя бы на стадии проектировки и первых шагов, то как он будет управлять большим бизнесом, когда тот вырастет?
  • «У нас не всё гладко в команде, среди руководства». После таких слов инвестор делает однозначно неутешительные выводы.
  • «Инвестиции нужны на рекламу, чтобы привлечь побольше клиентов, чтобы продавать им рекламу». Это демонстрирует, что бизнес-модель предпринимателя не дееспособна. Бизнесмен хочет продавать рубль за девяносто пять копеек? Как аргумент это не работает.
  • «Я только учредитель, сам бизнес вести не буду, а в будущем наймём хорошего управленца». Без комментариев.
  • «У меня есть/будут еще несколько проектов». Это даст понять инвестору, что перед ним прожектёрщик, который способен только генерировать идеи.

Будьте готовы к тому, что прежде чем принять даже промежуточное решение, инвестор задаст вам много вопросов, на которые вы должны быть готовы дать чёткий ответ. Первая встреча может продлиться от одного до двух часов.

Совет
Во время первого «свидания» инвестор преследует три цели: получить больше информации о бизнесе и бизнес-модели (как Вы зарабатываете/собираетесь зарабатывать деньги); предварительно оценить Вас как потенциального партнёра; уточнить и согласовать основные параметры сделки. Если до обсуждения условий сделки дело не дошло – ответ на Ваше предложение, скорее всего, будет отрицательным. Рекомендуем в данном случае воспринять это как стимул стать лучше.

Действие четвертое: закрепление договоренностей «на бумаге»

Ключевые договорённости по сделке, согласованные на переговорах, должны быть зафиксированы в виде документа, который называют «письмом об обязательствах» (Сommitment Letter) или «условиями сделки» (Term Sheet). Письмо об обязательствах должно содержать все главные условия сделки, выраженные в понятной и однозначно трактуемой форме.

6 основных разделов документа с условиями сделки:

  • Основные параметры инвестиций (точное описание объема и сроков инвестиций, ограничения на использование средств, а также разъяснение, что произойдёт в случае превышения сроков и т. д.).
  • Чёткое описание обеспечения гарантий, страховок в пользу инвестора (если речь идет об использовании кредитных ресурсов) и приобретаемых ценных бумаг (если речь идет о вложении в капитал).
  • Условия предоставления инвестиций (участие в управлении компанией, состав, порядок и периодичность их работы; предоставление финансовой и оперативной отчетности; выбор аудитора и порядок аудита; порядок начисления и выплаты дивидендов; участие инвестора в назначении топ-менеджеров и определении размера их вознаграждения и т. п.).
  • Обязательства компании, при невыполнении которых условия сделки могут стать недействительными (компания должным образом зарегистрирована, не имеет задолженностей по налогам, представленная финансовая информация должна соответствовать истине, против компании не ведутся судебные процессы, инвестиции будут использованы в соответствии с планом, согласованным с инвестором и т. п.).
  • Условия соглашения (срок, в течение которого компания не будет вести переговоров с другими инвесторами, ожидаемый срок закрытия сделки и перевода инвестируемых средств, проверка компании инвестором, начиная от посещения офиса или производства и заканчивая проверкой финансового и правового положения компании).
  • Иногда в качестве меры дисциплинарного воздействия на компанию инвесторы выдвигают условие: компания должна открыть депозит в пользу инвестора в размере 1-2% от обязательств по инвестированию. В случае если сделка будет прервана по инициативе инвестора, депозит возвращается компании, если же сделка сорвется по вине компании – депозит переходит инвестору. Аналогичное соглашение может быть достигнуто в отношении затрат на проверку компании с привлечением сторонних специалистов.

Важно понимать, что письмо об обязательствах является деловым, а не юридическим документом – это скорее письмо о намерениях, чем обязательство. И даже если он будет подписан, сделка может не состояться (или быть перенесена) по инициативе любой из сторон. Перенос сроков предполагает новые переговоры, пересмотр и/или дополнение документа. Сделку можно считать состоявшейся только после того, как деньги поступят на счет Вашей компании. Учитывайте это момент. О нём крайне важно помнить.

По материалам: https://smallbusiness.ru/library/kak_privlech_v_proekt_investorov.html

5 советов, как быстро привлечь инвестора в свой бизнес

Собственный бизнес – дело приятное, хоть и ответственное. Вы сами себе хозяин, ни от кого не зависящая личность, человек, который ступил на правильный путь.

Внимание
Но, как бы там ни было, дело нужно продвигать. И если вы мудрый предприниматель, то обязательно со временем начнете привлекать в свой бизнес инвесторов.

Обойтись без помощи инвесторов сложно, как начинающему бизнесмену, так и состоявшемуся предпринимателю. Все потому, что молодые бизнесмены не имеют достаточного стартового капитала для воплощения своей идеи в жизнь, а крупные предприниматели приходят к моменту, когда нужна большая сума денег для дальнейшего продвижения бизнеса.

И как раз в такие моменты, выходом из сложившейся ситуации станет привлечение инвесторов.

Как и чем заинтересовать инвестора?

Для начала вы должны быть полностью уверенны в успешности своего бизнес-проекта. Для этого, нужно грамотно и внимательно изучить бизнес идею. Правильно рассчитать сумму, которая нужна для ее реализации, и вычислить приблизительное время ее окупаемости. Все это нужно, чтобы инвестору было понятно, во что он вкладывает деньги и когда ожидается прибыль.

Креативность — важная составляющая успеха вашего бизнес-проекта. Нужно придумать что-то необычное, не обязательно новую бизнес идею, можно лишь найти нестандартный подход к ее реализации. И тогда, инвесторы непременно заинтересуются вашим бизнес проектом.

Грамотное ведение дел

Допустим, вы нашли предполагаемого инвестора. Ваша задача доказать ему, что с вами можно вести дела. Покажите свои сильные стороны: не опаздывайте на встречу, грамотно подайте информацию о проекте, смело и открыто ведите диалог.

Реклама

Чтобы кого ни будь заинтересовать, в данном случае инвесторов, нужно чтобы о проекте узнали как можно больше людей. Не обязательно давать рекламу на радио или телевидение, конечно если это не миллионный бизнес проект. Для начинающего предпринимателя достаточно, просто рассказать о своей идее знакомим и друзьям, а они уже разрекламируют вас в своем кругу.

Уверенность

Если вы сами не уверены в прибыльности и успешности своего дела, не стоит даже пробовать привлечь инвесторов. У вас ничего не получится, богатые люди не вложат свои день в проект неуверенного в успехе бизнесмена.

Помните эти правила, они помогут вам в привлечении инвестора. Желаю успешных и прибыльных бизнес проектов.

По материалам: http://volgoust.ru/biznes-sekrety/5-uspeshnyx-sovetov-po-privlecheniyu-investora-v-svoj-biznes.html

Как привлечь инвестиции в бизнес, где взять деньги?

Как известно, инвестиции в бизнес не приходят просто так. Идея, в которую можно вложить деньги, должна быть продуманной, интересной и реализуемой. Но часто происходят случаи, когда супер идея имеется, а средства на ее выполнение предпринимателю найти не удается. Тогда стартапер начинает думать, где взять инвестиции для бизнеса. Вариантов привлечения денежных средств со стороны может быть несколько, о чем мы и поговорим далее.

Где найти инвестиции для бизнеса?

Для начинающего бизнесмена есть, как минимум, несколько вариантов, где можно найти средства на финансирование своего детища. Каждый из них имеет свои особенности, и важно изучить их, прежде чем прибегать к тому или иному методу.

Банковский кредит

Очень часто владельцы уже существующих проектов прибегают к такому способу финансирования. Почему бы и нет – так не приходится обращаться к знакомым или родственникам, а если бизнес уже развивается и приносит ощутимый доход, банк поймет, что должник сможет с ним расплачиваться и выдаст ему необходимую сумму (хоть и не под самые гибкие проценты). Еще легче получить заем, если во владении предпринимателя есть имущество, которое можно внести как залог. Но если говорить о совсем «зеленом» стартапере, который находится у самых истоков своего бизнеса, с вероятностью в 99,9% он не сможет получить денежную сумму в такой способ.

Это объясняется тем, что банк, в отличие от инвестора, не оценивает перспективность проекта. Он оценивает предпринимателя с точки зрения его кредитоспособности, то есть сможет ли он вернуть кредит обратно (тем более, с процентами) или же нет. Поэтому начинающим бизнесменам стоит поискать другие варианты, как получить инвестиции для малого бизнеса.

Заем у знакомых/родственников

Если у предпринимателя есть обеспеченные родители, родственники, друзья или коллеги, он может обратиться к ним с интересным деловым предложением: они могут помочь ему с финансированием его перспективной бизнес-идеи, а он, в свою очередь, обуславливается выплачивать им какую-то долю от дохода своего предприятия.

Такие условия выгодны для обеих сторон, и, если все пройдет удачно, родственник или знакомый может выступать в качестве полноценного бизнес-партнера. Но этот вариант подойдет лишь тем, чьи планы не слишком масштабны и кто твердо уверен в успешности своей идеи, ведь без собственной уверенности убедить кого-либо вложиться в свой бизнес никак не получится.

Помощь бизнес-ангела

Бизнес-ангелы – это очень обеспеченные люди, которые помогают многим начинающим стартаперам воплотить их идеи в жизнь. Это один из наилучших вариантов, где можно получить инвестиции для бизнеса. Они выдают необходимое финансовое обеспечение, чем очень сильно помогают крупным проектам, нуждающимся в значительной сумме денег на начальном этапе своего развития.

Чаще всего такие «ангелы» работают только с масштабными идеями. Найти их сегодня проще, чем когда бы то ни было, ведь в интернете существуют специальные сообщества, объединяющие таких инвесторов и позволяющих им выбирать интересующие их проекты. Подобная практика очень развита в Америке, и там уже насчитываются десятки таких сообществ, готовых вкладываться в технологические, образовательные, социальные и прочие самые разнообразные проекты.

  1. Одним из таких сообществ выступает Alliance of Angels – альянс начинающих стартап-инвесторов, который располагается в американском городе Сиэтл и позволяет стартаперам использовать не только финансовую поддержку, но и нематериальные ресурсы, а также обучение.
  2. Band of Angels – еще одно сообщество «ангелов», находящееся в штате Калифорния и позволяющее директорам известнейших высокотехнологических компаний (таких как Фейсбук, Инстаграм и т. д.) оказывать финансовую и консультационную помощь подобным развивающимся проектам.
  3. Central Texas Angels – сообщество микроинвесторов из Техаса, которое позволило профинансировать более 100 «молодых» проектов на сумму в 62 млн USD, а также является одним из крупнейших ангел-инвесторских сообществ в Америке.

Краудфандинговые платформы

Новомодное слово в инвестировании – краудфандинг (то есть, «помощь толпы») – это возможность получить необходимую денежную сумму предпринимателям, которые загорелись какой-то оригинальной и социально полезной идеей. В то время как в странах СНГ с таким явлением пока только знакомятся, в странах Запада это считается распространенной практикой.

Она позволяет находить средства для финансирования не только бизнес-идей, но и некоммерческих и благотворительных проектов. Если пользователи платформы посчитают тот или иной проект перспективным, они могут инвестировать любую сумму на свое усмотрение. Предприниматель должен только огласить условия, на которых инвесторы будут участвовать в его проекте, а также детально расписать бизнес-план своей идеи.

Как привлечь инвесторов к финансированию своего проекта?

Если стартапер решил прибегнуть именно к помощи инвесторов, ему следует учесть несколько важных правил для того, чтобы инвестор был максимально заинтересован в его идее и увидел в ней потенциал. Ни для кого не секрет, что инвестор будет вкладываться лишь в то, что может в перспективе принести ему соответствующие дивиденды. Поэтому вот несколько способов, как привлечь инвестиции в малый бизнес с помощью инвесторов.

  1. Основной акцент нужно ставить на развитие бизнеса. Что это значит? Речь идет о том, что инвестор должен увидеть динамику роста компании, ее конкретные цели в обозримом будущем и практические действия по их достижению. Если развивающееся предприятие может составить достойную конкуренцию другим представителям своей ниши, несмотря на величину стартового капитала, финансирование не заставит себя долго ждать.
  2. Важно целеустремленно искать инвестора, готового вложиться в вашу идею. Можно получить не один десяток отказов, но стоит помнить, что это не сломило многих сильных мира сего. Если отказы сопровождаются одними и теми же комментариями, тогда, конечно же, стоит исправить возможные недоработки, но если инвесторы просто сомневаются, стоит непрерывно искать того, кто рассмотрит в вашей идее что-то интересное и необычное. К примеру, один из бизнес-ангелов рассказывает, что если бы ему двадцать лет назад предложили инвестировать в Фейсбук, он бы никогда на это не решился, поскольку не увидел бы конкретной бизнес-модели и каких-то достижений в только начавшем развиваться проекте. Но этим он показывает, что не стоит выбрасывать свою идею «на помойку», если ее еще не успели оценить по достоинству.
  3. Не стоит настраиваться лишь на такой способ получения денежных средств. Всегда можно обратиться за кредитом или собрать свои сбережения для запуска проекта. Находясь в поисках инвестирования на стороне, стоит понимать, что инвестор не будет рисковать, вкладываясь в тот бизнес, в который не готов вложиться его владелец.
  4. Важно определиться с желаемым типом инвестора. Он может быть финансовым (который хочет вложиться и получать пассивный доход), стратегическим (которого интересуют не только дивиденды, но и участие в деятельности предприятия, и зачастую главенствующее, то есть, с контрольным пакетом акций), а также стартап-инвестором (который желает вложиться в интересный неразвитый проект, «раскрутить» его и продать свою долю).
  5. Стоит учитывать необходимость в предоставлении документации. Инвесторы – люди серьезные, и, вероятнее всего, смогут вложить свои средства только в те проекты, которые помимо абстрактного видения своего развития готовы предоставить детальный бизнес-план с соответствующими просчетами, а также другие документы, имеющие отношение к бизнесу.

Инвестор – это человек, который хочет трезво оценить, какая судьба может быть уготована его средствам, если он вложится в конкретный стартап. При этом некоторые специалисты говорят, что между инвестором и предпринимателем должна возникнуть своего рода «химия», как и в романтических отношениях, чтобы между ними установились не только материальные, но и хорошие человеческие отношения. Тем более, что инвестор может оказывать не только финансовую, но и консультационную поддержку, а также выступать в качестве наставника.

В целом, где взять инвестиции на открытие бизнеса – выбор лишь за самим бизнесменом. Главное – это разумно подойти к их использованию, ведь эти средства не даются даром, и их обязательно придется возвращать. Поэтому важно приложить все усилия для развития своей идеи, чтобы она позволила не только рассчитаться с инвесторами, но и приносить заметные дивиденды и в дальнейшем.

По материалам: http://investiguru.net/kak-privlech-investicii-v-biznes/

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес?

Многие крупнейшие бренды когда-то были молодыми и амбициозными стартапами, которым удалось вырасти лишь благодаря активному привлечению инвестиций. Каким образом начинающий предприниматель может решить задачу по обеспечению финансирования своей фирмы со стороны? Какие виды инвестиций могут быть осуществлены в ходе взаимодействия владельца бизнеса и финансового партнера?

Что понимать под инвестициями?

Чтобы привлечь инвестиции в малый бизнес, среднюю или крупную фирму, предпринимателю нужно, прежде всего, понимать, что же представляют собой искомые инвестиции. Дело в том, что термин «инвестиции» — очень емкий. Он может обозначать:

  1. Финансовые вложения в предприятие (в целях закупки основных фондов, материалов, оплаты труда, приобретения интеллектуальных прав и иных ресурсов для развития бизнеса).
  2. Инвестиции в развитие кадров (когда финансируются различные образовательные и квалификационные программы для персонала).
  3. Инвестиции в продвижение предприятия как бренда (посредством различных маркетинговых и рекламных кампаний).

Конечно, указанный перечень трактовок понятия «инвестиции» в контексте предпринимательства далеко не исчерпывающий. Но их правомерно считать общераспространенными. Более, среди них выделяется определение, которое можно рассматривать в качестве, вероятно, самого употребляемого при описании сущности инвестиций. Речь, конечно, идет, о финансовых вложениях в активы хозяйствующего субъекта.

Именно в таком виде инвестирования в общем случае заинтересован предприниматель. Ему нужен инвестор как источник финансовых ресурсов для обеспечения функционирования предприятия, проведения модернизации фондов, своевременного улучшения кадрового обеспечения и решения иных задач, без которых бизнес не будет конкурентоспособным.

Существует 2 основных вида финансовых инвестиций в бизнес:

Изучим их особенности, а также то, каким образом предприниматель может подобные инвестиции привлечь.

Прямые инвестиции

Сущность прямых инвестиций — в предоставлении инвестору (владельцу капитала, который он готов направить на развитие финансируемого предприятия) широкого круга полномочий в части управления хозяйствующим субъектом (принятия решений, связанных с таким управлением). Подобные полномочия могут предоставляться инвестору за счет:

  • уступки (продажи) в его пользу контрольного пакета акций фирмы (крупнейшей доли в уставном капитале);
  • включения инвестора в управляющие структуры фирмы (например, в совет директоров);
  • назначения директора на крупную должность (президента, генерального директора компании).

Вместе с тем, распространены такие правоотношения, при которых инвестор не занимает значимых должностей на предприятии, но управляет бизнесом фактически. Такие схемы строятся, как правило, на личном авторитете инвестора, и юридический аспект сотрудничества предпринимателя и финансового партнера отходит на второй план.

Человек, осуществляющий прямое инвестирование в бизнес, как правило, имеет не только номинальные полномочия, но и активно участвует в их реализации. Он может принимать решения касательно финансирования ключевых видов деятельности фирмы, закупки основных фондов, найма конкретных людей (особенно, в части менеджмента, финансового управления предприятием).

Зарабатывает человек, осуществляющий прямые инвестиции, за счет:

  • общей капитализации бизнеса (сопровождающейся ростом стоимости его акций);
  • выстраивания полезных деловых связей в ходе развития фирмы;
  • текущей прибыли, основная часть которой при наличии контрольного пакета акций (крупнейшей доли в уставном капитале) будет отходить инвестору.

Вместе с тем, осуществление прямого инвестирования — большая ответственность. Инвестор приобретает не только права, связанные с управлением капиталом на предприятии, но и широкий круг обязанностей — в отношении кредиторов, партнеров, сотрудников, менеджмента фирмы.

В случае, если инвестор не готов к таким отношениям, он может ограничиться портфельными инвестициями в бизнес.

Портфельные инвестиции

Сущность портфельных инвестиций — в покупке инвестором доли во владении акциями (уставным капиталом) предприятия, либо в получении такой доли в обмен на предоставление фирме тех или иных преференций (например, по заключению контракта с крупным заказчиком). Зарабатывает «портфельный» инвестор за счет последующего роста капитализации финансируемого предприятия.

Совет
Как правило, такой инвестор не принимает активного участия в управлении бизнесом и не несет ответственности за эффективность принимаемых руководством фирмы (и иными уполномоченными лицами) решений по развитию бизнеса. «Портфельные» инвесторы чаще всего выбирают в качестве объектов инвестирования состоявшиеся, надежные предприятия — чтобы иметь возможность получать с них стабильные дивиденды.

Но есть и исключения из этого правила — например, если речь идет о венчурном инвестировании. Здесь инвестор готов, покупая акции или долю в уставном капитале предприятия, пойти на риск — заключающийся в возможном скором банкротстве финансируемого проекта. Предполагается, что данный проект предполагается реализовать в инновационном, еще мало кем освоенном сегменте. Но если проект состоится — прибыль инвестора может быть невероятной.

Как заключить договор с инвестором? Кому это нужно?

Предпринимателю, которому нужны инвестиции, предстоит решить сразу несколько задач (и при их решении придется учитывать то, о каких инвестициях идет речь — о прямых или о портфельных).

Важная информация
А именно:

1. Найти инвестора — частного, или представленного специализированной инвестиционной компанией, фондом, которому можно доверять.

Внимание
Для этого можно воспользоваться публичными рейтингами инвесторов, отзывами экспертов, быть может — задействовать личные связи. Если говорить о венчурном инвестировании, то специализирующиеся на нем фонды и частные финансисты, как правило, очень легко выходят на контакт даже с неизвестными им предпринимателями.

Желанных инвесторов может быть и несколько. Важно лишь убедиться в том, что во взаимоотношениях между ними не было былых разногласий и негативного опыта сотрудничества.

Если инвестор узнает, что обратившийся к нему предприниматель одновременно направил заявку инвестору-конкуренту (и наоборот), то у владельца бизнеса могут резко снизиться шансы найти финансирование у обоих инвесторов.

2. Заинтересовать инвестора.

Это можно сделать посредством:

  • эффектной публичной презентации проекта (на конференции, деловом завтраке, выставке);
  • презентации проекта на территории инвестора — по договоренности или установленном инвестором порядке;
  • проведения переговоров с инвестором — опять же, организованных по договоренности либо в соответствии с регламентами, принятыми инвестором.

В зависимости от сегмента бизнеса, в котором предполагается сотрудничество, содержание презентации (позиции предпринимателя на переговорах) может быть как в значительной степени формализованным, так и крайне упрощенным. Серьезные государственные и крупнейшие частные фонды могут отдавать предпочтение подробным, детализированным заявкам. Венчурные фонды и частные инвесторы в данном сегменте во многих случаях ценят, прежде всего, содержание проекта — и не придают большого значения тому, в каком виде он преподнесен.

3. Провести переговоры и заключить соглашение о финансировании бизнеса.

Совет
Как правило, главная сложность здесь — определение величины компенсации со стороны бизнеса инвестору за оказываемую им финансовую поддержку. Сущность такой компенсации и будет основным признаком инвестиций, который позволят отнести их к прямым или портфельным. Если инвестор запросит небольшую долю в компании и не выразит желания активно участвовать в ее развитии, то речь пойдет о портфельных инвестициях. Более амбициозные намерения инвестора — получение высокой должности на уровне менеджмента финансируемого бизнеса, могут свидетельствовать о том, что партнер желает осуществить прямое инвестирование в бизнес.

Многое в переговорах зависит от позиции владельца бизнеса.

Важная информация
Если цель предпринимателя — привлечь денежные средства в крупных объемах, то ему, скорее всего, нужно будет проявить готовность к таким же крупным уступкам в пользу инвестора.

Быть может, их величина, озвученная партнером, позволит говорить о том, что предпринимателю выгоднее обратиться к альтернативным источникам финансирования. Например — к краудфандингу (коллективному инвестированию), возможно, частичному задействованию кредитных линий в банке.

В ходе переговоров, определяющих содержание соглашения между инвестором и предпринимателем, также решаются вопросы:

  • о сроках финансирования;
  • о финансовой ответственности предпринимателя;
  • об отчетных (мониторинговых) процедурах, которые будут проводиться в целях регулярного предоставления инвестору сведений о результатах финансирования проекта;
  • о порядке принятия решений по распределению капитала, выделяемого инвестором.

Опять же, это не исчерпывающий перечень возможных вопросов, обсуждаемых на переговорах, но их можно отнести к тем, что будут рассматриваться в любом случае.

Внимание
Если говорить об иных возможных вопросах, поднимаемых на переговорах, то к числу самых актуальных можно отнести обсуждение юрисдикции заключения соглашения. Одним предпринимателям и инвесторам может быть удобнее подписание договора в России, другим — в западных государствах или в офшорной зоне. Юрисдикция договора об инвестировании во многом определяет налоговую нагрузку и, как следствие, может повлиять на финансовые ожидания инвестора и предпринимателя.

По материалам: http://urlaw03.ru/business/article/kak-privlech-investicii-v-biznes

Инвестиции в бизнес проекты

Поиск партнеров для решения финансовых задач компании приводит авторов идей к инвесторам. Они способны за счет финансовых возможностей обеспечить реализацию планов с тем или иным уровнем участия в деятельности компании. Инвестиции в бизнес схемы от компаний – это выгодный финансовый инструмент, который обладает определенными характеристиками.

Особенности вложения инвестиций

Для воплощения замыслов могут использоваться инвестиции в бизнес проекты, отыскать инвесторов для вложения можно на специализированном ресурсе. Основные цели привлечения инвестиционных ресурсов заключаются в следующем:

  • Запуск проектов-стартапов;
  • Экономическое обеспечение деятельности фирмы, планирующей развиваться;
  • Поиск партнеров для полноценного развития бизнеса и повышения его рентабельности.

При этом капиталовложения в схемы могут вкладываться в виде кредитных средств, свободных средств или обеспечения финансирования определенных бизнес-процессов. Вложение капитала инвестором предусматривает, что он может стать полноценным партнером, получить взамен технологии или предоставить во временное пользование оборудование, свой канал продаж. Таким образом, капиталовложения в спецпроекты предусматривают достижение масштабных целей.

В зависимости от объемов проекта, новизны идеи и конкуренции на рынке, можно обеспечить тот или иной уровень рентабельности по выпуску товаров и услуг. Инвестора изначально стоит воспринимать как полноценного партнера, а его финансовые вложения – как средства с коротким циклом оборота, которые рассчитаны на обеспечение рентабельности производства. Капиталовложения в программы предусматривают широкие возможности для улучшения конкурентного положения предприятия и реализации идей без собственного хозяйственного обеспечения.

По материалам: http://investstarter.ru/stati-i-novosti/investiczii-v-biznes-proektyi.html

Инвестирование в стартапы онлайн в России, как найти стартап — площадки

Современный мир помешался на стартапах, и это понятно – истории головокружительных успехов будоражат воображение. Иногда даже может показаться, что компании умудряются успешно шагнуть из сегмента коворкинга в класс бизнес-элиты, финансирование проектов которой составляет миллионы. Конечно, это не так, но очевидно другое – инвестирование в стартапы в России онлайн является очень перспективным направлением. Подробнее далее.

Инвестирование в стартап проекты сегодня: особенности

Открывая собственное дело, любой предприниматель задумывается, где взять деньги. Варианты существуют разные – инвесторов ищут через свои связи в «реальном» (то есть оффлайновом) мире, отправляются в «инкубатор» или подают обращение в венчурный фонд. Но наиболее современным вариантом являются платформы-агрегаторы, который объединяет стартаперов и инвесторов, существенно упрощая процесс взаимодействия между ними. Простой онлайн поиск или база стартапов для инвестирования – это удобно для всех. Почему?

Во-первых, оформлять юридическое лицо необязательно – достаточно сделать хороший профайл и дождаться его одобрения. Если знакомство окажется успешным, сделка заключается привычным способом. Во-вторых, стороны экономят время и заключают взаимовыгодные сделки. Ведь если вы инвестор, вас интересуют перспективные стартапы, а если стартапер – то вы ищете инвестора. И проще всего это делать, не выходя из дома.

Схемы инвестирования в молодой бизнес — как получить деньги?

Выбор схемы зависит от финансовых возможностей инвестора и того, сколько времени он готов тратить на работу с проектом, ожидание прибыли. Возможные варианты:

1. Вкладывать деньги через платформы краудинвестинга – то есть площадки коллективного инвестирования, созданные для получения прибыли их участников. В этом заключается главное отличие краудинвестинга от краудфандинга (во втором случае для инвестора полезными могут быть только различные привилегии вроде скидок, программ лояльностей и оплаченные товары). В рамках краудинвестинга инвесторы получают:

  • роялти (процент от дохода стартапера);
  • вложенные деньги с процентом (условия народного кредитования бывают разными);
  • долю той компании, в развитие которой инвестируют (акционерный краудфандинг).

Чем хорош краудинвестинг? Данная модель является идеальной для новичков. Они могут вкладывать деньги сразу в несколько проектов, сводя тем самым риски по каждому отдельности к минимуму. С другой стороны, нельзя списывать со счетов высокие риски убыточности проекта, в который были инвестированы деньги. И еще –краудинвестинговой законодательной базы в России нет, что влечет за собой определенные риски. Инвестировать в стартап, стоит ли? И да, и нет – но о подводных камнях знать нужно обязательно. Самые известные отечественные краудинвестинговые платформы – это StartTrack, SearchFunds, MyPIO.

2. Стать так называемым бизнес-ангелом – вкладывать деньги в молодой бизнес за конвертируемый долг либо долю. Размеры таких инвестиций бывают очень разными – от 50 до 300 000 долларов. «Ангелы» поддерживают стартапы из серии бизнес-идей, наличие прототипа продукта обязательно. Главный минус данной схемы – не просто высокие, а очень высокие риски. Но если инвестор разбирается в выбранной нише и умеет оценивать перспективность проектов, то сможет очень неплохо заработать.

Совет
3. Действовать через специализированные клубы – инвестор выбирает клуб, озвучивает свои предпочтения представителю, и тот уже подбирает сделку, которая удовлетворит его запросам. Деньги хранятся у инвестора до момента подписания договоров, времени на организацию сделки затрачивается минимум.

Клубы – идеальный вариант для соинвестирования, поскольку они позволяют инвестору входить в хороший проект даже при минимальной сумме денег на руках. Главный минус схемы – фонд может отбирать проекты тщательно и не очень, в зависимости от рабочей политики и желаемого числа сделок. Рекомендуем присмотреться к клубам AltaClub, «Сколково», Smart Money Club, SmartHub, Moscow Seed Fund.

Важная информация
4. Передать активы в венчур. Профессиональный, многоступенчатый отбор бизнес-проектов – гарантия минимальных рисков, кроме того, вкладчик может входить в венчур и успешно зарабатывать даже при отсутствии знаний, опыта и времени, желания их получать. Работает с текущими проектами фонд (за помощь инвестор уплачивает комиссионные). На Западе данная схема очень популярна, для России она пока что является достаточно новой и не до конца продумана. Также в данном сегменте высокий минимальный порог – он составляет 500 тысяч долларов.

5. Основать фонд – снять офис, набрать команду и привлечь 10 млн американских долларов (это как минимум) инвесткапитала. Собственный фонд – это высокие риски, максимальные затраты, но и прибыль в случае успешного исхода дела будет очень хорошей.

А где брать интересные стартапы? Тут также выбор небольшой – или регистрироваться в базах инвесторов, или регулярно просматривать открытые базы с актуальными проектами, или следить за финалами специализированных конкурсов, выпусками акселераторов. Также удобным вариантом являются биржи стартапов.

Биржи стартапов

На простом языке биржи – это специализированные площадки, на которых все желающие предприниматели размещают объявления и своих проектах, а инвесторы просматривают их и выбирают самые перспективные. Таких бирж сегодня существует немало, и каждая имеет свои особенности. Так некоторые устанавливают суммы взносов, другие предоставляют инвесторам списки перспективных идей для бизнеса. Рассмотрим крупнейшие биржи и условия, на которых можно осуществлять инвестирование в стартап проекты.

Napartner

Работает с 2010 года, предлагает самые перспективные идеи. Модерирование ручное, есть возможность просмотра пользовательских рейтингов тех или иных стартапов.

Planeta

Официальный портал мировых стартаперов, выбор предложений большой, цены доступные. Получал много наград. В России ведет деятельность с начала 2010-х годов.

Startupnetwork

Крупная венчурная площадка. Инвесторы могут не только выбирать предложение, но и создавать заявки с интересующими их параметрами, а предприниматели и ищут инвестиции, и продают ненужный бизнес.

Kickstarter

Известная краудфандинговая платформа. Kickstarter направлена на финансирование инновационных технологических разработок, но рассматриваются и другие проекты. В России функционал платформы доступен частично, модерация осуществляется в ручном режиме.

Crowdcube

Платформа работает с частными инвесторами без привлечения венчурных средств. Каждый проект тщательно проверяется системой перед тем, как размещается на бирже.

IndiegoGo

Самая старая биржа стартапов. Основные принципы работы стандартные. Отсутствуют географические ограничения, типы проектов рассматриваются все, но нужен банковский счет.

Заключение

На рынке онлайн инвестирования в стартапы существуют разные схемы и модели. Благодаря этому каждая инвестор сможет выбрать оптимальную для себя, а стартапер – найдет деньги для развития проекта. Залогом успеха при этом является серьезное отношение к делу и соблюдение рекомендаций.

По материалам: http://investobox.ru/investirovanie-v-startapy-rossiya-onlajn/

Венчурные инвестиции в стартапы США

Венчурные инвестиции в стартапы США

Внимание
Давайте посмотри на ситуацию с инвестициями в стартапы венчурными капиталистами в США по итогам 2014 года.

В целом бум вложения в стартапы продолжается. Так в 2014 году венчурные капиталисты вложили 48,3 миллиарда долларов в 4 тыс. 356 стартапов. В денежном выражении это на 61% больше чем в предыдущем году. При этом общее количество профинансированных предприятий увеличилось только на 4%.

В какие же отрасли предпочитают вкладывать венчурные капиталисты?

На первом месте по популярности находятся индустрия software. 1799 стартапов получили от венчурного капитала инвестиций на общую сумму в 19,8 миллиарда долларов.

Второе место у стартапров, занимающихся биотехнологиями. 470 бизнесов в этой индустрии получили без малого 6 миллиардов долларов инвестиций от венчурного капитала.

Совет
Далее с небольшим отставанием по объемам привлеченного капитала идут стартапы, работающие в индустрии развлечений и медиа. Венчурные капиталисты инвестировали 5,75 миллиарда долларов в 481 предприятие этой отрасли. Кстати, в одной из следующих статей я расскажу о специализированном акселераторе Disney для стартапов c инновационными идеями для продуктов и услуг в индустрии развлечений и медиа.

Если же говорит о инвестициях по регионам, то на первом месте с большим отрывом идет Silicon Valley с 23,4 миллиарда долларов или 48% от всего венчурного капитала, инвестированного в стартапы США в 2014 году. Далее с большим отрывом от лидера идут регионы New York Metro, New England и LA/Orange County.

Важная информация
В завершение назову имена главных героев – венчурных компаний, лидирующих по количеству сделанных инвестиций. Возглавляют список Kleiner Perkins Caufield & Byers LLC – 110, New Enterprise Associates, Inc. – 105 и Andreessen Horowitz LLC – 86 сделок соответственно. Интересно, что все три компании располагаются в одном городе – Menlo Park, California.

Интересно будет посмотреть сохранится ли такой большой рост в стартапы со стороны венчурных капиталистов и в дальнейшем. Некоторые аналитики и инвесторы считают, что происходит надувание очередного пузыря в сфере высоких технологий, который рано или поздно лопнет. Пока же статистика 2014 года показывает резкий рост инвестиций со стороны венчурного капитала в стартапы. Это говорит о том, что венчурные капиталисты оптимистично смотрят на ситуацию с ростом капитализации высокотехнологичных стартапов, в которые они продолжают инвестировать. Время покажет, кто окажется прав, оптимисты или пессимисты.

По материалам: http://www.theusaconsult.com/venture-investments-startups/

Как привлечь инвестиции в стартап, где найти инвестора

Начинающему стартаперу получить нужные инвестиции не так-то просто: этот вопрос можно сравнить с отдельной наукой в интернет-бизнесе, основанной на интуиции, знаниях и опыте. Каждый инвестор хочет вложиться в выгодный и прибыльный проект и боится «прогореть» на неудачном. Важно не только с успехом заниматься своим делом, но и уметь убеждать подходящих людей помогать вам, грамотно представив себя и свою бизнес-идею. Предлагаем несколько полезных рекомендаций о том, как привлечь инвестиции в стартап.

Где искать инвесторов для стартапа?

Проще всего искать инвесторов через специализированные сайты-сервисы: краудинвестинговые платформы, клубы инвесторов и биржи стартапов. Платформы предлагают широкие возможности для разных людей, там можно найти много предложений на разные суммы с различными условиями. В клубах инвесторов обычно меньше предложений, но они более солидные и рассчитаны на крупные суммы. Биржи по своей деятельности похожи на сайты с объявлениями, там можно найти предложения с различными суммами.

Таких сайтов создано немало, и они значительно упрощают жизнь, экономят время и силы и стартаперам, и инвесторам. Рассмотрим несколько популярных вариантов:

  • Starttrack.ru и Mypio.ru. Сайты с большим количеством проектов, позволяющие инвестировать от 100 тыс. рублей. на срок, начиная с месячного. Можно привлечь сразу несколько инвесторов.
  • Startuppoint.ru — крупная площадка с большим количеством разных предложений для обеих сторон.
  • Ventureclub.ru — клуб с минимальной суммой в 25 000$.
  • Gvalaunch.guru — здесь суммы начинаются с 5 — 10 000$.
  • Skolkovo.ru — клуб с более чем 100 участниками и с общим капиталом от 250 000 000$.
  • Napartner.ru — биржа с большим количеством предложений.
  • AngelList — большая база компаний и людей, работающих на рынке венчурного инвестирования. Здесь помогут создать выгодное резюме, найти работников для новой команды или привлечь наиболее подходящих инвесторов. Сайт имеет аналоги по всему в миру, в российском на данный момент зарегистрировано около 400 компаний и 3200 инвесторов.
  • Wanted Venture Capital. По заявлению создателей, сайт обладает жесткой модерацией участников. Для регистрации необходимо представить как минимум работающий прототип, доступный для публики.
  • Napartner — сервис славится большой суммой привлеченных инвестиций — $6,25 млн. Также у сайта есть «магазин готового бизнеса».
  • StartupPoint — первая в России платформа для поиска компаний для инвестирования и инвестиций. В базе имеется около 4 500 проектов.
  • PitchBook — одна из самых строгих и требовательных площадок. Для того привлечь там инвестора, ваш бизнес должен соответствовать следующим требованиям: иметь стабильную выручку как минимум в течение года, четкую лидерскую позицию или перспективный мощный потенциал трехлетнего роста. Зато взамен обратившийся получит мнение профессиональных экспертов и помощь опытной рабочей команды, ранее участвовавшей в крупных и серьезных сделках.

Поиск инвестора: рекомендации для новичков

Главная задача — наладить взаимовыгодное сотрудничество. Помните о том, что инвестора интересует безопасность, долгосрочное и качественное развитие и хорошая прибыль. Легче всего привлечь новых сотрудников, когда бизнес «встал на ноги» и уже принес первые ощутимые результаты, труднее всего убедить вложиться в «голую» идею или при необходимости достаточно крупной суммы. В таких случаях нужно очень выгодно представить свою идею и предложить гарантии для инвестора.

Помните о том, что для успешного бизнеса деньги не главное

Успех кампании зависит не от количества вложенных средств, а от актуальности, полезности и реализации бизнес-идеи. Хорошая идея, грамотно воплощенная в подходящем месте и в подходящее время, ведет к постоянной прибыли и дальнейшей выгоде всех участвующих сторон. Беспокойтесь об этом, хорошие деньги будут следствием. Большое количество вложенных средств не является гарантией успеха, хотя, безусловно, для воплощения некоторых идей нужны большие суммы.

Выделите время для поиска инвесторов

Это непростое и хлопотное дело, которое лучше планировать отдельным блоком, а не сочетать с другой деятельностью, чтобы успеть все в срок. Занимайтесь данным вопросом вдумчиво, вплотную, сравнивайте и ищите. Пытаясь совместить основную работу с поиском инвесторов, вы рискуете не преуспеть значительно ни в том, ни в этом вопросе, так как постоянно будете отвлекаться с одного на другое.

Лучше всего искать инвесторов тогда, когда все готово и вопрос встал вплотную, или же полностью поручить это дело одному из умных и сообразительных работников. Скорее всего, вам придется поискать много кандидатов, пообщаться с разными людьми, найти к ним индивидуальный подход и продемонстрировать свой бизнес наиболее подходящим образом для каждого из них.

Утвердительный ответ ясен и гарантирован

На встрече важен характер разговора. Не бойтесь расспрашивать потенциального инвестора, чтобы прояснить для себя вопрос о сотрудничестве. Разговаривайте с позиции человека, который хочет разобраться в сложившейся ситуации и найти взаимовыгодное решение. Если человек отвечает уклончиво, не дает конкретики и точных ответов, значит, он на данный момент не заинтересован в вашем деле.

Когда инвестор готов к сотрудничеству, он живо интересуется деталями, обговаривает суммы и условия, делится своими соображениями, настроен на конкретику. Вас могут обнадеживать, делать намеки, предлагать перезвонить или связаться попозже. Когда не дают точного ответа, вас держат в резерве, так как ситуация на рынке постоянно меняется. Вам могут отказать в любой момент. Чтобы получить гарантии, попросите письменное подтверждение, составьте договор сделки.

Самая трудная сделка — первая

Не пожалейте средств, сил и времени для привлечения первого кандидата, грамотно составьте кампанию и рассмотрите все возможные варианты, чтобы заключить долгосрочное сотрудничество. При наличии одного инвестора привлечь остальных уже проще, так как доверие выше.

Хорошо проработайте бизнес-план

Каждый готов предложить сумму в зависимости от вашего бизнес-плана и своего бюджета. Каждому нужно иметь четкое представление о том, сколько денег вам потребуется, чтобы знать, сможет ли он в вас вложиться. На этот случай лучше иметь несколько стратегий развития и вариантов бизнес-плана, чтобы вам было что предложить в зависимости от реакции инвестора и его уровня.

Задействуйте рекомендации

Это особенно важно для тех, кто ищет первого инвестора, так как необходимо создать доверительную атмосферу. Рекомендации знакомых в нужной сфере значительно повысят шансы получить выгодное сотрудничество. Лучше всего, если вас будет презентовать ранее работавший с вами инвестор, но если таковых нет, можно прибегнуть к помощи знакомых аналитиков, обозревателей и иных работников в сфере бизнеса.

Рассматривайте несколько выгодных вариантов

Свободное время как раз позволит вам заняться вопросом вплотную. Ведите переговоры с несколькими инвесторами, чтобы найти выгодные варианты сотрудничества. Наиболее ценными сотрудниками для вас являются те, кто готов дать возможную для него сумму в ближайшее время и заключить сделку. Если человек тянет с принятием решения, его ценность для вас снижается независимо от предлагаемой им суммы.Рассматривание нескольких вариантов позволяет сравнить их между собой и быстрее найти более подходящее сотрудничество.

Просите больше и для молодого и для действующего бизнеса

Многие, для того чтобы не спугнуть потенциальных инвесторов, просят сумму меньше той, что требуется. Но как показывает практика, могут дать меньше того, что попросили. Следовательно, лучше просить больше. Определите идеальную сумму для развития бизнеса и озвучьте ее. Будет здорово, если кто-нибудь согласится вам ее предоставить. В случае если сумма окажется слишком большой, вы сможете предложить иные стратегии, задействующие меньшее количество средств, и шанс получить деньги будет выше.

Также можно применить более практичный вариант, который может прийтись по вкусу большему количеству инвесторов. Разработайте реалистичную и здравую позицию развития с необходимой суммой и представьте свою стратегию обоснованно и разумно, чтобы заключить взаимовыгодное сотрудничество на долгий срок.

Заключение

Учитывая все важные моменты, вы сможете взять хороший старт и выгодно развить свой стартап. Не поленитесь изучить полезную литературу, поучиться у опытных стартаперов, сравнить между собой разные источники, средства, рассмотреть сотрудничество с несколькими инвесторами. При грамотном и деятельном подходе все получится!

По материалам: http://investobox.ru/kak-privlech-investicii-v-startap/

Инвестиции в малый бизнес: где найти инвестора

Кризис и санкции на импорт создали уникальные условия для развития мелкого предпринимательства. Однако множество перспективных идей и бизнес-планов остаются нереализованными в связи с отсутствием средств — недоступностью кредитов и отсутствием вложений, которыми называют инвестиции в малый бизнес.

Проблемы малого бизнеса

Ст. 15 ФЗ «О развитии МСП в РФ» № 209 возложила обязательства по созданию инфраструктуры для его поддержки на правительство, муниципалитеты и корпорацию развития малого и среднего предпринимательства. Она должна включать, среди прочего, акционерные и закрытые паевые инвестиционные фонды.

Однако рынок инвестиций для малого бизнеса до сих пор не сформирован. Причиной неэффективности правительственных мер стала их направленность:

  1. Государство побуждает бизнесменов разрабатывать новые продукты для рынка, спрос на котором недостаточен.
  2. Формированию спроса не благоприятствует структура отечественной экономики, ее сырьевая направленность и необоснованная монополизация.
  3. Промышленные гиганты и крупные корпорации не формируют вокруг себя среду для развития микробизнеса, как это происходит на Западе.

Актуальность инвестирования в малый бизнес

Грянувший кризис ударил по крупным игрокам рынка. Многие предприятия свернули проекты развития, избавились от части персонала. Совместно с санкциями на импорт это создало для мелкого предпринимательства нишу, которая ранее была ему недоступна.

Малый бизнес не требует больших вложений и обеспечивает высокую скорость оборота денежных средств.

Он является оптимальным инструментом реструктуризации экономики, способен сформировать и насыщать рынок потребительских товаров. Инвесторы для малого бизнеса должны учесть, что принять меры для сохранения уже начатого бизнеса гораздо проще, чем развивать его с нуля после кризиса.

Кредитование или инвестирование

Инвестирование в малый бизнес отличается от кредитования по следующим признакам:

  • объект вложений: финансовые учреждения предоставляют кредиты только денежными средствами; инвестицией может быть имущество, ценные бумаги, имущественные права;
  • степень риска: кредит и проценты необходимо вернуть независимо от прибыльности проекта; инвестированный капитал возвращается и приносит доход только в случае прибыльности проекта;
  • доходность: доход банка установлен наперед; прибыль инвестора успешного проекта сопоставима с риском, который он несет.

Кредитование малого и среднего бизнеса в России бурно развивается. В связи с кризисом ставки по кредитам упали до приемлемых. Однако ряд проблем остаются неразрешенными:

  • Кредиты выдаются под залог недвижимости субъекта хозяйствования или его собственника. Заимствования под залог товарных запасов, оборудования или сырья не представляются возможными ввиду сложности их реализации.
  • Срок кредитования ограничен тремя годами, заимствование на больший период возможно только по завышенной ставке.
  • Экспресс-кредитование для малого и среднего бизнеса отсутствует, срок рассмотрения заявки длится от недели до нескольких месяцев.

В подобных условиях у многих мелких субъектов хозяйствования нет шансов привлечь финансирование в свой бизнес иначе, чем посредством прямых инвестиций.

Условия инвестирования мелкого бизнеса

Сложности получения банковской ссуды на развитие предпринимательства общеизвестны. Учитывая степень риска невозврата средств, заполучить частные инвестиции в малый бизнес — еще более сложная задача. Однако бывают исключения.

Нужно понимать, что банк — это крупное бюрократичное учреждение. При этом:

  • банк заинтересован исключительно в своевременном возвращении кредита и процентов, доходность проекта в целом его не интересует;
  • сотрудник банка выдает в качестве ссуды не личные средства, а деньги компании;
  • кредитный менеджер может быть привлечен к дисциплинарной ответственности за выдачу кредита в формально ненадлежащих условиях, но не за его невозвращение.

С частным инвестором ситуация противоположная:

  • он ориентирован на результат;
  • уделяет большое значение человеческому фактору;
  • принимает решения, руководствуясь бизнес-интуицией на уровне «верю-не верю».

Инвестиции удается привлекать даже компаниям, шансы которых получить кредит на приемлемых условиях стремились к нулю:

  • стартапы, в активах которых исключительно идеи и научные разработки;
  • самые мелкие субъекты предпринимательства — микропредприятия;
  • новые структуры, работающие на рынке менее года;
  • нерезиденты РФ;
  • предприятия, ведущие упрощенную бухгалтерию;
  • фирмы, не способные предоставить залог или поручителя.

Поиск инвестора

Представители бизнес-среды часто задаются вопросом, где найти инвестора для малого бизнеса. Единого рецепта нет, однако существует несколько проверенных вариантов:

  • использовать личные знакомства и связи;
  • участвовать в тематических выставках и презентациях;
  • изучить спрос на рынке и напрямую делать предложения крупным компаниям – потенциальным потребителям конечного продукта;
  • обратиться в территориальный орган власти по поддержке некрупного бизнеса, например, в Москве это Департамент поддержки и развития МСП, в Санкт-Петербурге — Комитет экономического развития, промышленной политики и торговли.

Инвестор для малого бизнеса готов вкладывать средства только в проект компании, работающей прозрачно. С целью самопрезентации необходимо разработать инвестиционное предложение — документ, наглядно демонстрирующий:

  • доходность вложения;
  • возможность выведения активов в оговоренные сроки.

Формы инвестирования

Международная практика знает два основных способа привлечения инвестиций:

  • долговое финансирование, когда инвестиция оформляется в качестве ссуды;
  • инвестирование в уставный капитал.

Для России характерен только второй из них. Причем в силу особенностей менталитета и меньшей цивилизованности инвесторы:

  • требуют контрольный пакет акций либо долю в уставном фонде 50%+;
  • вмешиваются в решение текущих дел;
  • навязывают предпринимателю как минимум одного специалиста, который будет изнутри отслеживать движение средств;
  • желают получать регулярные (иногда даже помесячные) отчеты;
  • заинтересованы в получении дивидендов, а не в капитализации годовой прибыли;
  • часто имеют не долгосрочный, а спекулятивный интерес и перепродают свою долю капитала.

Несмотря на все трудности, инвестирование малого бизнеса в России развивается, и часто является единственной возможностью развития для субъектов некрупных субъектов хозяйствования. А в условиях кризиса и санкций тенденция оттягивания инвестиций сектором малого бизнеса от крупного будет только усиливаться.

По материалам: http://ipinform.ru/razvitie-biznesa/dengi-na-razvitie/investicii-v-malyj-biznes.html

Инвестиции в реальный бизнес — прибыльная возможность.

На сегодняшний день практически каждый знает пару-тройку примеров, когда инвестиции в реальный бизнес делали людей миллионерами в достаточно короткий промежуток времени. А все дело в том, что большинство бизнесов конца 20-го и начала 21-го века лежит в информационном пространстве, которое плотно граничит с областью высоких технологий. Исходная стоимость и финансовые затраты предпринимательства на начальном этапе могут быть в миллионы раз меньше, чем тот потенциал, который оно получает на определенном этапе развития.

Совет
Чтобы все это вам не показалось каким-то сложным и запутанным процессом, давайте рассмотрим простой пример. Социальная сеть Facebook. Крупнейшая социальная сеть в мире. Те люди, чей капитал стоял у истоках формирования данной компании сейчас миллионеры. Сам же основатель — Марк Цукенберг, вообще является одним из самых богатых людей планеты. Возникает логичный вопрос. Инвестировали бы вы на этапе становления этого крупного бизнеса хотя бы 1000$, чтобы через несколько лет стать долларовым миллионером? Конечно да!

Вот именно таким инвестированием мы и занимаемся. Пусть наши проекты сейчас меньшего масштаба, однако уже на сегодняшний день есть пару-тройку брендов, на развитии которых мы заработали неплохие деньги.

Какими должны быть инвестиции в реальный бизнес:

  • Перспективными. Прежде чем выбрать какой-либо объект инвестирования из бизнес-направления, мы внимательно изучаем всю документацию, бизнес-планы, расчеты и перспективы данного проекта. И речь не идет о том, насколько вероятен успех бизнеса, речь идет о коэффициенте, на который мы можем приумножить наш капитал.
  • Масштабируемыми. Внести 1000$, чтобы каждый год получать эту же 1000$ — для кого-то может быть и неплохо. Все-таки, как-никак, это 100% годовых. Но мы считаем, что уж если рисковать своим капиталом, то понимая, что все сделки будут иметь максимальную отдачу. Следуя такому правилу, можно получать в разы большую прибыль.

Если вы понимаете, насколько большой потенциал имеет данный вид инвестирования, и насколько колоссальный профит здесь можно получить — обязательно обратитесь в наш контактный центр. Наш специалист расскажет вам о текущих возможность инвестирования в бизнес.

По материалам: http://golden-island.net/investicii-v-realnyj-biznes/

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *