Паевые инвестиционные фонды Сбербанка, Россельхозбанка, ВТБ, Альфа, Райфайзен

Главная / Инвестиции / Паевые инвестиционные фонды Сбербанка, Россельхозбанка, ВТБ, Альфа, Райфайзен
Статью готовил(а): Роман Павлов

Работал в банке менеджером, сейчас работаю программистом. Удивлен, как мало люди знают о финансовой грамотности, выступаю советчиком для широкого круга друзей и знакомых. Больше всего люблю сложные задачи, когда получается сэкономить или вернуть деньги.

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка, Россельхозбанка, ВТБ, Альфа, РайфайзенАльтернативой банковским вкладам стали ПИФы. В отличие от различных «мутных» инвестиционных фондов, банковские продукты стабильно показывают более высокую доходность, чем депозитные вклады. Само собой, доходность по пифам в банках также не гарантируется, но если вы в целом решили поработать с инвестициями но не вникать в нюансы — доверия к топовым банкам страны должно быть больше, чем к пифам «Колюня и партнеры». На этой странице я собрал обзоры основных ПИФов крупнейших банков России, которые стабильно показывают хорошую доходность.

Навигация

Сбербанк: паевые фонды – современный способ инвестирования. Что это?

Дальневосточный банк ОАО «Сбербанк  России» сообщает, что Управляющая компания Сбербанка в период с 1 по 14 марта 2012 года предлагает приобрести паи Интервального паевого инвестиционного фонда (ИПИФ) товарного рынка «Сбербанк – Фонд драгоценных металлов».

Внимание
Сегодня в Сбербанке можно проводить операции с паями четырех фондов – Открытого паевого инвестиционного фонда (ОПИФ) облигаций «Сбербанк — Фонд облигаций», ОПИФ смешанных инвестиций «Сбербанк — Фонд сбалансированный», ОПИФ акций «Сбербанк — Фонд акций» и ИПИФ товарного рынка «Сбербанк — Фонд драгоценных металлов».

Специалисты Сбербанка отмечают, что ПИФ «Сбербанк — Фонд драгоценных металлов» появился в линейке банка относительно недавно и уже пользуется большой популярностью, учитывая возросший интерес инвесторов к драгоценным металлам.

Паевые инвестиционные фонды  — это современный и удобный способ инвестирования активов. Приобретая пай, инвестор пользуется услугами профессионального управления на фондовом рынке, — считает директор Управления по работе на финансовых рынках Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» Елена Шалдеева.

Фонд драгметаллов сочетает в себе достоинства обезличенных металлических счетов (ОМС) и паевых инвестиционных фондов. Корзина входящих в него драгоценных металлов включает в себя золото, серебро, платину и палладий — в выбранной специалистами Управляющей компании пропорции. При этом,  процентное соотношение данных металлов в корзине ежегодно пересматривается исходя из рыночной динамики.

Справочно:

Совет
Напомним, что прием заявок на приобретение, погашение и обмен паев ИПИФ товарного рынка «Сбербанк — Фонд драгоценных металлов» происходит в следующие периоды:

с 1 по 14 марта; с 1 по 14 июня; с 1 по 14 сентября; с 1 по 14 декабря.

Важная информация
Получить дополнительную информацию (в том числе о подразделениях Дальневосточного банка Сбербанка России, в которых можно оформить заявку на приобретение паев) можно в офисах по адресу:

г. Биробиджан, ул. Шолом-Алейхема, д.16-а, тел. (42622) 2-08-07;

г. Благовещенск, ул. Зейская, д. 240, тел. (4162) 59-50-14;

г. Владивосток, пр. Красного Знамени, д. 59, оф.7, тел. (4232) 64-85-04;

г. Комсомольск-на-Амуре, ул. Красноармейская, д.18, тел. (4217) 52-31-38.

г. Хабаровск, ул. Гамарника, д. 12, тел. (4212) 78-32-35;

г. Южно-Сахалинск, пр. Мира, д. 149, оф.203, тел. (4242) 46-81-11;

Обязательная информация:

ООО «УК Сбербанка», (лицензия ФСФР России от 10.03.2010 № 21-000-1-00704 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия).

Паевые инвестиционные фонды под управлением ООО «УК Сбербанка»:

ОПИФ акций «Сбербанк — Фонд Акций» (Правила Фонда № 1992-94172581 зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010, изменения и дополнения № 1992-94172581-1 зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 г.)

Внимание
ОПИФ смешанных инвестиций «Сбербанк — Фонд Сбалансированный» (Правила Фонда № 1990-94172345 зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010, изменения и дополнения № 1990-94172345-1 зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 г.)

ОПИФ облигаций «Сбербанк — фонд Облигаций» (Правила Фонда зарегистрированы № 1991-94172500 ФСФР России 30.11.2010, изменения и дополнения № 1991-94172500-1 зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 г.)

ИПИФ товарного рынка «Сбербанк — Фонд драгоценных металлов » (Правила Фонда № 2168-94176260 зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011)

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом.

Получить информацию о Фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления Фондов, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами ФСФР России, можно по адресу Управляющей компании: 119002, Москва, пер. Сивцев Вражек, д.29/16, по адресам пунктов приема заявок Агента; по телефонам +7 (499) 241-63-23, 8 (800) 555-55-50, +7 (495) 500-55-50; на сайте Управляющей компании в сети Интернет www. Информация о Фондах также публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику Федеральной службы по Финансовым рынкам», на сайте Сбербанка России

По материалам: http://deita.ru/news/808866-sberbank-paevye-fondy—sovremennyj-sposob-investirovanija/

РСХБ: управление активами

ПИФы от РСХБ – отличный вариант для инвестирования собственного капитала. Цель вложений – получение дохода. Для того чтобы воспользоваться данной услугой совсем не обязательно иметь определенные знания. Не нужно никаких навыков в финансовых аспектах. Достаточно изучить информацию по ПИФам. Какие в Россельхозбанк управление активами паевые инвестиционные фонды? Как лучше всего делать вложения и стоит ли доверять профессионалам?

РСХБ управление активами ПИФы

Среди наиболее подходящих программ следует выделить акции, смешанные инвестиции, вклады и валютные облигации, драгоценные металлы. Стоимость паев зависит от сбалансированности портфеля и структурности активов.  Цены варьируются каждый день, что зависит от рыночных тенденций. Средний диапазон составляет от 1200 до 2300 рублей.

Совет
В данном случае нужно воспользоваться услугами управляющей компании. Например, Казначейский позволяет делать покупки, начиная от 100 тыс. руб. расходы связаны с видами паев. Именно поэтому инвесторы должны предварительно ознакомиться с условиями использования активов.

Для того чтобы разобраться, как происходят начисления, следует изучить пороги вознаграждений:

  • Прибыль УК – 0,75-3%.
  • Регистратор и аудитор – 0,65%.
  • Возмещение – от 0,7%.

УК РСХБ управление активами

РСХБ управление активами дает практически неограниченные возможности. Для совершения покупки паев в одном из ПИФов нужно обратиться в пункт, который принимает заявки, предоставив паспорт, ИНН и номер счета, открытого в данной финансовой структуре.

Важная информация
Каждый инвестор имеет возможность получить бесплатную консультацию, при помощи которого можно решить любой информационный вопрос. Специалист проведет беседу с клиентом банка и поможет заполнить заявление соответствующего образца.

Для того чтобы сэкономить личное время можно при заполнении заявления указать, чтобы уведомление было перенаправлено инвестору по почте.

Если клиент банка захочет снова приобрести паи, то в любой момент можно явиться в банк и, указав номер предыдущей заявки выполнить пополнение счета. Обратите внимание, что минимальные депозиты составляют от 1 тыс. руб.

Пифы Россельхозбанка доходность

Компания ООО РСХБ Управление активами является обществом с ограниченной ответственностью, которое находится под управление Россельхозбанка. Специалисты из области финансовой структуры рекомендуют начинать инвестировать с выбора программы. В данном случае ориентироваться нужно на объемы свободного капитала и планируемую доходность. Для создания стратегии можно воспользоваться услугами специалиста. Консультант не только расскажет о том, какие программы сейчас действуют, но и помогут подобрать наиболее подходящие фонды, опираясь на ожидания клиентов

При выборе ПИФов следует учитывать следующие нюансы:

  1. Желаемая сумма на выходе. В сберегательных целях следует использовать валютные и рублевые облигации. Для получения потенциально высокого дохода – принять участие в агрессивных стратегических программах (драгметаллы, фонды акций).
  2. Длительность инвестирования. На фондовом рынке достаточно часто происходят изменения. Процентные ставки по банковским продуктам могут как увеличиваться, так и уменьшаться. Соответственно и доход будет варьироваться.
  3. Рыночная конъюнктура. В любой момент можно обменивать паи одной программы на другую. При возникновении необходимости следует явиться в банк и написать заявление соответствующего образца. В данном случае нет необходимости в доплатах и оплате налоговых обязательств.

Пифы Россельхозбанка, договор

Для того чтобы получить информацию о доходности следует посетить официальный сайт финансовой структуры. Существует несколько фондов, которые разработаны под определенные критерии:

  • Сбалансированный.
  • Облигационный.
  • Акционерный.
  • Валютный облигационный.
  • Золото, серебро и платина.
  • Лучшие отрасли.

Обратите внимание, что результаты, которые давали фонды в прошлом могут не дать такой же доход в будущем. Государственные организации не являются гарантом доходности. Правила по договору предусматривают скидки, которые полагаются для расчетной стоимости паев для инвесторов при их погашении. Это приводит к тому, что доходность снижается. Данный факт также следует учитывать при расчете конечного дохода от инвестирования.

Инвестиционные вклады РСХБ

Открыть вклад можно только при условии покупки паев под управлением финансовой структуры. Сумма равна первоначальному взносу. В обязательном порядке клиент должен предъявить расчетный документ, который подтверждает тот факт, что оплата была произведена. Обратите внимание, что дата заключения этого документа должна в обязательном порядке совпадать с датой заключения договора по вкладу. То есть каждая операция по паям предусматривает заключение договоров по вкладам.

Минимальная сумма в данном случае составляет 50 тыс. рублей, а максимальная – неограниченна.

Если преждевременно потребовать выплату всей суммы или ее части, то никаких штрафов не накладывается. Процентная ставка в этом случае выплачивается в полном объеме. Предусмотрена услуга «Автоматическая пролонгация». Сроки  при этом те же, процентная ставка и валюта тоже.

Заключение

Перед тем, как оставить заявку на приобретение инвестиционного пая, внимательно изучите условия договоренности. Это исключит вероятность возникновения каких-либо неожиданностей в процессе.

Перед тем, как инвестировать свой капитал, изучите отзывы о программах. Опираясь не мнение большинства можно сделать правильный выбор. Только грамотно рассчитанная схема принесет достойный доход. При отсутствии должного опыта в инвестициях воспользуйтесь услугами квалифицированных специалистов из области финансовой структуры.

По материалам: https://orosselhozbanke.ru/rshb-upravlenie-aktivami.html

Минимальный и максимальный размер ПИФ, срок деятельности ПИФ

Какой минимальный и максимальный размер ПИФ? Какой «срок жизни» паевого инвестиционного фонда?

Размер паевого инвестиционного фонда (ПИФ)

Минимальная стоимость имущества, необходимая для завершения формирования ПИФ, установлена Приказом ФСФР РФ от 02.11.2006 № 06-125/пз-н «О минимальной стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, по достижении которой паевой инвестиционный фонд является сформированным» и составляет:

  • 10 млн. рублей — для открытого паевого инвестиционного фонда;
  • 15 млн. рублей — для интервального паевого инвестиционного фонда;
  • 25 млн. рублей — для закрытого паевого инвестиционного фонда.

Указанные минимальные значения установлены только для целей формирования ПИФ. Если в дальнейшем стоимость чистых активов ПИФ станет менее указанных сумм, это не будет являться основанием для прекращения фонда или иных действий.

Перед формированием ПИФ управляющая компания регистрирует в Банке России правила доверительного управления (ПДУ) указанным ПИФ. В правилах, в том числе указываются:

  • минимальная сумма, по достижении которой фонд будет считаться сформированным (указанная сумма должна быть не менее приведенных выше пороговых значений);
  • для закрытого ПИФ — максимальное количество паев, выдаваемых при формировании фонда и их стоимость, т.е. фактически устанавливается максимальная сумма формирования.

Например, из правил закрытого ПИФ следует, что минимальная сумма для формирования составляет 50 млн. рублей. При этом максимальное количество паев, выдаваемых при формировании – 1000 шт., стоимостью 100 000 руб. каждый.

Совет
Первый инвестор подает заявку на сумму 40 млн. руб. (400 паев). После него второй инвестор подает заявку на сумму 45 млн. руб. (450 паев). После этого третий инвестор подает третью заявку на 15 млн. руб. (150 паев).

В такой ситуации УК должна принять первую и вторую заявки, а в приеме третей отказать, так как 85 млн. рублей – сумма, превышающая наш минимальный порог, установленный в правилах.

Важная информация
Срок деятельности ПИФ

Срок действия договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом установлен ст. 12 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» — он не должен превышать 15 лет с начала срока формирования паевого инвестиционного фонда для всех типов фондов. При этом для закрытого ПИФ минимальный срок составляет 3 года.

Срок «жизни» фонда может быть продлен или досрочно прекращен, при этом порядок такого продления / прекращения различается в зависимости от типа фонда.

  • Закрытые ПИФ. Общее собрание владельцев инвестиционных паев может принять решение о досрочном прекращении ПИФ или, наоборот, о продлении установленного правилами срока его «жизни», но не более чем на 15 лет.
  • Открытые и интервальные ПИФ.  Срок доверительного управления интервальным паевым инвестиционным фондом истекает по окончании последнего срока погашения инвестиционных паев перед истечением предусмотренного правилами доверительного управления интервальным паевым инвестиционным фондом срока действия указанного договора. Если это предусмотрено правилами доверительного управления открытым и интервальным паевыми инвестиционными фондами, срок действия соответствующего договора доверительного управления считается продленным на тот же срок, если владельцы инвестиционных паев не потребовали погашения всех принадлежащих им инвестиционных паев. Т.е. в данном случае владельцы паев «голосуют ногами».

Для всех типов фондов правилами доверительного управления может быть предусмотрено право управляющей компании принять решение о досрочном прекращении фонда.

По материалам: http://www.pifconsulting.ru/question/PIF.html

Райффайзенбанк управление активами паевые инвестиционные фонды

Паевой фонд фондов — ПИФ, который вкладывает деньги пайщиков в паи других паевых фондов.

Внимание
Основное преимущество инвестирования в паевые фонды фондов — больший уровень диверсификации вложений по сравнению с ПИФами других видов. Такой подход позволяет снизить риски инвестирования. Задача управляющего сводится к выбору наиболее интересных фондов для последующего инвестирования средств пайщиков в паи выбранных фондов.

Кроме того, в США паевые фонды фондов часто используются для инвестирования в хедж-фонды. Обычно при самостоятельном вложения денег в хедж-фонд инвестор сталкивается с весьма высоким минимальным объемом инвестиций, и далеко не каждый этот порог может преодолеть. Для ПИФ фондов, представляющих собой совокупность индивидуальных капиталов пайщиков, это не является проблемой.

Недостатком инвестирования в паевые фонды фондов является более высокий уровень расходов, которые ложатся на пайщика, что несколько снижает доходность инвестирования. Управляющим фондами фондов приходится платить комиссию управляющим фондов, которые они покупают, и при этом самим что-то зарабатывать. В результате за снижение риска и некоторые дополнительные возможности, как в случае непрямого инвестирования в хедж-фонды, пайщику приходится платить повышенную комиссию.

В России на начало 2008 года насчитывалось 20 паевых фондов фондов, из них 16 — открытых и 4 — интервальных, что составляло менее двух процентов от общего числа ПИФов. Стоимость активов в управлении — около 1,8 миллиарда рублей. Если сравнивать с фондами фондов в США, то в России паевым фондам фондов еще предстоит завоевать популярность. Однако перспективы впечатляют: в США количество паевых фондов этого типа выросло за последние 10 лет почти в 20 раз!

Наиболее крупные паевые фонды фондов в России — «Инвестбаланс9quot; под управлением УК «Менеджмент-консалтинг9quot;, «Первый фонд фондов» УК «Максвелл Эссет Менеджмент» и «Райффайзен — Фонд Фондов» УК «Райффайзен Капитал». Купить паи паевых фондов предлагают как управляющие компании, так и банки Москвы, Санкт-Петербурга и других крупных российских городов.

Райффайзенбанк паевые инвестиционные фонды — Открытые фонды

Для того, чтобы получать пассивный доход, необязательно быть в курсе всех изменений на фондовом рынке, ведь есть такая прекрасная возможность — инвестировать в ПИФ Райффайзен. Каждого второго, кто хотел бы получать деньги за торговлю акциями, останавливала необходимость знать многие нюансы в финансовой сфере, но теперь это необязательно.

Управляющая компания Райффайзенбанк начала свою работу в году именно с коллективных инвестиций. Поэтому, если вы хотите, чтобы вашими деньгами управляли опытные брокеры, то вступление в Райффайзен ПИФ — именно то, что вам нужно. Общая сумма активов, которой распоряжается эта австрийская корпорация приближается к отметке в 30 млрд евро.

Совет
Этот успех был бы невозможен без отличных рекомендаций и связей на международном рынке. Широкий выбор услуг по управлению активами позволяет подобрать стратегию под конкретные нужды клиента. Этот факт добавляет уверенности в том, что ваши деньги, вложенные в ПИФ от Райффайзена, принесут вам дивиденды. Одним из ключевых достоинств по сравнению с конкурентами является большой кадровый потенциал ПИФ.

Многие управляющие перешли в данную организацию из других крупных УК и имеют на сегодняшний день награды и звания от известных контор российского и международного масштаба. Еще одно неоспоримое преимущество данной управляющей конторы заключается в том, что портфели инвестиций ПИФы Райффайзен содержат не только акции отечественных компаний, но и зарубежных.

Важная информация
То есть вы не зависите от состояния экономики страны, а, значит, находитесь в безопасности. В зависимости от того, на какие объекты нацелены стратегии инвестиции управляющего, фонды могут заниматься: Перед тем, как собирать по всем знакомым взаймы деньги, чтобы сделать вклад в ПИФ, нужно правильно понять их суть и нужно ли этим заниматься.

Открытые ПИФы УК «Райффайзен Капитал» — Райффайзен облигации.

Специалисты — консультанты могут помочь вам в этом деле; Товарными рынками. Основными объектами являются драгоценные металлы, которые являются отличным средством для сохранения вашего капитала; Облигации. Меньший риск подразумевает, что вы вкладываетесь в Райффайзен банк ПИФ с целью минимизировать свои потери; Всеми направлениями. Наиболее сбалансированный и сложный вариант, поэтому важно, чтобы управляющий был высокой компетенции.

Чтобы понять это, нужно ответить на несколько вопросов: Есть ли у вас возможность откладывать небольшую сумму каждый месяц? Сможете ли вы на время лишить себя накоплений, чтобы купить на них долю в банке? Нужны ли вам будут эти средства в ближайшее время или можно сделать долгосрочные инвестиции в выгодный фонд?

Паевые инвестиционные фонды: плюсы и минусы

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) появился на территории бывшего СССР относительно недавно. Не все пока оценили те преимущества, которые он дает инвесторам. В чем же их основные достоинства и недостатки?

Важная информация
Появились ПИФы менее века назад в 1924 году в США. До этого существовало множество контор и фондов, которые выполняли похожую функцию, но они работали индивидуально с каждым клиентом и принимали даже небольшие вклады. Но оказалось, что эффективно работать с маленькими капиталами не всегда получалось. В результате крупные игроки повышали минимальную сумму вклада, а мелкие частенько не могли управлять доверенными им средствами с максимальной доходностью. Чтобы не терять инвесторов, которые не располагают миллионами, крупные участники рынка стали предлагать паевые фонды.

Первоначально встретили их прохладно. В первую очередь из-за экономического и биржевого кризиса, отсутствия законодательной базы и непонимания потенциальными клиентами принципов их работы. Пришлось им столкнуться и недоверием частных инвесторов.

Внимание
Что тут говорить, американцы предпочитали хранить бумажные акции у себя дома в коробке. Так что история об американских семьях, которые находили спрятанные дедушкой акции «Кока-Колы» – это не легенда. Возможности таких фондов по достоинству оценили позже, после Второй Мировой, в середине 1950х. С тех пор количество фондов и аккумулированных ими средств увеличивается не только в США, но и в целом мире.

На постсоветском пространстве ПИФы начали работать в девяностых. И проблемы у них были такими же: кризис, отсутствие законов, финансовая безграмотность и недоверие населения. Развиваться они стали только в двухтысячных. При этом за время, которое прошло с тех пор они пережили и экономический взлет с бурным ростом активов, и несколько кризисов.

Главный принцип работы паевых фондов: собрать деньги пайщиков и инвестировать их в различные биржевые инструменты, способные дать хорошую доходность. Особенность ПИФов в том, что они не имеют статуса юридического лица, их создают компании по управлению активами (или КУА) для формирования инвестиционного капитала. Не надо путать ПИФы с банками или страховыми компаниями. Ближе всего они к доверительному управлению. Собственно, КУА и предлагают два варианта вложения на выбор: заключить индивидуальный договор доверительного управления и сформировать собственный портфель ценных бумаг или присоединится к действующему ПИФу.

Вклад в паевой фонд не даст вам гарантированную доходность. Ее уровень зависит от того насколько успешно КУА инвестирует ваши деньги. Если она ошибется или изменятся рыночные условия, вы можете ничего не получить. С другой стороны ни один банковский депозит не сможет сравниться по уровню доходности с удачным вложением в акции или другие биржевые инструменты. Тут надо подчеркнуть – именно с удачным! Как правильно выбирать ПИФ мы рассказывали ранее. В упрощенном виде это выглядит так: вы выбираете компанию по управлению активами, конкретный фонд, приходите в офис, подписываете договор и оставляете деньги.

Очень важный момент: ПИФы бывают нескольких видов. Различают их по тому, куда будут направлены деньги, например, смешанных инвестиций, облигаций, акций, прямых инвестиций, индексные и другие. Но важней другая классификация: на закрытые, интервальные и открытые фонды.

  • Закрытые отличаются тем, что принести деньги можно исключительно, пока он формируется. Как только этот процесс заканчивается, купить пай нельзя. И погасить его нельзя. Вернуть свои деньги вы сможете тогда, когда срок действия договора заканчивается.
  • В открытом фонде вы покупаете или продаете пай в любой удобный день. В результате его активы могут, как увеличиваться, так и сокращаться, в зависимости от предпочтений инвесторов. Работают такие фонды исключительно с высоколиквидными активами.
  • Интервальный ПИФ – это промежуточный вариант первых двух. И купить пай, и продать его разрешается в ограниченный период времени (интервал).

Преимущества и недостатки ПИФ

Какие же, исходя из всего вышесказанного, можно сделать выводы? Главные преимущества ПИФов очевидны:

  • чтобы войти в него не требуются больших капиталов, речь идет об удобоваримых для частного инвестора минимальных суммах: тысяч долларов, пятьсот и даже меньше;
  • пайщик получает отличную возможность диверсифицировать свой капитал, выбрав несколько КУА и паевых фондов;
  • на стороне пайщиков и возможность поручить операции со своими деньгами профессионалам, не надо изучать особенности биржевой торговли, приобретать соответствующие опыт и навыки;
  • для открытых фондов пайщик, в случае изменения рыночных условий, может в любой момент забрать свои деньги, зафиксировав тем самым прибыль или убытки.

Существуют у ПИФов и недостатки:

  • они не гарантируют конкретный уровень доходности, она зависит от множества факторов;
  • за любую работу надо платить, в данном случае КУА, размер платы оговаривается заранее, он может достигать и 5% от вашего вклада, и заплатить надо будет в любом случае, в независимости от результатов инвестиций;
  • у ПИФов существуют некоторые ограничения, которые устанавливаются государством.

Преимущества явно перевешивают, но выбор инвестор должен сделать самостоятельно.

По материалам: http://mgp7.ru/rajffajzenbank-upravlenie-aktivami-paevye/

ПИФы Альфа-Банка

Одним из способов инвестирования денежных средств в АльфаБанк является приобретение паев ПИФ. Благодаря нестандартному подходу к формированию клиентской базы, в Альфа-Банке возможность стать пайщиком предоставляют частным лицам с самым разным доходом, а не только крупным игрокам инвестиционного рынка с большим финансовым запасом наличности. Такой вариант вложения денежных средств предпочтителен для тех, кто не рискует стать самостоятельным участником фондового рынка, а предпочитает доверить свой вклад профессионалам, контролирующим ПИФы Альфа-Банка.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) представляют собой инструмент инвестиции (вложения денежных средств) путем объединения капиталов вкладчиков для получения прибыли на фондовых рынках. УК (управляющая компания) Альфа – Капитал является частью холдинга Альфа – Групп. Она управляет финансами, проводит анализ рынка и т.д. Под юрисдикцией УК находятся ПИФы Альфа-Банка. Отзывы о деятельности этой компании (в том числе, от экспертов фондового рынка, оценивающих результативность вложений) положительные.

Совет
Линейка ПИФов Альфа КапиталНадежность подтверждается ее длительным существованием – с 1996 года. Более 10 лет успешной работы в сфере капиталовложений в разные отрасли позволили создать ПИФы с наиболее привлекательными для инвесторов условиями.

Стоимость паев в любом конкретном ПИФе одинакова, что дает владельцам равные права на доли имущества фонда, а вот их количество у каждого конкретного владельца может быть разным.

Преимущества и недостатки

Главный вопрос, который интересует действующих и потенциальных инвесторов – это насколько выгодным будет капиталовложение в Альфа-Банк ПИФы. Доходность фондов зависит от поведения фондового рынка и сроков инвестиций, чем они длительней, тем прибыльней.

Преимущества Альфабанк

Статистика показывает, что средний показатель доходности держится в пределах 20% годовых, что и делает паевые фонды более привлекательными, чем депозитные вклады. Кроме того, все время, пока пай находится в распоряжении УК, налоги с пайщика не вычитаются. Они платятся только при продаже пая (налог на прибыль).

Обналичить пай нетрудно, это ликвидный актив, который реализуется довольно быстро (обычно 2 – 3 дня). Стоимость паев варьируется, в зависимости от ликвидности. Дополнительный плюс – профессионализм УК. Знание законов рынка, которые есть у сотрудников ПИФов Альфа-Банка, анализ перед вкладом активов фонда помогает грамотному управлению.

Доход, полученный вами от инвестирования в ПИФы, облагается налогом на доходы физических лиц

Недостатки

Типичные недостатки для всех инвестиционных фондов имеют и ПИФы Альфа-Банка. Динамика рынка диктует свои законы, котировки стоимости акций (соответственно паев) могут расти и падать. Доля риска считается одним из основных недостатков. Хотя следует отметить, что грамотно управляемый ПИФ делает Вашу инвестицию не намного рискованней, но более доходной в сравнении с депозитом.

Важная информация
Хотя паям вкладчиков ПИФы Альфа-Банка доходность обеспечивают, некоторое недовольство у инвесторов может вызывать надбавки (дополнительно требуемые деньги для УК при выдаче пая). Под скидками подразумевают деньги, которые удерживаются УК при погашении пая инвестором. Фактически, скидки и/или надбавки – это дополнительные выплаты в пользу управляющей компании.

Зная основные преимущества и недостатки, потенциальный инвестор может сам решить, стоит ли ему инвестировать средства в ПИФ или же остановить свой выбор на менее прибыльном депозитном вкладе.

ПИФ — это форма коллективного инвестирования. Денежные средства отдельных инвесторов (пайщиков) объединяются в общий пул, и на них покупаются определенные активы

популярные Паевые Инвестиционные Фонды

Структурно инвестиционные фонды различают по:

  • Времени покупки и продажи паев: закрытый, открытый или интервальный. Это означает, что дополнительная покупка или продажа пайщику своей доли будет доступна либо после закрытия конкретного ПИФа, либо в любое время, либо в определенный, оговоренный в уставе срок.
  • Направлению инвестиций: в денежный рынок, в ценные бумаги (облигации или акции), в разные отрасли экономики (смешанные инвестиции), в ипотеку и т.д.

Облигации Плюс

Это классический открытый фонд с активами в облигациях (97,03%) и денежными вкладами в кредитных организациях (2,97%). Стоимость пая  — 2484.67,  начальная сумма при вкладе через управляющую компанию составляет 1 тыс. руб. При инвестировании через агентов (в том числе, через Ситибанк) — 5 тыс. руб. Возможность покупки/продажи – ежедневно в рабочие часы, кроме выходных.

На сайте можно посмотреть анализ динамики доходности за 3 года (промежуточные и итоговые). Там приведены данные о том, как работали в это время ПИФы Альфа-Банк Облигации Плюс и стоимость паев. Отзывы о качестве работы со стороны экспертов рынка положительные. Главной инвестиционной целью ПИФа является достижение оптимального баланса между долгосрочной доходностью и рисками (валютные отсутствуют). Активно и качественно управляемый фонд формирует свой портфель в соответствии с поведением рынка.

Необходимо понимать, что доходность инвестиций в ПИФ никто не сможет гарантировать пайщику. Необходимо следить и анализировать котировки. Отметим, что положительные результаты в прошлом не смогут гарантировать эффективность сложений в будущем.

Энергетика

Также открытый фонд (продажа/покупка паев ежедневно в рабочие часы) с горизонтом инвестирования в 1 год, с изначальной суммой вклада через агентов в 5 тыс. руб. и в 1 тыс. руб. через УК ПИФы Альфа-Банка. Стоимость паев электроэнергетика составляет 311.87. Активы распределяются следующим образом: акции предприятий топливно-энергетического комплекса составляют 84,28%, паи и денежные средства – 10,47 и 5,25 соответственно. Целью фонда является высокая доходность при максимальном акценте на топливно-энергетическом комплексе.

Металлургия

Распределение активов направленно в сторону ликвидных акций металлургических компаний и предприятий, работающих в области металлообработки. Активы в них составляют 82.94%, остальной пакет делится между паями (8,99%) и денежными средствами и депозитарными расписками (8,07%).

В список инвестиционных фондов Альфа-Банка входят разные по структуре фонды, которые также будут привлекательны для потенциальных инвесторов. Более подробная информация о них есть на официальном сайте.

Выводы и отзывы

Капиталовложение в ПИФы Альфа-Банка приносит инвесторам доход, который обычно значительно выше, чем прибыль с депозитов и вкладов. Естественно, что существуют рыночные риски при этом способе вложения денег. Статистика показывает, что знание фондового рынка и работа команды профессионалов УК способны свести эти риски к минимуму.

По материалам: http://alfabanktut.ru/servisy/pify-alfa-banka.html

ПИФы ВТБ: как получить максимальную прибыль

Если инвестор стремится достичь доходности, превышающей банковский депозит, то можно обратить внимание на ПИФы ВТБ. Такой инструмент, как паевые инвестиционные фонды, предлагаемые финансовой группой ВТБ, управляется опытными работниками финансового сектора, поэтому можно получать прибыль, даже не имея знаний о работе фондовых рынков.

Пиф ВТБ

Рассматривая рейтинг ПИФов отечественных банков, можно отметить, что ПИФы ВТБ входят в ТОП-5 по популярности инвесторов. Такое доверие обусловлено не только доходностью, которую они обеспечивают, но и гарантией сохранения собственных средств. То есть инвестор имеет возможность при правильной диверсификации своих средств получать доход, практически ничем не рискуя. Достаточно большой объем привлеченных средств инвесторов позволяет управляющей компании активно участвовать в торгах, получая прибыль. После окончания отчетного периода она делится между пайщиками и самой компанией.

ПИФы ВТБ сочетают в себе возможность получения прибыли выше, чем предлагают банковские депозиты с достаточно низким уровнем риска для инвестора.

ВТБ управление активами

Подразделение финансовой корпорации ВТБ, которая курирует паевые фонды, называется ВТБ Управление активами. Под ее управлением сегодня находятся 19 фондов, которые направляют деньги инвесторов на покупку акций и облигаций разной направленности, от рынка акций до недвижимого имущества и различных секторов экономики. В этом плане ПИФы ВТБ мало чем отличается от инвестиционных инструментов других финансовых структур, например, ПИФ Сбербанк.

Одним из главных факторов для инвестора является надежность организации, которой он доверяет свои деньги. В этом плане управляющая компания ВТБ Управление активами может похвастаться:

  • Высшими кредитными рейтингами сразу нескольких кредитных организаций;
  • Более, чем 10-ти летней историей существования и управления средствами инвесторов в ПИФах, что свидетельствует о высоком профессиональном уровне экспертов, работающих в компании;
  • Управляющая компания входит в международную финансовую корпорацию ВТБ;
  • На данный момент ВТБ Управление активами оперирует средствами более 16 000 клиентов.

ВТБ 24 ПИФы vs Газпромбанк

Любой паевой инвестиционный фонд ВТБ можно приобрести одним из трех способов:

  1. Если инвестор не является клиентом банка ВТБ, то ему нужно будет открыть счет в финансовой организации, после чего с этого счета оплатить покупку выбранных ценных бумаг.
  2. Если счет в ВТБ у Вас уже есть, тогда можно купить паи с его помощью. Для этого необходимо подойти с паспортом в отделение банка или агентский пункт продаж, где оформить необходимое заявление и покупку.
  3. Кроме того, купить паи выбранного фонда можно и при помощи сайта госуслуг, однако и при этом Вам потребуется счет в ВТБ с необходимой для покупки ценных бумаг суммой.

При этом нужно помнить, что сумма первой инвестиции составит 150 000 рублей. А вот итоговая комиссия банка составляет всего 0,2%, что гораздо меньше, чем у конкурентов, например, в ПИФ Газпромбанк. А учитывая, что средняя доходность ПИФов ВТБ составляет около 20%, эта комиссия не сильно влияет на полученную сумму.

Остается только правильно выбрать фонд и купить его по выгодной цене. Необходимо помнить, что ПИФ, демонстрирующий высокую доходность, не всегда привлекательное вложение, поскольку цена его может быть сильно завышена. Гораздо выгоднее покупать паи фондов, демонстрирующих убытки, чтобы заработать на их будущем росте. Кроме того, не стоит забывать и о времени инвестиции, ведь оптимальное время держания паев составляет 1 год, а некоторые стратегии предусматривают владение паем не менее 3 лет.

ВТБ капитал управление активами

Банковская структура ВТБ сама не распоряжается средствами инвесторов, выступая, скорее, в качестве гаранта сохранности средств и получая за это комиссионные отчисления. В качестве управляющих компаний ПИФов в ВТБ 24 выступают:

  • ВТБ Капитал Управление активами;
  • Инвестментс Партнерс;
  • Солид менеджмент.

Первая управляющая компания была основана еще в 1996 году, а в группу ВТБ вступила спустя десять лет. Про надежность управляющей компании говорит то, что она уполномочена Министерством финансов РФ работать со средствами Пенсионного фонда. Компания предлагает немало интересных ПИФов, но самым популярным остается фонд Казначейский. Сознан фонд был еще в 2003 году и с тех пор продолжает показывать достойные показатели доходности.

Казначейский

Основное направление инвестиций данного паевого инвестиционного фонда — вложение денег в государственные облигации высокого кредитного качества. То есть за счет покупки ликвидных государственных, муниципальных и федеральных ценных бумаг удается достигнуть достаточно высокой прибыли при крайне низких рисках. За время существования фонда его стоимость увеличилась почти в 4 раза, что при низком риске — отличный результат. В среднем, ПИФ демонстрирует доходность около 15% в год, так что может привлечь инвесторов, которые хотят гарантированно защитить и приумножить свои средства.

Инвестментс Партнерс

Управляющая компания Investmets Partners является одной из крупнейших компания этого сектора в нашей стране. Она входит в пятерку самых больших игроков и имеет самый высокий кредитный рейтинг, что позволяет говорить о ее надежности. Компания предлагает инвестору паи фондов с умеренным и высоким риском, которые обеспечивают более высокую прибыль. В основном это ПИФы, которые специализируются на покупке ценных бумаг на фондовых рынках и акций предприятий отдельных отраслей экономики.

Солид менеджмент

Несмотря на то, что эта управленческая компания самая молодая, она уже успела завоевать популярность со своими продуктами. Выйдя на финансовый рынок в 2000 году, сегодня компания управляет средствами инвесторов более, чем на 10 млрд. рублей. Компания специализируется на покупке акций и облигаций с целью долгосрочного инвестирования. При этом сохраняется низкий риск и доходность выше банковских депозитов.

Отзывы о паях

Если проанализировать отзывы инвесторов о ПИФах, которые предлагает ВТБ, то можно заметить, что они кардинально отличаются от крайне негативных до восторженных. Хотя, по правде сказать, читая негативные отзывы, приходишь к мнению, что пишут их инвесторы, которые не совсем понимают принципы инвестирования и механизм работы инвестиционных фондов.

Внимание
Цена пая зависит от нескольких факторов и нужно быть готовым к тому, что она может, как расти, так и снижаться. Если инвестор ждет высокой прибыли, то он должен быть готов к высоким рискам, по-другому не получается. Например, доходность ПАММ-счетов в Альпари может достигать 50% в месяц, однако, и риск потерять всю сумму сбережений крайне высока.

Для того, чтобы обезопасить себя от колебаний стоимости пая того или иного фонда, необходимо правильно диверсифицировать, то есть разделить средства между несколькими фондами. Для этого лучше выбирать ПИФы, которые не зависят друг от друга, занимающимися инвестициями в разные инструменты. Оптимальное решение – это покупка паев 4-5 таких фондов. Это позволит следить за изменением доходности ценных бумаг и, в случае необходимости, перераспределения средств.

Кроме того, не стоит забывать, что выбор фонда также должен зависеть от целей инвестора. Если Вас интересует стабильный и предсказуемый доход, то разумно будет выбирать инвестиционные фонды, которые вкладывают в активы отечественных и зарубежных предприятий государственных предприятий. Такими ПИФами будут Казначейский, Сбалансированный, Фонд Облигации Плюс, Предприятия с государственным участием. Более высокий доход смогут обеспечить ПИФы, занимающиеся торговлей акциями и облигациями – ВТБ Еврооблигации, Фонд Потребительского сектора, Фонд Акций, Перспективные инвестиции.

Здесь прибыль будет зависеть уже не только от работников управляющей компании, но и от внешнеэкономических факторов. Наибольшую прибыль в максимально короткие сроки обеспечат ПИФы, так называемого «агрессивного стиля». В основном, они инвестируют в фондовый рынок и акции узких секторов экономики. Примерами их являются ПИФ Индекс ММВБ, Фонд Электроэнергетика, Фонд Глобальных инвестиций, Фонд Нефтегазового сектора и т. При выборе паев этих фондов, инвестору нужно готовиться вести активную торговлю, продавая дорожающие паи, покупая дешевеющие, а также пережидать неизменно возникающие просадки.

Вывод

Рассмотрев ПИФы ВТБ, можно констатировать, что это неплохая возможность заработать на фондовом рынке, даже не имея соответствующих знаний и самостоятельно участия в торгах. Сбережениями оперируют профессионалы, которые позволяют инвестору зарабатывать. Для стабильного заработка и снижения рисков потери средств необходимо собрать портфель из паев нескольких фондов. Выбирать ПИФы необходимо тоже, основываясь на собственных финансовых целях.

По материалам: https://www.iqmonitor.ru/investicii/pif/pify-vtb-kak-poluchit-maksimalnuyu-pribyl.html

ВТБ управление активами: паевые инвестиционные фонды

Инвестициями называется капиталовложение, приносящее доход вкладчику. В настоящее время финансовые организации предлагают как физическим, так и юридическим лицам огромный спектр вариантов для совершения капиталовложения посредством специально разработанных программ. Крупная финансовая организация ВТБ 24 инвестиционные услуги предлагает при сотрудничестве с компанией «Капитал».

Инвестиции ВТБ 24 для физических лиц

Инвесторам предложены программы капиталовложения, которые условно можно отнести к следующим группам:

  • Стандартная. Вклады выступают в роли инвестиционных проектов, к которым имеют доступ всем слоям населения без исключения.
  • Специальная. Располагается в рамках категории «Привилегия».
  • Широкая. Подразумевает использование большого спектра инвестиционных продуктов, которые интересны, как начинающим, так и опытным инвесторам.

Грамотные слои населения все чаще стали обращать внимание на фондовые рынки. Посредством бесперебойного выхода в интернет появилась возможность проводить инвестирование личных средств, находясь вдали от банков.

Профессиональное обслуживание предусматривает продажу и приобретение акций, торговлю опционами и фьючерсами и покупку государственных облигаций. Любой из перечисленных видов инвестиций позволят не только защитить денежные средства от такого фактора, как инфляция, но и неплохо заработать на этом.

Инвестиционный департамент ВТБ 24

ВТБ инвестиции официальный сайт предоставляет максимально подробную информацию по всем программам и услугам, которые предоставляет финансовая организация. Инвестиции предлагаются в самых различных вариациях. Это позволяет действующим и постоянным клиентам подобрать наиболее привлекательную схему для вложения собственных денежных средств.

В пределах программы капиталовложения банк предлагает следующие услуги:

  1. Доступность срочных и фондовых рынков посредством уникального сервиса – интернет-трейдинга и Форекс.
  2. Продажа и покупки валюты посредством торгов, которые осуществляются на биржах Москвы.
  3. Возможность приобретения евро и федеральных облигаций.
  4. Открытие индивидуального инвестиционного счета, который предоставляет возможность воспользоваться льготными условиями налогообложения для получения дополнительного дохода.

ВТБ капитал управление инвестициями доступен для каждого пользователя, желающего принять участие в капиталовложении. Для того чтобы организовать более слаженную работу, клиенты финансовой организации получают обучающие программы и посещают онлайн-школы трейдинга.

Комплексное обслуживание

Предлагает финансовая организация ВТБ управление активами: паевые инвестиционные фонды. Для обеспечения высокого уровня обслуживания клиентам предоставляется уникальная возможность разработки собственной стратегии для обеспечения выгодного и прибыльного капиталовложения. При необходимости можно воспользоваться консультацией опытных специалистов, которые помогут справиться с информационными и техническими трудностями.

В индивидуальную программу входят следующие услуги:

  • Доверительное сотрудничество. Клиенты могут осуществлять финансирование того или иного проекта посредством рекомендаций сотрудников банка.
  • Получения консультаций. Речь идет о юридических и инвестиционных программах. Это позволяет снизить риски до минимума.
  • Брокерские услуги и наличие альтернативных программ, разработанных посредством нестандартных стратегий.

Финансовое учреждение предлагает воспользоваться депозитным сервисом, который необходим для действующих и потенциальных инвесторов. Сегодня банки, которые управляют деньгами инвесторов, представляют собой быстро развивающиеся компании. Большинство специалистов отзываются о подобных программах положительно. ВТБ банку России был присвоен высший рейтинг национального уровня. Эксперты российского рынка советуют данную финансовую организацию в качестве надежной и максимально выгодной структуры.

Совет
Портфельные инвестиции и фонды соответствующего образца от ВТБ банка – выгодное предложение как для физических, так и для юридических лиц.

Если учесть отзывы пользователей данной системы, то можно сделать выводы, что вложения посредством крупной финансовой организации не имеют минусов. Инвесторы получают не только различные стратегические решения и инструменты, но и 100% гарантии.

По материалам: https://provtb24.ru/vtb-24-investitsionnyie-uslugi.html

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *