Тинькофф кэшбэк — как получить максимальную выгоду?

Главная / Карты / Тинькофф кэшбэк — как получить максимальную выгоду?
Статью готовил(а): Анастасия Пассар

Менеджер по работе с вип-клиентами в одном банке с черным логотипом :-) Люблю, когда у банка и клиента взаимовыгодное сотрудничество. Знакомые думают, что я финансовый гений, но это не так. Просто большой опыт работы.

Тинькофф кэшбэк - как получить максимальную выгоду?Мои друзья-москвичи имеют в загашнике более 10 кэшбек карт, каждая со своей «фишкой». Одной они оплачивают алиэкспресс, другой продукты, третьей — бензин. В месяц подучается экономить 5-15% от семейного бюджета. По их словам одни из лучших кешбек карт у Тинькофф банка, но нужно следить за категориями повышенного кешбека, иметь несколько карт, и не расслабляться с овердрафтом — т.е. не закупаться в долг, либо гасить его в течение 3-4 дней. Самую подробную информацию о лучших картах Тиньков банка с кешбеком вы найдете на этой странице.

Навигация

У кого кэшбэк больше: Альфа-банк vs. Тинькофф-банк

Альфа-банк выпустил новую карту с кэшбэком. Банк обещает, что это лучшие условия. В объявлении о карте в соцсетях Альфа ненавязчиво троллит рекламу Тинькофф-банка, который утверждает, что лучшая кэшбэк карта всё-таки у него. Мы сравнили условия двух банков и теперь знаем, у кого из них кэшбэк больше.

В объявлении в соцсетях новая карта Альфа-банка Cash Back наложена на фотографию уличной рекламы, очень похожей на рекламу карты Tinkoff Black Тинькофф банка (этот банк тоже утверждает, что выпустил лучшую карту с кэшбэком).

Кому верить? Мы сравнили две карты и вот что получилось.

Условия

Cash Back от Альфа-банк Tinkoff Black от Тинькофф-банк
Выпуск карты 0 руб. 0 руб.
Обслуживание 1990 руб. 99 руб. в месяц, если на счёте меньше 30 тыс. руб., нет вклада или кредита от банка – при наличии бесплатно
Подключение пакета услуг 5099 руб. (пакет Комфорт), бесплатно при тратах от 40 тыс. руб. в месяц или при остатке на счёте от 300 тыс. руб. Не требуется
Доставка В 16 городах / получение в любом офисе Доставка домой или в офис по всей территории России
Кэшбэк в специальных категориях 10% на АЗС, 5% в кафе, барах и ресторанах 5% в выбираемых категориях и до 25% в специальных предложениях
Кэшбэк за остальные операции 1% до 1% (если покупка составит 99 руб., то кэшбэк = 0, если 2999 руб., то 29 руб.)
Ограничения по кэшбэку не больше 3000 руб. в месяц не больше 3000 руб. в месяц
Процент на остаток нет, есть накопительный счёт с доходностью 7% 7% на остаток (до 300 тыс. руб.), если в течение расчётного периода были покупки на сумму от 3000 руб.; 3% на остаток свыше 300 тыс. руб. или на любую сумму, если сумма покупок была меньше 3000 руб.; не начисляется, если не было покупок

Согласно правилам лояльности Альфа-банка, кэшбэк начисляется по карте при совершении трат на сумму не меньше 20 тыс. руб. в месяц. Обслуживание карты стоит 1200 руб. Её не оформят без подключения пакета услуг, за который нужно заплатить 1990 руб. Преимуществом карты является кэшбэк в размере 10% на АЗС, 5% в кафе, барах, ресторанах и 1% за все покупки.

У Тинькофф банка обслуживание обойдётся в 99 руб. в месяц, но платы можно избежать если хранить на счёте от 30 тыс. руб. в месяц, иметь кредит или вклад. Кэшбэк начисляется в размере 5% в выбранных категориях (фиксируется на три месяца), 1% за любые покупки и до 25% в специальных категориях (на сайте говорится о 30%, но подобных предложений не найдено). У Тинькова плавающий кэшбэк, который меняется каждые три месяца и зависит от партнёров банка.

Кто выгодней

Если тратить 20 тыс. руб. в месяц на любые товары и услуги, а 20 тыс. руб. только в специальных категориях с максимальным кэшбэком, то за год по карте Альфа-банка кэшбэк составит 24 410 руб., а по карте Тинькофф-банка – 34 812 руб.

Траты Альфа-банк Тинькофф-банк
20 тыс. руб. в месяц -390,75 руб. 101 руб.
20 тыс. руб. в месяц в специальных категориях за вычетом стоимости обслуживания 1409,25 руб. (из расчёта 10%) 2901 руб. (из расчёта 25%)
40 тыс. в месяц в течение года (20 тыс. руб. на любые покупки и 20 тыс. руб. в специальных категориях) за вычетом стоимости обслуживания 24 410 руб. 34 812 руб.

Плюсы карты Альфа-банка – постоянные категории кэшбэка, которые принесут максимальную выгоду автомобилистам и любителям ресторанов. В ответ на вопрос Сравни. Альфа-банка самая выгодная, пресс-служба Альфа-банка прислала таблицы, из которых ничего непонятно. Позже пресс-служба Альфа-банка пояснила, что самой выгодной карта является, если человек в течение года каждый месяц тратит по 64 тыс.

Совет
6 тыс. АЗС, 15 тыс. 43 тыс. В таком случае кэшбэк по карте Альфа-банка составит 20 160 руб. Тинькова – 17 760 руб.

Как мы считали?

Условия по тарифам брались с официальных сайтов банков. Размер кэшбэка считался за вычетом стоимости обслуживания карты. В Альфа-банке для сравнения был выбран пакет обслуживания «Комфорт», поскольку он имеет схожие ограничения по возврату кэшбэка в месяц в размере 3000 руб., как и у Тинькофф банка. Редакция Сравни.ру не преследует ничьи коммерческие интересы и делает справедливые расчёты.

Важная информация
В текст внесены изменения. После публикации читатели обратили внимание, что у Тинькофф банка есть ограничения по размеру ежемесячного кэшбэка в 3 тыс. рублей. В итоге была пересчитана сумма ежемесячного и ежегодного кэшбэка по карте Tinkoff Black. Также дороже оказалось обслуживание карты Альфа-банка: вместо 1200 руб. (тариф) оно составило 1990 руб., а стоимость пакета «Комфорт» – 5099 руб. Мы внесли исправления. Спасибо читателям!

По материалам: https://www.sravni.ru/text/2017/5/29/u-kogo-kehshbehk-bolshe-alfa-bank-vs-tinkoff-bank/

Категория покупок с повышенным кэшбэком от Тинькофф банка

Современные пользователи активно используют пластиковые карты при совершении покупок и оплате услуг в обычных магазинах и площадках, работающих в интернете. Чтобы привлечь клиентов к собственным банковским продуктам и еще больше увеличить долю безналичных расчетов, Тинькофф-банк предлагает держателям своих карт увеличенный cash back – возврат части денежных средств – за приобретение некоторых категорий товаров.

Что такое кэшбэк

Этот термин происходит от английского cashback (американская версия написания – cash back), обозначающего соответственно: наличные деньги и назад, то есть возврат средств.

Внимание
В русском языке термин имеет разные варианты написания: кэшбэк, кэшбек, кэш-бек. В торговле (интернет или обычной) кэшбэк является отсроченной скидкой, которая возвращается покупателю по окончании отведенного на возврат/обмен срока. Финансовые учреждения, например, Тинькофф-Банк, при помощи cash back стимулируют клиента расплачиваться пластиковой картой в безналичной форме.

Кэшбэк бывает:

В первом случае возвращается максимум до 3% потраченных средств (чаще 1%). Процентная ставка повышенного в отдельных случаях может достигать 30%.

Схема возврата проста: с потраченной суммы клиенту возвращается установленный процент. Иногда банки, в том числе и Тинькофф, выпускают дебетовые и кредитные карты, в условиях пользования которой сразу прописан кэшбэк.

Это может быть часть программы лояльности для клиентов финансового учреждения или коалиционная партнерская программа с торговыми организациями. Выплата средств идет банковским переводом, чеком или через платежную систему.

Для Тинькофф Банк – это возвращение денег на карту. Обычно устанавливаются временные рамки на возврат или же по размеру суммы, например, если превышен лимит в 5 тыс. рублей, один раз в два месяца. Сроки возврата могут колебаться от мгновенного до нескольких месяцев.

Кэшбэк от Тинькофф Банк

Чаще всего cashback в Тинькофф используется вместе с дебетовыми картами платёжных систем MasterCard и Visa (это означает, что ею можно пользоваться как в России, так и за границей). А значит, первый шаг на пути выгодных трат – заказ пластиковой карты или нескольких (так можно увеличить общий лимит).

Совет
Для этого необходимо оставить онлайн-заявку на сайте компании, и через определенное явремя курьер вручит карты там, где вам будет удобно.

Обычно возврат денежных средств происходит в конце месяца. Практически за любую покупку на счет приходит 1%, но есть категории товаров и услуг, за которые возвращаются 5%. Последнее – так называемый повышенный cash back. Категории его меняются каждые три месяца. Например, с апреля по июнь 2015 года клиенты-владельцы дебетовых карт банка Тинькофф получали повышенный кэшбэк при оплате транспорта, спортивных товаров и музыки.

Важная информация
Однако зачастую более высокие проценты по возврату средств банки предлагают на категории, не пользующиеся большой популярностью. При покупке продуктов или бензина повышенный cash back редкость. Но только не у Тинькофф Банк.

Проанализировав различные возможности по улучшению сервиса, финансовое учреждение Олега Тинькова решило предложить категории повышенного кэшбэка на выбор. Так, в отличие от 2015 года, на первый квартал 2016 (то есть с января по март включительно) Тинькофф Банк предлагал выбрать разделы самостоятельно. Сделать это нужно было до 16 марта в своем онлайн-кабинете. Перечень категорий на следующий квартал обновится. Выбрать можно только две, а по остальным работает обычный возврат размером в 1%.

Покупки с повышенным кэшбэком отмечаются специальным значком в интернет-банке – желтым кружочком со знаком «%» посередине. В последние годы активно спонсируются сайты бронирования билетов, машин напрокат, отелей. На них нередко предлагают повышенную ставку cash back. Например, забронировав в ноябре 2015 года отель и билеты в Токио и оплатив 164 тыс. рублей, клиентам Тинькофф приходил возврат на карточный счет в размере 7612 рублей. Выгодные предложения, связанные с поездками, всегда можно отыскать также на сайте travel.tinkoff.ru.

Акции от партнеров

Не менее выгодно совершать покупки в онлайн-режиме у партнеров Тинькофф Банк. Их список имеется и в интернет-банкинге, и в мобильном приложении. На такие платежи распространяется действие повышенного кэшбэка. Во время акций можно получить до 30% денежных средств.

Скидки могут быть разными по форме: фиксированная сумма или процент от потраченных средств. Например, в 2015 году предлагались такие акции:

  1. Фиксированный кэшбэк в размере 1 тыс. рублей от стоимости поездки в Прагу на одного человека стоимостью в 23 тыс. рублей;
  2. Los Bandidos возвращал 15% за ужин на двоих стоимостью в 5500 рублей;
  3. Ровно 10% возвращались на карту в случае аренды автомобиля на сайтах партнеров Тинькофф банка.

Чтобы воспользоваться одним из предложений от партнеров, необходимо активировать (включить) в интернет-банке нужную скидку. Можно использовать сразу все. Главное, не забыть активировать их до начала покупок и совершения оплаты.

Внимание
Раздел акций периодически обновляется. Заглядывать в него можно раз в неделю, это позволит без проблем отслеживать актуальные предложения.

Сash back – это отличный способ повышения привлекательности продуктов банка Тинькофф. Клиенты получают на свой счет определенный процент от потраченных денежных средств, а партнеры банка имеют возможность рекламировать свои товары, размещая их в разделе «Акции». Достаточно лишь грамотно использовать предлагаемые акции и вовремя нажимать нужные кнопки на сайте банка Тинькофф.

  • Выгодные условия кредитования включая льготный период
  • Минимальные обязательные ежемесячные платежи
  • Просто оформить и получить — не нужно посещать отделения банков
  • Оформляется без поручительства и залога
  • Уникальная возможность погашения в других банках
  • Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

По материалам: http://tinkoffpro.ru/uslugi/tinkoff-keshbek-kogda-povyshennyj-cash-back

Тинькофф Cash Back: Рейтинг и обзор банковских карт с кэшбэком

Банк Тинькофф основан в 2006 году Олегом Тиньковым. Это первый российский банк, который обслуживает клиентов только дистанционно. «Тинькофф» отказался от офисов и представительств (исключение — штаб-квартира в Москве). Все вопросы решаются по телефону или в режиме онлайн.

Благодаря такой концепции банк не тратит деньги на содержание офисов и может вкладывать их в разработку и оптимизацию технологий (чем Тинькофф и занимается). Это способствует лояльности клиентов, которым не нужно стоять в очередях, телефонная и онлайн-поддержка работает круглосуточно.

Такой подход позаимствован у американских банков, однако он неплохо сработал и для России. 1 августа 2017 Тинькофф занял второе место на российском рынке кредитных карт с долей рынка 11,5%.

В октябре 2017 банк занимает 34 место в России по объему активов (в 2016 году было 45 место). Также Тинькофф — самый эффективный интернет-банк 2014 и 2015 года (по версии аналитического агентства Markswebb Rank&Report). В июне 2017 признан самым выгодным банком для малого бизнеса.

Тинькофф специализируется на выдаче кредитных и дебетовых карт, финансовых вкладах и страховании. Два самых востребованных продукта банка — дебетовая карта с кэшбэком Tinkoff Black и кредитная карта Tinkoff Platinum. О них мы и поговорим.

Как работает кэшбэк Тинькофф

Выплата кэшбэков в банке Тинькофф предусмотрена в программе лояльности банка. Что это значит? Возврат денег (выплата кэшбэка) мотивирует клиентов совершать больше транзакций и пользоваться безналичным расчетом. Поэтому за любые покупки в картах с кэшбэком Тинькофф возвращает до 1% от потраченной суммы. Эти деньги банк выплачивает сам.

Совет
В интернет-банке Тинькофф кэшбэк из любимой категории товаров будет 5% от суммы покупки. Любимую категорию можно выбрать самому и менять ее ежеквартально.

Также есть спецпредложения от партнеров банка. Если потратить деньги на них, то вам вернут до 30% от потраченной суммы. В этом случае деньги возвращает сам магазин, частично или полностью. Банк рекламирует службу или магазин, отправляя к ним поток покупателей, поэтому продавец ничего не теряет, даже возвращая каждому покупателю по 30%. Заметьте, что накрутки на товары в специальных предложениях нет.

Как и когда начисляется cashback

Кэшбэк начисляется раз в месяц в расчетный период, который указан в вашем договоре. Кэшбек придет только после того, как вы оплатили покупку и пришло подтверждение от магазина или службы. Чтобы не было неприятных сюрпризов, обязательно прочитайте правила начисления кэшбэка в Тинькофф.

Важная информация
Кешбек выплачивается в бонусах: 1 бонус = 1 рубль.

Для карт в рублях результат округляется до целого числа в меньшую сторону.

Внимание
Для карт в иностранной валюте результат округляется до сотых долей целого числа в меньшую сторону.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц: 3000 рублей или 100 долларов / евро / фунтов. Ее можно изменить в индивидуальном порядке, обратившись к сотруднику банка.

Карта Тинькофф с кэшбэком

Кредитная

Кредитные карты подразумевают пользование деньгами банка. Вы покупаете услуги и товары за кредитные средства, которые должны вернуть. Если успеете вернуть в течение льготного периода, то вам не начислят проценты. Если опоздаете — придется возвращать больше. Тинькофф также выплачивает кэшбэк пользователям кредитных карт. Лучшей кредиткой банка считается Tinkoff Platinum.

Дебетовая

Дебетовая карта с кэшбэком привязана к основному счету. С нее можно снять столько денег, сколько осталось на счету. В Тинькоффе дебетовые карты зарабатывают деньги, на них начисляются годовые проценты от остатка на карте в расчетный период. Также владельцы дебетовых карт получают кэшбэк за покупки. Лучшей дебетовой картой банка считается Tinkoff Black.

Тинькофф Black

Дебетовая карта, на которую ежемесячно начисляется 7% процентов от остатка на счету. Кроме того, вы ежемесячно получаете cash back:

  • за покупку специальных предложений — от 3 до 30%;
  • за покупки из категории повышенного кэшбэка (что это такое см. ниже) — 5%;
  • за все остальные покупки (с каждых потраченных 100 рублей) — 1%.

Доходность карты: 6% годовых в рублях, 0,1% годовых в долларах или евро.

Можно выбрать валюту карты — доллары, евро или рубли.

Обслуживание Тинькофф кэшбэк карты бесплатно для тех, у кого есть открытый кредит, вклад или 30 000 ₽ на карте. Если ничего из этого нет придется платить 99 ₽ в месяц.

Снятие наличных (от 3000 ₽) бесплатное в любом банкомате.

Совет
Все операции по банковским картам с кешбеком можно просмотреть и отследить в интернет-банке или мобильном приложении.

СМС-уведомления об операциях с картой стоят 39 ₽ в месяц.

Заявку на карту можно оформить онлайн, карту обещают доставить за 2 дня.

Tinkoff Platinum

Кредитная карта для ежедневных трат с кэшбэком.

Важная информация
Кредитный лимит — до 300 000 ₽.

Беспроцентный период — до 55 дней.

Внимание
Клиентам, которые расплачиваются вовремя, банк автоматически увеличивает лимит.

Ежемесячный платеж — до 8% (устанавливается в индивидуальном порядке, обычно это 6%).

Размер кешбэка:

  • за любые покупки — 1% от потраченной суммы.
  • за покупки из категории «специальные предложения» в интернет-банке — от 3% до 30% от потраченной суммы.

Кэш бэк начисляется в бонусных баллах (1 бонус = 1 рублю). Их можно тратить на покупку железнодорожных билетов и оплату счета. Снимать наличными их нельзя.

Средствами с карты можно гасить кредиты в других банках. Комиссия за перевод не снимется, и 120 дней не нужно будет платить проценты за этот кредит.

Стоимость обслуживания карты Тинькофф Platinum — 590 ₽ в год.

Комиссия за снятие наличных — 2,9% + 290 ₽.

Тинькофф Aliexpress

Кредитная

Кредитная карта Тинькофф с кэшбэком, предназначенная для шопинга на Aliexpress или в любых других магазинах.

Размер кэшбэка:

  • от покупок на AliExpress — 5%;
  • от любых других покупок — 1%.

Кэшбэк начисляется в баллах, 1 балл = 1 рубль. Ими можно оплатить покупки на AliExpress стоимостью от 500 рублей.

Кредитный лимит — до 700 000 ₽.

Совет
Беспроцентный период — до 55 дней.

Бесплатное пополнение карты.

Процентная ставка

  • по операциям покупок — 23,9–29,9% годовых;
  • по операциям получения наличных — 29,9–39,9%.

Минимальный платеж определяется индивидуально (но не превышает 8% от задолженности).

Важная информация
СМС-уведомления — 59 рублей в месяц.

Комиссия за снятие наличных — 390 ₽.

Внимание
Стоимость обслуживания — 990 ₽ в год.

Также вы можете оформить дополнительную карту для своих близких, ее обслуживание будет дешевле — 590 ₽ в год.

Дебетовая

Совершайте покупки по карте, и часть трат вернется на ваш счет в виде баллов:

Размер кэшбэка:

  • за покупки на AliExpress — 2%;
  • за специальные предложения от партнеров банка — от 3% до 30%;
  • за все остальные покупки — 1%;

Кэшбэк в Тинькофф начисляется в бонусах, их можно тратить на покупки в AliExpress. Выводить наличными кэшбэк нельзя.

Доходность:

  • 7% годовых на остаток до 300 000 рублей.
  • 3% годовых на остаток больше 300 000 рублей.

Снятие наличных (от 3000 рублей) бесплатное.

Стоимость обслуживания: 99 ₽ в месяц, но если у вас есть открытый вклад, кредит наличными или не менее 30 000 рублей на счету, то обслуживание будет бесплатным.

СМС-уведомления обо всех операциях по карте — 39 ₽ в месяц.

Категории с повышенным кэшбэком

С 2016 года владельцы карт Тинькофф могут выбирать категории повышенного кэшбэка. Если выбранный вами магазин попадает в перечень магазинов в активной категории, вы получите кешбэк 5%, вместо стандартного 1%.Можно выбрать три категории и менять их каждый квартал. Такими категориями могут быть, например, аптеки, спорттовары, аренда авто и другие. С полным перечнем категорий и магазинов можно ознакомиться в разделе интернет-банка «Бонусы». Там же есть список специальных предложений, за которые выплачивается cash back от 3% до 30%.

Отзывы о картах Тинькофф с кэшбэком

Пожалуй, главным доводом в пользу Тинькоффа служат отзывы клиентов банка. На сайте banki.ru занимает 2 место в народном рейтинге. Пользователи отмечают надежность и удобство банка. Из негативного — неприятно удивляет комиссия за снятие наличных, случаются ошибки в интернет-банке и приложении. Большинство оценок — это либо 5, либо 1, поэтому средняя оценка 3. Примечательно, что поддержка банка отвечает на каждый отзыв, если пользователь в ярости, то решают его проблему в индивидуальном порядке.

На «Отзовике» пользователи тоже довольны. Из недостатков отмечают не самый большой кэшбэк, округление кэшбэка не в пользу клиента, комиссию за снятие наличных. Некоторым не хватает физических отделений банка и живого общения с персоналом.

Заключение

— Минусы:

  • округляют cashback в невыгодную для клиента сторону ;
  • обслуживание карт и смс-уведомления платные;
  • за снятие меньше 3000 наличными есть комиссия;
  • не самые большие процентные ставки
  • кэшбэк на общие траты до 1%;
  • кэшбэк нельзя выводить наличными, только тратить на новые покупки;
  • судя по отзывам, технические проблемы в банке — не редкость.

+ Плюсы:

  • простота оформления и доставки карты;
  • можно самому выбирать категории с повышенным кэшбэком и менять их;
  • 55-дневный беспроцентный период;
  • в «Тинькоффе» есть карты с повышенным кэшбэком для одного магазина (AliExpress, eBay, lamoda и т. п.);
  • бесплатные и удобные интернет-банк, мобильное приложение;
  • дистанционность операций — круглосуточная поддержка и никаких очередей;
  • надежность и доверие клиентов.

Итак, банк «Тинькофф» предлагает кредитные и дебетовые карты с кэшбэком, выгодным для людей, которые привыкли расплачиваться картами и тратить немаленькие суммы. В ином случае ежемесячная оплата за обслуживание карты, комиссия за снятие наличных и другие издержки могут не перекрыть 1-процентного кэшбэка. Есть категории с повышенным кешбэком, но туда не обязательно входят нужные вам магазины. Неприятно и то, что кэшбэком можно расплачиваться, но нельзя снять наличными.

С другой стороны — надежность и честность банка выглядят убедительно. Нам не обещают золотых гор, но обещанное выполняют, в условиях все платные услуги четко расписаны без лукавства. Поэтому внимательно ознакомьтесь с правилами, если вас все устраивает, то Тинькофф вряд ли неприятно удивит вас в будущем.

По материалам: https://cashbacki.top/tinkoff-cashback/

Тинькофф Black

Карта Tinkoff Black евро является удобным финансовым инструментом для хранения, приумножения и снятия наличных. Карта может быть использована для покупок в любых торговых точках, принимающих евро, для оплаты товаров и услуг в интернете, денежных переводов.

Стоимость обслуживания

Обслуживание карты осуществляется бесплатно при условии остатка на карте не менее 1000 евро, открытого депозита или действующего кредита. В остальных случаях обслуживание составляет 1 евро в месяц.

Снятие наличных с карты

Внутренние банковские переводы осуществляются бесплатно. Внешний банковский перевод со счёта облагается комиссией 15 евро. Снятие наличных с карты или вывод средств через партнёров банка осуществляется бесплатно при условии, что за расчётный период было снято до 5000 евро, сумма операции при этом должна быть 100 евро и выше. При снятии суммы до 100 евро комиссия составит 3 евро.

Где оформить карту

Оформить дебетовую евровую карту Тинькофф Блэк вы можете на официальном сайте банка, ссылка находится вверху страницы. Корректно заполните все поля анкеты и ждите решения по карте. Как правило, это занимает всего несколько минут. В случае одобрения вы сможете получить карту в офисе или дома уже через 1-2 дня.

Преимущества

Дебетовая карта Tinkoff Black евро имеет ряд преимуществ, давайте их рассмотрим:

  • начисление процентов на остаток на счёте;
  • снятие наличных в любом банкомате без комиссии (от 100 евро);
  • кэшбэк за покупки;
  • накопительный счёт-сейф с возможностью пополнения и изъятия в любой момент с сохранением начислений;
  • бесплатные мобильный и интернет банк;
  • поддерживает системы бесконтактных платежей PayWay, PayPass;
  • карта защищена технологией MasterCard SecureCode или Verified byVisa;
  • консультационная помощь и техническая поддержка доступны круглосуточно.

Кэшбэк

Банк возвращает часть денег, потраченных на покупки. Кэшбэк составляет 5% за покупки в категориях, выбранных пользователем, 1% от остальных покупок, от 3% до 30% за покупки по специальным предложениям в интернет-банке. Помимо кешбэка начисляются проценты на остаток. На сумму до 10 000 евро при условии совершения покупок по карте начисляется 0,5%, на сумму свыше 10 000 евро начислений нет.

По материалам: https://credits-on-line.ru/debetovye-karty/599-tinkoff-black-evro.html#

Тинькофф Black

Карта Тинькофф Блэк доллары — это надёжный финансовый инструмент для хранения, накопления и снятия наличных. Карта может быть использована для покупок в любых торговых точках, принимающих доллары, для денежных переводов, оплаты товаров и услуг в интернете.

Стоимость обслуживания

Обслуживание карты осуществляется бесплатно при условии остатка на счёте не менее 1000 долларов, открытого депозита или действующего кредита. В прочих случаях стоимость обслуживания составляет 1 доллар в месяц.

Снятие наличных с карты

Снятие наличных с карты либо вывод средств через партнёров банка выполняется бесплатно при условии, что за расчётный период было снято до 5000 долларов, сумма операции при этом должна составлять минимум 100 долларов. При снятии меньшей суммы комиссия составит 3 доллара. Внутренние банковские переводы со счёта осуществляются бесплатно. Внешний банковский перевод облагается комиссией 15 долларов.

Где оформить карту

Оформить долларовую карту Tinkoff Black можно на официальном сайте банка, ссылка расположена вверху страницы. Укажите в анкете все необходимые данные, отправьте заявку в банк и ждите решения. Заявку рассматривают за несколько минут. В случае положительного решения карту доставят вам домой либо в офис уже через 1-2 дня.

Преимущества

Долларовая карта Тинькофф Блэк имеет множество преимуществ, давайте их рассмотрим:

  • снятие наличных от 100 долларов в любом банкомате без комиссии;
  • кэшбэк за покупки;
  • начисление процентов на остаток на счёте;
  • накопительный счёт-сейф с возможностью пополнения и изъятия средств в любой момент с сохранением начислений;
  • карта защищена технологией MasterCard SecureCode;
  • бесплатный доступ к мобильному и интернет банку;
  • поддерживает системы бесконтактных платежей PayPass, PayWay;
  • техническая поддержка и консультационная помощь доступны круглосуточно.

Кэшбэк

Часть денег, потраченных на покупки, вернётся на карточный счёт. Кэшбэк составляет 5% за покупки в категориях, выбранных держателем карты, 1% за прочие покупки и от 3% до 30% за покупки по специальным предложениям в интернет-банке. Начисляются и проценты на остаток. На сумму до 10 000 долларов — 0,5%, на сумму свыше 10 000 долларов начислений нет. При этом вы должны совершить в месяц покупок по карте на любую сумму, в противном случае проценты начисляться не будут.

По материалам: https://credits-on-line.ru/debetovye-karty/600-tinkoff-black-dollary.html#modal

Тинькофф Банк — отзыв

Про CashBack я, конечно, слышал и раньше, но являясь активным пользователем банковских счетов и вкладов, картами раньше пользовался достаточно редко. О преимуществах данного способа оплаты, в т. ч. Сбербанка с программой лояльности «Спасибо от Сбербанка».

Важная информация
Но у той программы есть ряд минусов. В частности, начисляют только 0,5 % от суммы покупки, причем в виде баллов, которые можно потратить далеко не везде (я заказывал товары в интернет-магазине Озон https://irecommend. Поэтому заинтересовался другими программами CashBack и естественно узнал о банке Тинькофф, признанном лидере в данном направлении.

Кредитные карты отмел сразу, не люблю никому быть должен. А вот дебетовая Tinkoff Black показалась весьма интересной. Далее подробно пройдемся по всем ее особенностям и правилам использования, подчеркиванием выделю то, что принесет максимальную выгоду при использовании данной карты!

Внимание
Оформление карты

В общем, ознакомившись с условиями, я решился. У банка нет офисов, поэтому взаимодействие происходит весьма необычно – по телефону и через интернет. Так и я заказал карту, заполнив форму на сайте банка.

В заявке при этом указал удобное место и время для встречи с курьером. В назначенный день утром пришла смс с напоминанием о встрече, ближе к назначенному времени позвонила девушка из банка для подтверждения встречи. Встретились около моего дома, сотрудница проверила мои паспортные данные, передала конверт, сфотографировала с документами в руках и все! Я счастливый обладатель карты!

Все заняло минут 5. Еще спустя 10 минут, робот по телефону продиктовал пин-код к карте, в смс пришел логин/пароль к интернет банку (его надо поменять на свой в течение недели). В общем, бояться встречи с курьером не нужно, я даже теперь напротив считаю, что подобная услуга должна быть у всех банков, как минимум в качестве опции. Это гораздо удобнее, чем самому ехать в банк и сидеть в очереди!

В конверте помимо самой карты вложен договор, тарифы и заявление в бухгалтерию для перевода зарплаты на эту карту.

Совет
И это еще не все! В комплекте чехол из искусственной кожи с логотипом банка. В него помещается до 4 карт, очень удобно, можно не носить с собой кошелек.

Карта полностью черная, с гербом банка, выглядит очень солидно и статусно.

Обслуживание

99 руб./месяц (1 188 руб./год) ИЛИ если на карте поддерживать остаток не менее 30 000 рублей, то обслуживание бесплатное. Именно так я и делаю, тем более на остаток начисляется процент.

Процент на остаток

  • 0 % — при отсутствии покупок в течение месяца;
  • 3 % — при покупках до 3 000 рублей в месяц;
  • 7 % — при покупках свыше 3 000 рублей в месяц.

Информация о текущем проценте доступна на главной странице личного кабинета рядом с суммой остатка денег на счете.

Внимание
Условия нормальные, 3000 очень маленькая сумма, набирается в любом случае, даже если пользуетесь несколькими картами. Да и 7 % это очень достойно, на уровне обычных депозитов. Проценты начисляются в последний день каждого месяца вместе с кэшбэком. Несложно посчитать, что при поддержании остатка 30 000 руб. доход в месяц будет не менее 175 рублей.

SMS — банк

39 руб./месяц (468 руб./год). Я у себя отключил, т.к. основные сообщения (пополнение, коды для платежей и входа в личный кабинет и т.д.) и так будут приходить. А за расходами можно легко следить в интернет банке или приложении на смартфоне (информация в них обновляется в онлайн-режиме)

Пополнение

Изначально опять озадачило отсутствие офисов банка. Но оказалось, что это не недостаток, а скорее преимущество, и вот почему. Есть огромное количество мест, где Ваше карту пополнят без всякой комиссии (до 300 000 руб./месяц, свыше этого лимита с комиссией 2 %). Я чаще всего пользуюсь салонами сотовой связи: небольшие суммы кладу через терминал самообслуживания в Связном (ограничение за 1 раз – 15 000 руб.), если сумма существенная – через оператора в МТС или Евросети. Решение отличное – такие точки обслуживания есть буквально по всему городу и работают, как правило, до 22.00, немного найдется банков с таким режимом работы!

Снятие

В любом банкомате:

  • до 3 000 руб. – комиссия 90 руб.;
  • от 3 000 руб. — без комиссии;

Лимит в месяц – 150 000 рублей, все что свыше с комиссией 2%, минимум 90 руб.

Важная информация
Информация о лимитах отображается в личном кабинете, все понятно и наглядно, можно не запоминать сколько вносил и снимал в течение месяца.

Платежи и переводы

  • переводы до 20 000 руб./месяц без комиссии (свыше этого лимита с комиссией 1,5%, минимум 30 руб.). Я, например, таким образом пополняю карту Росгосстрах банка, у которого очень мало офисов.
  • в личном кабинете доступен весь спектр платежей (мобильная связь, коммунальные платежи, госуслуги и т.д.). Описывать не буду, это уже можно сказать стандарт даже для крупных неповоротливых гос. банков.

Разные особенности

  • есть возможность выпуска дополнительных карт к этому же счету (можно на других лиц). Удобно заказать для всей семьи, т.к. бесплатное обслуживание при наличии на счете 30 000 будет у всех карт;
  • pay pass (оплата в одно касание). Для тех кто не знает – при оплате небольших покупок (до 1 000 руб.) карту можно просто приложить к экрану терминала не вставляя (и, соответственно, не вводя пин-код);
  • картой можно платить в любой стране мира, но предварительно в личном кабинете необходимо добавить страны, в которые собираетесь ехать, иначе операция заблокируется как небезопасная;
  • мобильное приложение (бесплатное) – одно из лучших среди банков;
  • техподдержка в целом весьма адекватна. Несколько раз звонил, уточнял разные моменты. Сначала, как я понял, отвечают базовые специалисты (которые все-таки иногда тупят), а если вопрос сложный и нетипичный переключают на более опытных.

Ну и самое-самое интересное, ради чего все и начиналось – CashBack!!!

Он предусмотрен 3-х уровней:

  • до 30 % — начисляется только за покупки в магазинах-партнерах. Полный перечень спецпредложений указан на сайте банка.

Чтобы воспользоваться предложением, его нужно сначала активировать, иначе повышенного кэшбэка не будет. Хотя некоторые из предложений активированы сразу, логику так и не понял, тогда бы сделали сразу все активными…

Выбор обширный, среди предложений есть как очень известные места типа Burger King или Ozon, так и интернет-магазины о которых я впервые слышал.

  • 5 % — начисляется за покупки в одной из 3 категорий повышенного CashBack. Их каждый клиент выбирает сам один раз в квартал. Мне, например, были предложены на выбор следующие: «Рестораны», «Кино» «Транспорт», «Спорттовары», «Книги» и Сувениры».

Указал те, в которых планировал совершить хотя бы одну покупку. Категории, прямо скажу, не очень, ничего действительно интересного нет. Поэтому параллельно открыл «Отличную карту» от Росгосстрах банка по которой кэшбэк 5 % на все покупки в продуктовых магазинах https://irecommend.ru/content/otlichnaya-karta-ot-….

Внимание
Категории, кстати, можно выбирать не сразу все. Сначала указать одну или две, а ближе к концу квартала выбрать третью, в зависимости от обстоятельств.

Как узнать попадает ли покупка в категорию повышенного CashBack?

Не все так просто как кажется на первый взгляд. Например, в раздел «Транспорт» не входят авиа и ж/д билеты, а большинство кафе проходят как «Фастфуд», а не «Ресторан»…

Для того, чтобы разобраться, необходимо понять как сам банк определяет где мы совершили покупку. А делает он это с помощью специального четырехзначного цифрового кода МСС, который иногда еще называют «Merchant», хотя это и не совсем правильно.

Код МСС присваивается банком организации в зависимости от вида ее деятельности. Узнать до покупки, какой код имеет тот или иной магазин или сервис можно на форумах в интернете. Другой способ – совершить покупку и посмотреть как она определилась в интернет-банке.

Полный перечень кодов и описание категорий повышенного кэшбэка приведены в Правилах программы лояльности «Tinkoff Black»,

  • 1 % — на все остальные покупки, за исключением специально оговоренных (например, оплата в разделе «Платежи и переводы» Интернет-Банка; пополнение электронных кошельков и мобильной связи; коммунальные платежи).

Некоторые особенности CashBack

  • начисляется только на покупки от 100 рублей (за 99 ничего не будет).
  • начисляется ДЕНЬГАМИ!!! Это очень важно! Не бонусами, как, например, у Сбербанка, не виртуальными баллами, а именно рублями! Зачисление происходит в последний день месяца (приходит sms на телефон и отчет в личном кабинете). На суммы не смотрите, это первый месяц, покупки совершал меньше двух недель.
  • в интернет-банке можно дополнительно посмотреть размер CashBack по каждой отдельной операции, но это доступно после ее полного расчета (как известно в момент покупки деньги с карты не списываются, а только блокируются, окончательный расчет происходит спустя несколько дней, до этого около операции висит значок часов). Покупки из категорий повышенного кэшбэка к тому же отмечаются желтым кружком.

Вывод

Очень много букв, но надеюсь рассказал все, что Вы хотели знать, но боялись спросить про Tinkoff Black. По факту, наличными практически перестал пользоваться, все покупки делаю с карты. Экономить получается от 500 руб./месяц (проценты на остаток + CashBack). На первый взгляд немного, но за год это минимум 6 000 рублей, что уже существенно. Кроме того этот доход пассивный, т.е. специально ничего делать не нужно. Главный недостаток – неудобные категории повышенного кэшбэка, по крайней мере, для меня, практически не совершаю в них покупок.

По материалам: http://irecommend.ru/content/cashback-karta-tinkoff-black-ili-chuvstvo-kogda-bank-vam-dolzhen-poshagovaya-instruktsiya-ka

Какие магазины дают скидку по карте Тинькофф Платинум?

Платиновая карта от кредитной компании Tинькофф, это не только современный и удобный способ оплаты, но еще и прекрасная возможность неплохо сэкономить на своих покупках. Размер скидки на приобретаемые в партнерской сети товары может достигать 30%, что согласитесь, очень даже неплохо. О том, какие магазины дают скидку по карте Тинькофф Платинум и пойдет речь в данной статье.

Какую можно получить скидку по карте Тинькофф Platinum, и от чего зависит ее размер

Скидки на свою продукцию магазины-партнеры предоставляют путем возврата части потраченных средств обратно на счет вашей карты (кэшбэк).

Их величина варьируется в пределах от 1% до 30% от стоимости покупки:

  • 1% — с любой потраченной вами суммы;
  • 5% — на отдельные категории товаров с повышенным уровнем кэшбэка;
  • до 30% — на специальные предложения от магазинов-партнеров Тинькофф.

1% от стоимости покупки возвращается на счет клиента всегда,вне зависимости от места ее совершения, будь то ужин в ресторане или покупка майонеза в ближайшем супермаркете.

Категории товаров с повышенным процентом возврата, владелец платиновой кредитки может выбирать самостоятельно, через раздел «Бонусы» в личном кабинете интернет-банка. Это могут быть: спорт, рестораны, супермаркеты, детские товары и т.п. В течение ближайшего квартала клиент уже не может изменить эти категории.

Принцип начисления кэшбэка предельно прост: в течение месяца вы оплачиваете свои покупки, за которые начисляются баллы. В конце отчетного периода баллы переводятся в деньги из расчета 1 балл = 1 рублю и поступают на Ваш счет.

Важно!

Существует ограничение — не более 3 000 баллов за месяц, которое не распространяется на спец.предложения.

Кэшбэк от магазинов-партнеров банка

Максимально выигрышные условия совершения покупок предоставляют партнерские магазины. В зависимости от вида акций, размер скидки может составлять треть стоимости приобретения. Так, например, ресторан Los Banditos возвращает своим клиентам 15% от суммы чека, при оплате картой Тинькофф платинум. Получить информацию о маркетах и размерах предлагаемых ими скидок можно узнать все в том же разделе «Бонусы».

Список магазинов, где можно получить скидку по карте «Тинькофф Платинум»

Перечень магазинов-партнеров, где можно получить хорошую скидку при оплате платиновой картой достаточно широк.

В него входят такие известные бренды, как:

  • магазин парфюмерии и косметики «Л’Этуаль» — до 5%;
  • сеть салонов сотовой связи «Связной» — до 5%;
  • кафетерии «Шоколадница» — 5%;
  • «Burger King» — до 10%;
  • магазин финской одежды Finn «Flare» — 7.5%;
  • сеть магазинов «Буквоед» — 5%;
  • «MyToys» — до 10%;
  • интернет-магазин «Ozon» — до 7%;
  • магазины «Магнолия» — 5%;
  • «ЛитРес» магазин электронных книг — до 6%;
  • «Wildberries» сетевая платформа — 5%;
  • интернет-магазин «Pudra» — 7% и т.п.

Важно!

Списки партнеров Тинькофф постоянно обновляется, кто-то уходит, а кто-то приходит. Актуальную информацию можно посмотреть в личном кабинете в разделе «Спецпредложения» от партнеров.

Подводя итог вышесказанному, хочется заметить, что Финансовая компания Тинькофф одна из немногих, кто предлагает своим клиентам хорошие бонусы за совершаемые ими покупки, которые в конце отчетного периода конвертируются в рубли. Банк гарантирует получение скидок (пусть и в минимальном размере — 1%) за любую расчетную операцию, в любом магазине независимо, является ли он партнером или же нет. Согласитесь, обидно не воспользоваться таким предложением.

По материалам: http://fincards.ru/bankarticle/kakie-magaziny-dajut-skidku-po-karte-tinkoff-platinum

Tinkoff Black vs. карта «Выгода» от Talk Bank — сравнение 2 дебетовых карт с кэшбэком

Сейчас по ТВ и в Интернете активно рекламируется дебетовая карта Tinkoff Black. Да, пару лет назад она и правда была одной из лучших. Но оформлять Black в 2017 году уже нет смысла — зачем получать кэшбэк 1% с покупок, если можно получать сразу 5% за всё?..

Совет
О чем это я? С осени 2016 года первый в мире Telegram-банк, лучший финтех-стартап по версии SWIFT и Банка России-2017 Talk Bank предлагает карту «Выгода». На мой взгляд, она гораздо интереснее, чем Tinkoff Black.

Судите сами:

1. Ставки по кэшбэку для карты Тинькофф блэк, хитрости, максимальный кэшбек в месяц

Tinkoff Black — 1% на все покупки, 5% по трем избранным категориям (меняются раз в 3 месяца, список новых предлагает сам банк), до 30% по спецпредложениям от партнеров.

Важная информация
Спецпредложения Tinkoff Black

«Выгода» — 5% бонусами на все покупки. 1 бонус = 1 рублю, его можно обменять на сертификат в 16 000 рублей.

Внимание
Комментарий TheCashBack: Я пользовался «Тинькофф Блэк» почти два года, и особой пользы от категорий по 5% не заметил: там обычно предлагают то, что нужно не каждый день. Раздел «до 30%» поинтереснее — но опять-таки, продуктовый супермаркет там вы не найдете. В результате вы будете получать кэшбэк в основном со ставки «1% на всё». Сколько это? Когда я тратил по карте 25-30 тысяч рублей в месяц, то получал менее 400 рублей «каши», причем иногда часть сэкономленного уходила на оплату обслуживания (если не покупал по карте 30 000 в месяц).

«Выгода» — это уже совсем другое дело. Потратили 1 000 рублей — вернете не 10, как у «Тинькова», а 50 рублей. Нюансы? Есть один: покупать по карте надо не менее чем на 10 000 рублей в месяц.

2. Процент на остаток

Я не уверен, что в век киберпреступности можно хранить на карте больше 10-20 тысяч рублей, но все же:

Tinkoff Black — ещё недавно здесь было 7% на остаток до 300 000 рублей и 3% более 300 000 рублей, но с 31.10.2017 стало 6% до 300 000 рублей и при покупках от 3 000 рублей, и 0% на остаток по счету более 300 000 рублей.

Совет
«Выгода» — 7% на остаток. Начисление процентов происходит, если на карте больше 10 000 рублей. Расчеты по вкладу производятся ежедневно. Доход по вкладу (как и кэшбэк) приходят до 20-го числа месяца, следующего за расчетным.

Комментарий TheCashBack: А вот 0% по остатку в 300 тысяч и больше — это обидно было! :). Хотя Tinkoff предлагает альтернативу: накопительный счет под те же 6% годовых, и снять с него деньги при необходимости можно будет в любое время.

У «Выгоды» условия получаются поинтереснее — нет лимита на пополнение вклада.

3. Пополнение

Tinkoff Black — бесплатно, до 300 000 в месяц. Я делаю так: кладу деньги на карточку Сбербанка, а потом открываю приложение Tinkoff на смартфоне и пополняю Black через шаблон. Всё проходит очень быстро.

Важная информация
«Выгода» — бесплатно. Вы заходите в Telegram, даете боту команду на пополнение…

Как, разве я ещё не сказал, что «Выгода» управляется исключительно через меню и текстовые команды в мессенджере Павла Дурова Telegram, и у него нет мобильного приложения? (и вряд ли будет) О, горе мне! Но теперь вы знаете.

Внимание
Кстати, ничего сложно, всё интуитивно понятно — вы пишете команду (например, «Что умеет бот?») или нажимаете кнопки в меню. Пример:

Диалог с чат-ботом Talk Bank в Telegram при оформлении карты

…Так вот, бот получает команду и выдает вам ссылку. Вы переходите по ней — а дальше всё как обычно, на появившейся страничке указываете данные карты (поддерживается работа с шаблонами), вводите пароль из SMS. Готово — деньги переведены! Тоже абсолютно ничего сложного, и плюс радует то, что вы делаете банальную вещь необычным способом.

4. Снятие наличных

Tinkoff Black — бесплатно ОТ 3 000 до 150 000 рублей. По вашей просьбе банк может единоразово увеличить лимит до 500 000 рублей. Важно: в банкоматах банков-партнеров Tinkoff действуют свои лимиты на снятия. Например, Сбербанк разрешает держателям «чужих» карт снимать всего 7 500 рублей в день. В ВТБ и БинБанке условия получше — 100 000 рублей в день, а в Газпромбанке — вообще 200 000. А вообще, если вам надо снять очень много денег — напрягите техподдержку, пусть они ищут вам банкоматы :).

«Выгода» — бесплатно ДО 3 000 рублей. Да, маловато — но есть маленькая хитрость! Например, если вам нужно 5 000 рублей, просто снимите их двумя платежами. Если снимете больше 3 000, с вас попросят еще 129 рублей комиссии. За границей — тоже 129 рублей, но уже на любое снятие.

5. Переводы

Tinkoff Black — внутренние переводы (клиентам банка) бесплатные, в другие банки — до 20 000 за расчетный период бесплатно, дальше — комиссия 1,5%, но не менее 30 рублей. Лимит на переводы — 150 000 рублей. Лайфхак: если надо больше, воспользуйтесь межбанком — идти будет до 3 дней, зато без комиссии);

«Выгода» — 50 000 рублей в месяц бесплатно. Лимит на переводы и снятия, как и у Tinkoff Black, общий — т.е. если перевели 45 тысяч, то снять можно только 5 000.

6. Лимиты

Tinkoff Black — 300 000 рублей на бесплатные пополнения в течение расчетного периода, 150 000 на снятия и переводы (лимит общий).

Кстати — если вам нужны более удобные лимиты, присмотритесь к дебетовой карте «Космос» от Home Credit. В день можно пополнить карту на 500 000 рублей, а потратить — 1 500 000 рублей.

«Выгода» — 60 000 рублей на траты в день, 200 000 на траты в месяц (больше невозможно в принципе), 50 000 рублей на переводы или снятие наличных в банкоматах.

7. Стоимость обслуживания

Tinkoff Black — бесплатно, если есть открытый вклад, кредит наличными, за расчетный период остаток по карте не опускался ниже 30 000 рублей, или вы привели друзей (мне давали 6 и 3 месяца бесплатного обслуживания). В противном случае — 99 рублей в месяц.

«Выгода» — первый год бесплатно, второй — тоже бесплатно, если есть покупки более 10 000 рублей в месяц. Иначе — 149 рублей в месяц или 250 рублей в месяц, если не пользуетесь картой более 5 месяцев. Примечание: если на карте нет денег, комиссия не взимается, долг не образуется.

Комментарий TheCashBack: здесь всё в пользу «Выгоды — 10 000 в месяц как-нибудь потратить вы потратите, а вот держать вклад или фиксированную сумму, и уж тем более оформлять кредит наличными — это уже куда бОльшая заморочь.

8. SMS-уведомления

Tinkoff Black — информация о пополнении и операциях в интернет-банке бесплатно, отслеживание всех операций — 39 рублей в месяц.

Совет
«Выгода» — SMS-уведомлений нет, есть уведомления в Telegram (бесплатно).

Комментарий TheCashBack: Уведомления в Telegram мало чем отличаются от обычных SMS, а информации предлагают более чем достаточно. Так что, думаю, здесь преимущество тоже на стороне «Выгоды».

9. Замена карты

  • Tinkoff Black — при окончании срока действия бесплатно, по инициативе клиента — 290 рублей.
  • «Выгода» — аналогично.

10. Сравнение Tinkoff Black и карты «Выгода» — Итоги

«Выгода» однозначно превосходит Tinkoff Black по двум ключевым показателям:

  • % кэшбэка (5% против 1%), и
  • % на остаток (7% на сумму больше 10 000 рублей каждый день против 6% на сумму до 300 000 рублей и 0% на сумму выше, чем 300 тысяч рублей).

У»Выгоды» есть и другие преимущества:

  • Бесплатное обслуживание в первый год и на 99% бесплатное обслуживание во второй и последующие годы;
  • Бесплатное снятие наличных до 3 000 рублей за один раз. Напомню — если надо, например, 5 000 рублей, просто делаете два снятия, одно на 3 тысячи, другое на 2 тысячи;
  • Бесплатные переводы до 50 000 рублей;
  • Кэшбэк на AliExpress 7% (просто переходите из Telegram-канала в AliExpress по спец. ссылке, и готово);
  • Инновационное управление — никаких приложений, только Telegram. В результате Talk Bank прилично экономит на разработке и персонале, и может держать выгодные для клиентов условия гораздо дольше. А вы делаете все дела в любимом (он правда крутой!) мессенджере.

А что же Tinkoff Black? Свои плюсы есть и у неё:

  • Выше лимиты на переводы и снятия. У «Выгоды» лимит и на то, и на другое — 50 000 рублей, у Tinkoff — 150 000. Правда, Tinkoff облагает переводы в другие банки комиссией уже начиная с 20 тысяч рублей.
  • Есть поддержка бесконтактных платежей — Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay и т.п. У Talk Bank пока только магнитная полоса (да-да, нет даже чипа). Примечание: к декабрю 2017 года банк планирует начать рассылку карт современного образца.

Есть ли минусы у «Выгоды»? К числу серьезных можно отнести разве что текущие лимиты — тем, кто живет на широкую ногу, т.е. тратит по 60 000 рублей в день или больше 200 000 рублей в месяц, карта не подойдет.

Важная информация
Всем остальным настоятельно рекомендуется как минимум подумать об оформлении бесплатной карточки с кэшбэком 5% на покупки, 7% на остаток и кучей бесплатных услуг впридачу. В конце концов, Банк России, международная система SWIFT, Microsoft, Amazon и Pricewaterhousecoopers плохого не посоветуют:

По материалам: http://thecashback.ru/tinkoff-black-vs-vygoda-talk-bank/

Кэшбэк Тинькофф. Tinkoff AliExpress + ePN Cashback = 55,5% кэшбэка

Если вас просто интересуест кэшбэк Тинькофф, тогда вам сюда — .

Добрый день.У меня для Вас отличная новость, теперь Вы сможете сэкономить аж целых 55,5% на покупке в Али с помощью карты Tinkoff AliExpress.

Конечно такой процент можно получить одноразово, тем не менее это предложение не перестает привлекать своей выгодой, ведь с таким процентом, можно купить дорогостоящую вещь, которую Вы давно хотели, в пол цены. Тем более это все подкрепляется увеличением стандартных 5,5% кэшбэка до 10,5%. В общем, давайте по порядку.

В чем суть?

Давайте для начала разберем смысл всего этого. На вопрос: «почему Вам сделают такую большую скидку?», я не отвечу, но осмелюсь предполажить, почему так может быть.

Начну с того, что кэшбэк на сегодня стал играть очень большую роль в онлайн-покупках, я думаю с этим никто не поспорит. И конечно же данная тема стала интересовать всех, ведь когда Вы покупаете, кэшбэк возвращается не только Вам, и кто бы что Вам не говорил, и не доказывал. Поэтому в данном случае, я могу предположить, что Тинькофф просто сможет получить огромный профит, так скажем, от оформлений их карт и оплачивая ими заказы.

Так как это работает?

Все заключается в оформлении той самой карты Tinkoff AliExpress. Когда Вы её оформите, Вы сможете получать:

  1. Первое и самое вкусное – это 50% на первую покупку, правда с ограничением до 5 тыс., но все же покупая что-то за 10000 Вы, в обязательном порядке, получите 5000 обратно. А почему же 55,5%? Потому что 50 с карты и 5,5% с нашего любимого сервиса.
  2. Второе и не менее сладкое – это 10,5% кэшбэка за оплаченный заказ этой самой картой. Почему 12 процентов? Потому что 5,5% от и 5% от карты вот и получается, а между прочим процент в сервисе можно увеличить промокодом, который может достигнуть и более 10%. Кстати, возвращаясь к стандартам, есть такая таблица, где отчетливо видно, как это будет влиять на Вашу выгоду:

Видно, что, грубо говоря, Вы увеличите сэкономленные деньги в два раза.

Как оформить карту Tinkoff AliExpress?

Чтобы получить карту Тинькофф Алиэкспресс Вам потребуется немного времени и усилий, а именно:

  1. Нужно перейти по этой ссылке и совершить регистрацию в .
  2. Перейти по баннеру и следовать дальнейшей инструкции (так же это актуально и для зарегистрированных пользователей).

Вам понадобиться заполнить анкету (там только нужно Ваш ФИО, телефон и Email) и указать сумму желаемого кредитного лимита. После чего подождать около 2-х дней на одобрение.

Как получить 55,5% кэшбэка?

  1. Совершая последнее действие по оплате товара на Алиэкспресс, выберите оплату с помощью карты Тинькофф.
  2. Оплатите Ваш первый товар ею и Вы вернете до 5000 рублей с Вашей покупки на карту.

Какие недостатки?

Как и везде они должны быть, соответственно так и здесь:

  • Годовая сумма обслуживание карты составляет 990 рублей. Но честно говоря, если Вы совершаете часто покупки с помощью неё, то и процент же будет 10,5% вместо привычных 5,5%, поэтому Вы будете в выигрыше в любом случае.
  • Ну и конечно же, ожидание и одобрение получения карты. Но что-то мне подсказывает, что это не такая огромная проблема, тем более за успешное оформление карты со страницы , они же, обещают 500 рублей начислить в личный кабинет.
  • Ну и лимит в 5000 рублей, о котором я уже упоминал.
  • Так же важно отметить, что данная карта дает возврат 5% только в Али, в остальных магазинах это будет 1%.

Вывод

Вот такие дела. Я не понимаю людей, которые не ценят . Сервис постоянно трудится над улучшением условий, а люди умудряются ещё в чем-то обвинять их. Вот где бы Вы ещё купили товар в интернете за 10000 и в итоге получили 5000 обратно + 500 рублей бонусом на счет и туда же + 700 рублей кэшбэка (минимальная ставка сервиса)?

Делайте выводы, а на этом все. Спасибо за внимание и удачных Вам покупок!

По материалам: https://allcashbacks.com/tinkoff-aliexpress/

Как выбрать категории повышенного кэшбэка в Тинькофф банке

Главная › Сервисы › Выбор категорий повышенного кэшбэка в банке Тинькофф: инструкция по подключению

Кэшбэк на покупки – бонус, которым Тинькофф Банк предлагает воспользоваться своим клиентам, применяющим кредитную карту учреждения для осуществления безналичного расчета. Стандартный размер возврата от приобретения равен 1%. Однако кэшбэк в Тинькофф можно повысить. Разобраться, как выполнить манипуляцию, поможет изучение актуальной информации по теме.

Об услуге

Повышенный кэшбэк в 2017 году позволяет увеличить размер возврата с 1 до 5%. Бонус действует не на все покупки. Льготный перечень состоит из 24 пунктов. Использовать все 24 пункта единовременно нельзя. Для осуществления выбора кредитная организация предоставляет клиенту только 6 позиций. Тинькофф позволяет выбрать только 3 категории из списка. Формирование списка осуществляется случайным образом. Узнать, на какие категории покупок Тинькофф Банк позволяет получать повышенный возврат в этом периоде можно, посетив официальный сайт кредитного учреждения.

Внимание
Доступный перечень периодически обновляется. Изменение списка осуществляется 1 раз за 3 месяца. Владелец карты должен подготовиться к тому, что перечень за 1 квартал 2017 года может кардинально измениться, когда наступит 2-ой.

Тинькофф Банк не просит владельца платежного средства сразу выбрать категории повышенного кэшбэка. Действие можно осуществить любой момент в течение 3 месяцев. Возможность пропадает, когда наступает 2 квартал, и список доступных категорий обновляется. С этого момента начинается повторный отсчет времени.

Перед тем, как выбрать категории, эксперты советуют оценить траты, которые человек планирует совершить за 3 месяца. Отдавать предпочтение нужно пунктам, под которые попадают самые затратные покупки. Повторный выбор возможно совершить только в следующем квартале.

Как активировать

Активация услуги осуществляется при помощи официального сайта кредитного учреждения. Там же можно узнать, какие категории доступны в текущем квартале. Чтобы начать использовать повышенный кэшбэк, нужно:

  1. Зайти на официальную страницу Тинькофф в интернете.
  2. Пройти процедуру авторизации в личном кабинете.
  3. Нажать на банковскую карту, для которой клиент хочет активировать опцию.
  4. В списке доступных действий нажать на «Подключите повышенный кэшбэк 5%».
  5. Кликнуть на надпись выбрать категорию.
  6. Определиться с услугами. Выбрать можно от 1 до 3 пунктов.
  7. Подтвердить решение. Для этого требуется нажать на кнопку «Подключить».
  8. Система перенаправит клиента на страницу, с которой он начинал подключение опции. Вверху появится надпись, предупреждающая, что изменить принятое решение до наступления нового квартала не получится.
  9. Кликнуть на «Сохранить». Если все действия выполнены верно, появится окошко с сообщением о том, с какого момента начнет начисляться возврат в увеличенном размере. Если активировать услугу не получилось, нужно связаться со службой поддержки компании.

Кэшбэк Тинькофф имеет ежемесячный лимит. Его величина не может превышать 3 000 рублей.

Если действие услуги на совершенную покупку не распространяется, размер возврата будет стандартным и составит 1% от ее стоимости. Чтобы заранее узнать, удастся ли получить кэшбэк в размере 5% на планируемое приобретение, стоит ознакомиться со списком категорий и их МСС кодами.

Автозапчасти, различные виды автосервисов и СТО, автомойки (коды МСС 5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549)

Товары и услуги в аптеках и специализированных магазинах медикаментов (коды МСС 5122, 5292, 5295, 5912)

Совет
Услуги по аренде автомобилей в дилерских центрах (коды МСС 3351–3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425–3439, 3441, 7512, 7513, 7519)

Товары и услуги в магазинах мебели, в магазинах для дома и ремонта (коды МСС 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699)

Важная информация
Железнодорожные билеты в привокзальных кассах и в специализированных магазинах (коды МСС 4011, 4112)

Услуги и товары в галереях, антикварных магазинах, у арт-дилеров и т.п. (коды МСС 5932, 5937, 5970, 5971, 5972, 5973)

Внимание
Услуги и товары кинотеатров, аренда и покупка товаров в специализированных магазинах(коды МСС 7829, 7832, 7841)

Товары и услуги в книжных магазинах и газетных киосках (коды МСС 2741, 5111, 5192, 5942, 5994)

Товары и услуги в массажных или косметических салонах, салонах красоты, SPA (коды МСС 4119, 5047, 5296, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 8351, 8676)

Товары и услуги в магазинах музыки или музыкальных инструментов (коды МСС 5733, 5735)

Товары и услуги в специализированных магазинах одежды и обуви (коды МСС 5094, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296)

Совет
Товары и услуги из сферы развлечений (например, магазины видеоигр, боулинг, цирк и т.п.) (коды МСС 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999, 8664)

Товары и услуги в ресторанах, кафе, барах и т.п. (кроме фаст фуд) (коды МСС 5811, 5812, 5813)

Важная информация
Товары и услуги в специализированных спортивных магазинах (коды МСС 5655, 5940, 5941)

Товары и услуги в магазинах подарков и сувениров (например, открытки, воздушные шары, праздничные украшения, оберточная бумага, фотоальбомы и т.п.) (код МСС 5947)

Внимание
Товары и услуги в супермаркетах и специализированных магазинах по продаже продуктов питания и напитков (коды МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921)

Нефтепродукты, газ и другие сопутствующие товары и услуги, приобретенные на заправочных станциях или в специализированных магазинах (коды МСС 5172, 5541, 5542, 5983)

Услуги такси, общественный транспорт и пригородные транспортные средства, услуги по лизингу автомобилей (аренда авто НЕ входит в данную категорию), оплата паркингов и гаражей, плата за пользование дорогами, покупка спецтехники (коды МСС 4111, 4121, 4131, 4457, 4468, 4784, 4789, 5013, 5271, 5551, 5561, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523)

Товары и услуги в ресторанах быстрого питания (код МСС 5814)

Товары и услуги в специализированных магазинах фото и видео (коды МСС 5044, 5045, 5946, 7332, 7333, 7338, 7339, 7395)

Совет
Товары и услуги в цветочных магазинах, салонах флористики, в специализированных магазинах (например, оборудование для выращивания растений) (коды МСС 5193, 5992)

Товары и услуги в магазинах беспошлинной торговли (код МСС 5309)

По материалам: https://sovetbank.ru/servisy/vybor-kategorij-povyshennogo-keshbeka-v-banke-tinkoff-instrukciya-po-podklyucheniyu/

Категории повышенного кэшбэка по картам Тинькофф банка

Держателей карточек Тинькофф волнует вопрос, как самостоятельно выбрать категорию повышенного кэшбэка в интернет-банкинге Тинькофф. Кэшбек, предусмотренный по карточке TinkoffBlack, позволяет при расчете за товары и услуги определенных категорий возвращать на счет до 5% их стоимости. Расплачиваясь кредитной картой банка в партнерских сетях, можно вернуть до 30% от покупки.

Повышенный кэшбек от Тинькофф по карте TinkoffBlack

Держатели черной карточки могут в процессе ее использования получать доход от потраченной суммы в размере:

  • 1%, рассчитываясь за товары и услуги;
  • 5% ,совершая покупки в категории высокого кэшбека;
  • от 3 до 30% за платежные операции у партнеров Тинькофф банка.

Ежеквартально банк выбирает индивидуально для каждого клиента группы товаров, по которым будет предоставляться высокий кэшбек. Сформированные категории появляются в личном кабинете пользователя.

Из предложенного списка держатель карты TinkoffBlack может выбрать максимум 3 пункта. Не обязательно сразу указывать категории, можно выбрать 1 или 2, а остальные активировать позже.

Совет
Деньги по программе повышенного кэшбэка от Тинькофф начисляются ежемесячно в конце расчетного периода. При оплате картой система автоматически определяет тип расходов по универсальному коду торговой точки МСС (MerchantCategoryCode). Тинькофф предлагает на своем официальном сайте ознакомиться с перечнем категорий кэшбека и соответствующими МСС-кодами. При оплате покупки в магазине данный код можно уточнить у продавца.

Партнерские торговые сети часто проводят акции, в рамках которых предоставляются скидки до 30% от суммы платежа.

Как активировать повышенный кэшбэк в личном кабинете

Категории повышенного кэшбека.

Чтобы настроить в персональном разделе пятипроцентный кэшбэк, необходимо войти в сервис с помощью логина и пароля. Функция выбора категорий находится в разделе «Бонусы». Потребуется выполнить следующие действия:

  1. Из перечня карт выбрать TinkoffBlack и нажать вкладку «Подключить повышенный кэшбек 5%».
  2. Нажать кнопку «Выбрать категории».
  3. Развернуть список, отметить от 1 до 3-х пунктов и выбрать «Подключить».
  4. Нажать «Сохранить».

Оставшиеся категории покупок можно выбрать в любое время в течение квартала.

После завершения настроек интернет-сервис перенаправит клиента на страницу, где указаны:

  • выбранные категории;
  • максимальный срок подключения остальных категорий;
  • количество дней, оставшихся до активации кэшбека;
  • период начисления кэшбека;
  • тип карты и процент начислений.

После подключения кэшбека установленные категории Тинькофф менять не разрешает. Через 3 месяца банк вышлет новые предложения, из которых можно выбрать другие категории покупок.

Что необходимо учитывать при выборе категорий повышенного кэшбека

Устанавливать категории необходимо в соответствии с личными потребностями. Любителям путешествий подойдут:

  • авиабилеты;
  • транспорт;
  • рестораны.

Активным покупателям и домохозяевам следует обратить внимание на следующие категории:

  • дом;
  • обувь;
  • одежду;
  • сувениры.

На ценителей искусства рассчитаны:

  • музыка;
  • книги;
  • кино;
  • антикварные товары.

Следует учитывать, что кэшбек не действует на платежные операции, выполненные на сайте или через электронный сервис. Кроме этого, банк Тинькофф не начисляет процент возврата по карточке в следующих случаях:

  1. Пополнение баланса счета через банкомат или переводом с другого счета.
  2. Получение наличных в банкомате или кассовом отделении финучреждения.
  3. Совершение расходных операций в сторонних финучреждениях, перечень которых указан на официальном портале Тинькофф.
  4. Осуществление платежей и переводов с целью пополнения виртуального кошелька.
  5. Отправка денег с карточки по реквизитам пластика другого финучреждения, банковским переводом и другими способами.
  6. Оплата за товары и услуги через интернет-банкинг или мобильное приложение в разделе «Платежи и переводы».
  7. Совершение операций с ММС, которые невыгодны для Тинькофф и поэтому запрещены.

При выполнении платежа код магазина сохраняется в базе данных банка. Перечень запрещенных кодов содержится на сайте Тинькофф в разделе условий программы лояльности.

Важная информация
Максимальная сумма бонусов, начисленных в течение расчетного периода, составляет 3 000 р. Сумма, превышающая данный лимит, сгорает и не подлежит начислению в последующие кварталы. Средства, полученные по кэшбеку, клиент имеет право использовать по своему усмотрению.

Отзывы клиентов свидетельствуют о том, что в Тинькофф банке предлагаются высокие проценты возврата по товарам, которые не пользуются спросом. Редко предоставляется льгота на оплату бензина или продуктов.

Кешбэк и бонусы от Тинькофф

Кроме возврата средств пользователям черной карты, банк начисляет кэшбек в виде бонусов при расчете кредиткой за товары и услуги.

На сайте Тинькофф представлено 14 кобрединговых карт, среди которых имеются следующие предложения.

Интернет-покупки

Для любителей совершать покупки в интернете подойдет карточка eBay.

Кэшбек начисляется за покупки:

  • на eBay – 3%;
  • в интернете – 3%;
  • другие – 1%.

Часть потраченных средств возвращается на счет в качестве баллов, которые можно израсходовать на eBay.

Авиа-перелеты

Карта ALL Airlines рассчитана на путешественников и позволяет получать мили за каждую покупку:

  • 10% за бронирование отелей;
  • 5% за покупку авиа и железнодорожных билетов;
  • 2% за остальные покупки.

Начисленные мили можно накапливать и обменивать на билет любой авиакомпании.

Кроме того, путешественникам Тинькофф предлагает карту OneTwoTrip, по которой предусмотрен возврат денег при оплате:

  • отелей – до 10%;
  • авиабилетов – до 6%;
  • билетов на поезд – до 6%;
  • других покупок – 1%.

Часть потраченных средств возвращается в виде трипкоинов, которые можно накапливать и расходовать в сервисе OneTwoTrip.

Гейминг

Почитателям компьютерных игр Тинькофф предлагает кредитку AllGames, по которой начисляются бонусы за совершенные покупки:

  • на Steam, Origin, Ubisoft Store и 1СИнтерес – 5%;
  • на Xbox Games и PlayStation Store – 5%;
  • другие – 1,5%.

Бонусами можно рассчитаться за игру, услугу или товар в партнерских сетях.

Юлмарт и Алиэкспресс

По кредитной карточке Юрмалт за покупки предусмотрен кэшбек в размере:

  • 3% – на Ulmart.ru;
  • 2% – в категориях «AЗС», «Рестораны» и «Аптеки»;
  • 1% – за другие траты.

Накопленные баллы можно обменять на товары в интернет-магазине Ulmart.ru.

  1. Для любителей шопинга в китайском интернет-магазине Тинькофф разработал кредитку AliExpress, по которой предусмотрен возврат:
  • 5% – при покупках на AliExpress;
  • 1% – в других магазинах.

Баллами, начисленными на бонусный счет, можно оплачивать товары на AliExpress.

По материалам: http://finhow.ru/credits/tinkoff-kategorii-povyishennogo-keshbeka-tinkoff/

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *